La diversification d’un portefeuille d’investissement par le biais de transactions sur plusieurs classes d’actifs constitue une méthode éprouvée de gestion des risques et d’ouverture à de nouvelles opportunités de marché.
Si la diversification d’un portefeuille peut se faire manuellement, la diversification d’un portefeuille d’investissement à l’aide de l’IA a gagné en popularité grâce à l’accès massif du grand public à des robots basés sur l’intelligence artificielle. Cette révolution apportée par l’IA a ainsi engendré toute une série d’avantages mais également d’inconvénients pour les traders.
Les avantages de l’IA dans la diversification des portefeuilles
La diversification des portefeuilles d’investissement par le biais de l’IA peut s’avérer incroyablement bénéfique. En effet, les machines ne s’écartent pas d’un plan de trading et ne modifient pas les paramètres de risque sous le coup de l’émotion. Elles ne se fatiguent pas non plus et peuvent travailler 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 pour suivre et analyser d’énormes quantités de données relatives à de multiples marchés.
La nouvelle génération d’algorithmes d’apprentissage automatique dispose d’une immense puissance de traitement et peut évaluer simultanément des millions de points de données pour construire le portefeuille diversifié idéal, parfaitement adapté à l’appétit pour le risque et aux objectifs de trading du trader.
En élaborant une stratégie de diversification des investissements à l’aide de l’IA, les traders peuvent bénéficier d’une précision, d’une évolutivité et d’une rapidité qu’un humain ne pourrait jamais égaler. Les stratégies peuvent faire l’office d’un backtesting afin de modéliser différents résultats et de quantifier les rendements avec une précision inégalée. Un robot d’IA peut gérer un grand nombre de portefeuilles à la fois, automatiser les processus manuels pour réduire le temps et les coûts de trading, fournir une analyse de qualité professionnelle à une fraction du prix qui serait facturé par un conseiller en investissement humain, rendant ainsi les marchés financiers accessibles à un public plus large.
Les inconvénients de l’utilisation de l’IA pour la diversification de son capital
D’un autre côté, la diversification par l’IA expose le trader à certains risques. Le plus important de ces derniers réside dans le fait que la qualité d’un robot de trading dépend des données qu’il reçoit. Si les données sur lesquelles il fonde sa prise de décision sont de mauvaise qualité, cela aura un impact négatif sur les résultats du trading. Des informations erronées conduiront inévitablement à des décisions de marché erronées et des données et algorithmes biaisés peuvent conduire à des allocations de fonds discriminatoires et contraires à l’éthique au sein d’un portefeuille diversifié.
La sécurité d’une IA dépend également de la plateforme sur laquelle elle est employée. Une entreprise peu fiable ou qui ne met pas en œuvre des mesures de sécurité strictes peut exposer l’utilisateur aux dangers de piratage et de fraude. En outre, des algorithmes obsolètes peuvent être synonymes d’inefficacité et de perte importante de fonds, tout comme une confiance excessive dans le backtesting de données historiques comme prédicteur de la performance future.
Un portefeuille d’investissement diversifié utilisant l’IA peut également comporter des risques liés au manque de pistes d’audit, de transparence et d’explicabilité des processus décisionnels de l’intelligence artificielle. De plus, la dépendance à l’égard d’une machine entraîne une perte de la vision du monde réel et des avantages du jugement humain, acquis grâce à l’expérience sur le terrain. Ainsi, un événement inattendu sur le marché entraînant des bouleversements massifs peut déconcerter l’IA, car il est peu probable que l’algorithme tienne compte d’un événement de type “cygne noir” [de l’anglais “black swan”].
Comment atténuer les risques liés à l’utilisation d’une IA pour étoffer son portefeuille ?
Un bot de trading basé sur l’IA récemment lancé fin 2023, offre potentiellement une solution aux risques présentés par l’intelligence artificielle dans le secteur des services financiers. Algosone.ai est une plateforme de trading de nouvelle génération, alimentée par l’IA, et qui utilise des capacités avancées d’apprentissage machine (ML) pour gérer divers portefeuilles multi-marchés, dont les actions, les matières premières, les cryptos, les indices, le forex et les obligations.
La société a développé ses propres réseaux neuronaux profonds de pointe, qu’elle utilise en combinaison avec les derniers modèles de traitement du langage naturel (NLP) afin de fournir un impressionnant taux de réussite des transactions. Cependant, elle ne peut pas s’appuyer uniquement sur la puissance de sa technologie.
Une stratégie hybride
L’une des principales manières dont AlgosOne gère le risque pour les traders consiste à appliquer une approche hybride à l’investissement diversifié.
L’IA sophistiquée d’AlgosOne permet une automatisation complète de l’activité. Elle offre ainsi une solution à ceux qui n’ont pas le temps d’investir dans la recherche d’une gamme diversifiée d’actifs, de suivre et d’analyser les mouvements du marché sur plusieurs marchés et d’exécuter des transactions 24 heures sur 24. AlgosOne permet de gérer tout cela, sans qu’aucune expérience en matière de codage ou de connaissance des marchés ne soit nécessaire. Ainsi, l’utilisateur n’a pas à élaborer ou programmer des stratégies, définir des ordres stop loss et take profit à déclencher lorsque certains prix sont atteints, ou encore gérer un portefeuille ou exécuter des transactions. Il suffit de s’inscrire, d’effectuer un dépôt de 300 $ et de laisser le robot s’occuper du reste
Cependant, si AlgosOne se concentre sur la technologie, l’entreprise est pleinement consciente du fait qu’une approche totalement indépendante comporte des risques inhérents. En effet, le discernement humain et l’expérience des marchés ne peuvent être remplacés. C’est pourquoi AlgosOne dispose également d’équipes expérimentées de gestion des risques qui surveillent les marchés et l’activité de l’algorithme 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, avec la capacité d’intervenir en cas de bouleversement extrême du marché.
La diversification comme élément d’une stratégie de gestion des risques
Même les portefeuilles les mieux diversifiés ne sont pas totalement à l’abri du risque. AlgosOne a ainsi intégré la diversification des portefeuilles d’investissement dans le cadre d’une approche plus large de réduction des risques. L’algorithme de ML utilise des outils de couverture intelligents, place des plafonds de 5 à 10 % sur le montant d’un solde qui peut être utilisé pour une seule transaction et implémente des ordres de stop loss, de trailing stop et de take profit. Ces paramètres de risque sont constamment ajustés en fonction de l’évolution des conditions du marché.
Des sources de données diversifiées
La meilleure façon de diversifier efficacement ses investissements est d’utiliser un vaste éventail de sources de données. Ainsi, il y est moins probable qu’une seule source de données défectueuse fausse les résultats des trades. AlgosOne a été formé sur de vastes volumes de données de qualité : son IA suit, traite et analyse également des données provenant d’une multitude de sources alternatives et traditionnelles, dont les actualités mondiales, l’activité on-chain, les dépôts d’entreprises, les annonces législatives, les messages sur les médias sociaux ou encore les rapports économiques, entre de nombreuses autres données.
De solides mesures de sécurité
Une autre manière pour AlgosOne d’atténuer le risque lié à l’utilisation d’une IA pour diversifier un portefeuille est de se conformer à une réglementation stricte. En effet, la plateforme agréée adhère à des exigences telles que des procédures de vérification d’identité, des mesures de sécurité technologique strictes, la séparation des fonds de l’entreprise et des fonds des utilisateurs, ainsi que le maintien d’un fonds de réserve, avec un solde suffisant pour couvrir tous les comptes des utilisateurs en cas de dysfonctionnement technique, de faillite de l’entreprise, de piratage informatique ou d’effondrement majeur du marché.
Minimiser les pertes de capital
En plus de la diversification, AlgosOne permet d’optimiser la rentabilité des traders, tout en minimisant leurs pertes potentielles en s’assurant que tout l’argent d’un utilisateur est utilisé pour faire croître le capital et ne s’érode pas avec les frais d’abonnement, de dépôt et de transaction.
Il existe cependant des frais de commission, qui ne sont toutefois prélevés que sur les transactions gagnantes. L’argent de ces frais sont alors reversés à la plateforme, utilisés pour rémunérer l’assistance en direct, les équipes techniques et de gestion des risques, pour maintenir l’équilibre du fonds de réserve et pour verser des compensations sur les transactions perdantes.
Le pourcentage de commission que les traders doivent payer sur les transactions rentables sera cependant plus faible avec un niveau de trading plus élevé. En outre, plus le niveau est élevé, plus la compensation sur les transactions ratées est importante, et plus le nombre de transactions effectuées pour le compte est élevé, pour des montants importants.
Apprentissage et perfectionnement constants
AlgosOne atténue davantage le risque lié à la diversification du portefeuille en utilisant des outils complexes d’apprentissage automatique.
Capable d’apprendre et de s’améliorer au fil du temps, AlgosOne améliore en permanence la précision de ses prévisions. L’algorithme ne se contente pas de fonder ses décisions sur des données historiques, il affine en permanence les paramètres de risque, car il acquiert des connaissances et de l’expérience auprès de chaque nouvel utilisateur et de chaque nouvel ensemble de données, et effectue des transactions pour minimiser les pertes avec une plus grande précision. Par conséquent, au fil du temps, son taux de réussite ne cesse de s’améliorer.
Il est important de noter que des protocoles rigoureux de gestion des risques garantissent qu’un taux de réussite initial de 50:50 seulement se traduira toujours par un solde positif.
Il ne fait aucun doute que l’intelligence artificielle représente l’avenir du trading et que toute personne souhaitant se diversifier sur plusieurs marchés simultanément sera mieux servie par l’utilisation d’un robot basé sur l’IA pour rechercher, suivre et gérer tous les actifs de son portefeuille. Toutefois, compte tenu des risques potentiels, une IA comme AlgosOne, qui sait tirer parti de la puissance de l’apprentissage profond, tout en exploitant l’expérience et la perspicacité des spécialistes de la gestion des risques, constitue la meilleure voie à suivre.
Pour tester la plateforme sans risque, vous pouvez vous inscrire auprès d’AlgosOne et profiter de sa période d’essai de deux semaines, au cours de laquelle vous pourrez tester l’IA et voir si elle vous convient.
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