Pour beaucoup dans l’espace crypto, 2020 a été l’année de la finance décentralisée (DeFi). Les données montrent que les exchanges décentralisés (DEX) ont connu une croissance massive au cours des six derniers mois.
Les applications décentralisées (dApps) sont une caractéristique de l’écosystème Ethereum et d’autres protocoles blockchain en général depuis leur création. Beaucoup n’ont atteint un succès notable qu’en 2020.
Les exchanges décentralisés (DEX) existent depuis des années, remontant à 2017/2018 et même avant. Cependant, ces derniers temps, ils ont été utilisés beaucoup plus largement grâce à une vague croissante de réglementation.
N’oubliez jamais de prendre du recul
La croissance du volume d’échange décentralisé au cours des 6 derniers mois a été sans précédent.
2021 sera l’année du DEX
Changer la dynamique des exchanges décentralisés
Les données recueillies par Argent, une application de portefeuille Ethereum intégrée à de nombreuses applications DeFi, montrent peu de mouvement de volume jusqu’au début de janvier 2019.
De janvier 2018 à janvier 2019, il n’y a eu pratiquement aucune fluctuation du volume des DEX. L’espace crypto était toujours dans un marché baissier pluriannuel et l’infrastructure nécessaire pour rendre la DeFi attrayante n’avait pas encore été vraiment établie.
À partir de janvier 2019, il y a eu une augmentation progressive alors que la valeur totale verrouillée (TVL) dans les applications DeFi a absorbé 1 milliard de dollars pour la première fois.
La croissance au premier semestre a été stable, passant de moins de 1 milliard de dollars à près de 5 milliards de dollars en juillet. Ensuite, la croissance exponentielle a pris le dessus, le volume des DEX ayant dépassé la barre des 10 milliards de dollars en août, avec plus de 25 milliards de dollars en volume total en septembre.
Le volume des DEX est revenu à environ 15 milliards de dollars mensuels par rapport à son niveau record. Cependant, il semble qu’une masse critique ait peut-être émergé dans l’espace alors qu’il connaît une croissance massive d’un mois à l’autre.
La dynamique de la DeFi
Les utilisateurs et les institutions sont généralement plus à l’aise avec leurs homologues centralisés (CEX), même si des centaines de millions de dollars en cryptomonnaie ont été chapardés aux CEX au fil des années.
Tout a changé en 2020 lorsque les applications financières décentralisées telles que les prêts décentralisés et les fournisseurs de liquidités DApp, également connus sous le nom de producteurs de rendement, ont commencé à devenir populaires.
Les utilisateurs qui se sont impliqués dès le début de la folie DeFi ont commencé à voir des rendements massifs grâce au farming de rendement. Les farmeurs utilisent essentiellement la cryptomonnaie pour fournir des liquidités et reçoivent en échange une récompense dans le token respectif des applications, ainsi que leur mise initiale.
Cette stratégie d’extraction de liquidité, ou stratégie de farming de rendement, a principalement eu lieu sur des applications basées sur Ethereum et a embrasé le monde de la DeFi.
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