Les ETF Spot (ou au comptant) sur Bitcoin ont été lancés après l’approbation officielle de la SEC le 11 janvier 2024. Mais maintenant qu’ils sont disponibles, que faire ? Comment trader un ETF Bitcoin ? Devriez-vous vous exposer à l’un de ces produits financiers en suivant les marchés traditionnels ou acheter plutôt directement des BTC ? Ainsi, dans cet article, nous vous expliquons comment tirer parti de cette nouvelle option d’investissement. Nous y abordons ainsi les stratégies de trading et les meilleurs moyens d’acheter et de stocker vos bitcoins dans cette nouvelle ère de finance crypto.
- Comment trader un EF Bitcoin ?
- D’autres stratégies pour trader un ETF Bitcoin : quelques idées de trading et d’investissement
- Coinbase
- Binance
- Paybis
- COCA
- Zengo
- YouHodler
- Delta App
- Coinstats
- Quelques stratégies éprouvées de trading pour protéger vos arrières
- Investir dans les ETF Bitcoin : quels avantages et quels sont les risques ?
- L’ETF Bitcoin, un produit crypto essentiel ?
- Foire aux Questions (FAQ)
Comment trader un EF Bitcoin ?
Si vous souhaitez vous concentrer sur la diversification de votre portefeuille en vous intéressant plus particulièrement aux ETF sur Bitcoin, voici une première approche étape par étape :
Première étape : renseignez-vous sur les ETF BTC
Pour commencer, vous devez d’abord choisir l’ETF Bitcoin que vous souhaitez trader. Cela dit, il était déjà possible de négocier des ETF de stratégie Bitcoin avant même que ces ETF Bitcoin au comptant ne soient approuvés. Parmi les meilleures options dans ce domaine, on peut citer le BITS ou Global X Blockchain and Bitcoin Strategy, le WGMI ou Valkyrie Bitcoin Miners ETF, et bien d’autres encore. Ces ETF sont cotés sur les principales places boursières mondiales – NASDAQ, NYSE, etc…
Cependant, si vous souhaitez trader sur les ETF Spot Bitcoin, il est important de vérifier la crédibilité du fournisseur de l’ETF en question ainsi que la structure de ses frais de gestion à l’année. De plus, vous pouvez également vous baser sur les éléments suivants associés au fournisseur de l’ETF avant de vous lancer :
- Précision du suivi du cours du BTC
- Liquidité disponible
- Réputation du gestionnaire de fonds
- Dispositions en matière de garde
- Actifs sous-jacents
- Stratégies d’investissement employées par les gestionnaires
- Capitalisation boursière et actifs sous gestion
Une fois la partie de recherche terminée, vous pouvez passer à la suite. Pour cette explication basée sur les transactions, nous nous concentrerons sur Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) et une poignée d’autres ETF. Le GBTC prélève notamment les frais de gestion les plus élevés (1,5 %) sur les investissements.
Vous pouvez également vérifier les informations relatives au fonds, soit en visitant le site web du fournisseur de fonds, soit en ouvrant un compte auprès d’une société de courtage. L’accent doit donc être mis sur le suivi de l’administrateur du fonds, la devise de base, le montant de BTC par action, entre autres éléments. Cela donne de la clarté et un sentiment de transparence.
Etape 2 : Choisissez votre exchange
Bien que cette étape soit facultative, il est toujours conseillé de vérifier la bourse d’échange (ou “l’exchange” en anglais) sur laquelle se trade l’ETF BTC au comptant que vous avez choisi. En effet, même si les transactions s’effectuent par l’intermédiaire de la société de courtage, la nature de la bourse influe souvent sur la liquidité et l’accessibilité des transactions.
Voici la liste des ETF Bitcoin disponibles et des bourses sur lesquelles ils sont actuellement négociés :
- Franklin Templeton Digital Holdings Trust (EZBC): 0,19 % de frais, trading sur NYSE Arca.
- Bitwise Bitcoin ETF (BITB): 0,20 % de frais, trading sur NYSE Arca.
- Ark 21Shares Bitcoin ETF (ARKB): 0,21 % de frais, trading sur Cboe BZX.
- iShares Bitcoin Trust (IBIT): 0,25 % de frais, trading sur NASDAQ.
- VanEck Bitcoin Trust (HODL): 0,25 % de frais, trading sur Cboe BZX.
- Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC): 0,25 % de frais, trading sur Cboe BZX.
- WisdomTree Bitcoin Fund (BTCW): 0,25% de frais, trading sur Cboe BZX.
- Invesco Galaxy Bitcoin ETF (BTCO): 0,25 % de frais, trading sur Cboe BZX.
- Valkyrie Bitcoin Fund (BRRR): 0,25 % de frais, trading sur NASDAQ.
- Grayscale Bitcoin Trust (GBTC): 1,50 % de frais, trading sur OTC Markets et visible sur NYSE Arca.
Etape 3 : Ouvrir un compte sur un courtier
Pour trader un ETF Bitcoin, vous devez d’abord ouvrir un compte de courtage. En 2024, parmi les meilleurs choix dans ce domaine, on peut citer Robinhood, Interactive Brokers ou encore Fidelity, entre autres.
Dans notre exemple, nous allons utiliser les services d’Interactive Brokers.
Une fois que vous êtes sur la page d’accueil de la société de courtage de votre choix, il vous suffit de cliquer sur l’onglet « Ouvrir un compte » pour commencer. Sachant que les ETF Bitcoin au comptant sont des produits traditionnels, l’ouverture d’un compte de courtage pour négocier ces ETF requiert des informations personnelles, ainsi que sur l’imposition et la résidence, les comptes bancaires et d’autres détails. Vous ne pourrez commencer à négocier le fonds qu’une fois votre compte de courtage vérifié.
Vous pouvez également réaliser une recherche manuelle afin de trouver l’ETF spécifique que vous souhaitez trader.
Etape 4 : Approvisionner votre compte de trading
Une fois que vous avez ouvert un compte sur la plateforme de courtage, vous devez commencer par l’approvisionner au moyen de virements ACH, de virements par wire ou de chèques. Notez que le processus de vérification du compte peut prendre de quelques heures à une semaine.
Etape 5 : Recherches et suivi de votre ETF Bitcoin
Le courtier Interactive Brokers – dans le cas de notre exemple – offre également à ses utilisateurs une multitude d’options de recherche basées sur les ETF. Qu’il s’agisse du suivi de la propriété et des concurrents, des sentiments sociaux, des dividendes ou autre, l’ouverture d’un compte de courtage s’accompagne d’une foule d’avantages spécifiques en matière de recherche.
Etape 6 : Réalisez votre trade
Les sociétés de courtage proposent des options standard pour effectuer une transaction. Comme pour tout autre actif traditionnel, vous pouvez effectuer des opérations d’achat et de vente aux prix du marché ou définir des alertes de prix. Il est conseillé de suivre l’évolution du cours de Bitcoin et de l’ETF concerné à l’aide de plateformes comme TradingView, ce afin de cibler des niveaux de prix spécifiques pour acheter ou vendre vos ETF sur le BTC.
Avant de réaliser une transaction, vérifiez toujours si la société de courtage dispose de ses propres commissions. Interactive Brokers dispose par exemple d’un programme actif de remise de commissions, qui peut changer ou évoluer en fonction du modèle d’entreprise du courtier.
Etape 7 : Surveillez votre investissement
Une fois que vous avez commencé à acheter et à vendre des ETF Bitcoin, vous pouvez alors vous concentrer sur le suivi de vos investissements. La plupart des courtiers proposent des options de suivi de portefeuille directes et intégrées, Interactive Brokers offrant par exemple un Portfolio Analyst ou le TWS (Trader Workstation) afin de vous permettre de vous familiariser avec le suivi de portefeuille.
Vous pouvez même installer l’application mobile du courtier pour continuer à comparer les prix des ETF qui vous intéressent, effectuer des recherches supplémentaires et réaliser d’autres activités en fonction de vos préférences en matière d’investissement.
De plus, vous pouvez surveiller les transactions et les investissements dans les ETF Bitcoin de votre choix en vous connectant au compte de courtage à l’aide d’applications annexes telles que Delta Investment. Notez que les applications comme Delta permettent également de suivre les BTC réels, et nous en discutons en détail plus loin dans ce guide.
Etape 8 : N’oubliez pas les impôts !
Si vous souhaitez trader des ETF Bitcoin ou même investir dans ces derniers, il est nécessaire de tenir compte des implications fiscales dans votre pays de résidence, notamment les Etats-Unis, puisque les ETF récemment approuvés sont américains. De même, il est important de noter que les ETF Bitcoin sont traités comme des actions et des ETF traditionnels et sont donc éligibles à la tranche d’imposition des plus-values à long terme pour les durées d’investissement les plus longues. Toutefois, pour les transactions à court terme, ils sont imposés selon la tranche des plus-values à court terme. Cette tranche peut aller de 10 % à 37 %, en fonction de la tranche de revenu.
Les gains à long terme sont taxés entre 0 et 20 %, en fonction des tranches de revenus. Au Etats-Unis pouvez utiliser le formulaire 1099-K pour remplir vos obligations fiscales. Notamment, les sociétés de courtage telles qu’Interactive Brokers peuvent facilement fournir les rapports fiscaux dont vous avez besoin pour la récolte des pertes fiscales, qui s’applique aux ETF Bitcoin.
D’autres stratégies pour trader un ETF Bitcoin : quelques idées de trading et d’investissement
1) Acheter et stocker des BTC
Comme beaucoup le prédisaient – et malgré un léger repli initial – le cours de Bitcoin a largement bénéficié de l’approbation des ETF au comptant au début 2024. Après un rallye fulgurant, l’actif a même dépassé son ancien ATH à 69 000 $ datant de novembre 2021 et atteint un nouveau sommet record de 73 000 $ environ au printemps.
Ainsi, même si les ETF vous intéressent, rien ne vous empêche également d’acheter vos propres BTC. Dans cette optique, voici quelques plateformes sûres pour faire vos achats crypto.
Tout d’abord, si les questions de réglementation et de sécurité vous donnent des insomnies, vous pouvez vous tourner vers une bourse solide et fiable comme Coinbase.
Coinbase
Ensuite, si vous voulez une plateforme complète mais pas prise de tête en termes de navigation, disponible un peu partout dans le monde, reconnue et surtout, disposant d’une solide liquidité, Binance peut très bien vous convenir.
Binance
Vous ne voulez pas dépenser de l’argent inutilement pour vos achats ? Vous pouvez économiser quelques précieux deniers lors de votre première transaction sur Paybis, qui ne prélève pas de frais.
Paybis
Où stocker vos BTC ?
Acheter du Bitcoin, c’est bien, mais il faut également savoir conserver sa crypto en un lieu sûr. Vous trouverez ci-dessous une sélection de portefeuilles cryptos adaptés au BTC.
Les portefeuilles aux fonctions techniques plus avancées peuvent être assez complexes. Et s’il existait une option polyvalente qui promet une complexité nulle et des récompenses exclusives ? Pour les débutants en crypto, COCA est un portefeuille de BTC qui surpasse la concurrence.
Si vous accordez une importance primordiale à la sécurité d’un portefeuille crypto, Zengo pourrait constituer un choix judicieux. Ce portefeuille est une solution non gardienne qui ne présente aucune vulnérabilité de type “seed phrase” ; il utilise en effet un logiciel de reconnaissance faciale pour s’assurer que seul le ou la propriétaire du portefeuille peut accéder à ses actifs numériques.
Zengo
Et s’il existait un portefeuille de BTC qui vous permettait d’effectuer des conversions de fiats, de gagner des intérêts sur vos BTC stockés et même d’emprunter des fonds – tout en restant le HODLer gardien de vos fonds ? Si tout cela vous semble intéressant, l’offre de YouHodler vaut le coup d’œil.
2) Etablissez un plan d’investissment stratégique dans un ETF
Si vous avez acheté des BTC, vous devez élaborer une stratégie d’investissement ou bien de trading. Notez que les étapes un et deux de ces conseils peuvent être interchangées, ce en fonction de votre rapidité d’exécution. Si vous n’êtes pas sûr de vos décisions d’investissement, pensez à demander conseil à un conseiller agréé en investissement spécialisé dans les crypto-monnaies ou les ETF.
Cela dit, si vous envisagez simplement de détenir des ETF au lieu d’acheter vos propres BTC, voici les noms à connaitre :
De plus, il est essentiel de tenir compte des répercussions fiscales de vos investissements lorsque vous trader un ETF Bitcoin. Renseignez-vous à ce sujet selon votre pays de résidence.
Enfin, une bonne gestion des émotions liées au trading de crypto-monnaies constitue un aspect non négligeable de l’investissement. Certaines personnes choisissent ainsi de faire appel à des conseillers agréés en investissement afin d’atténuer le risque de transactions réalisées sur un coup de tête. Néanmoins, il est important dans tous les cas de trouver un équilibre optimal entre vos émotions et vos investissements.
3) Définissez vos objectifs et votre tolérance au risque
Un aspect souvent négligé de l’investissement est de poser des objectifs d’investissement réalistes et de déterminer sa tolérance au risque. Si vous ne savez pas comment structurer votre portefeuille de manière à ce qu’il corresponde à vos objectifs d’investissement et à votre tolérance au risque, pas de panique : il existe quelques stratégies qui ont fait leurs preuves.
La stratégie la plus connue est sans doute le concept du “portefeuille 60-40”, une stratégie traditionnelle d’allocation d’actifs. Dans un portefeuille 60-40, un investisseur alloue ainsi 60 % de son portefeuille aux crypto-monnaies, aux actions ou aux titres de participation et 40 % aux obligations ou aux titres à revenu fixe. Si vous voulez vous essayer au trading des ETF Bitcoin, vous pouvez donc allouer 10 à 20 % du portefeuille de titres à revenu fixe à des ETF sur le BTC.
Le raisonnement à la base de cette stratégie est le suivant : les actifs dont la pondération est inférieure à 60 % sont considérés comme plus risqués, mais susceptibles d’enregistrer une performance de taille. Les actifs inférieurs à 40 % sont considérés comme plus sûrs et leur détention est payante. En cas de baisse du marché, vous ne devriez pas avoir à subir une décote (une perte importante) en vendant des actifs. Vous pouvez toujours gagner de l’argent grâce aux dividendes ou aux intérêts, ce qui atténue les risques.
Il est agalement important de noter que cette stratégie comporte des variantes, telles que le « portefeuille 70-30 » ou le « portefeuille 80-20 ». Cependant, en général, l’idée est d’allouer une partie de votre portefeuille à des actifs qui pourraient bénéficier d’un marché florissant et à des actifs qui vous paient par intervalles, de sorte que vous n’avez pas à vous inquiéter nécessairement d’un ralentissement du marché.
Enfin, vous pouvez également vous concentrer sur d’autres ETF Bitcoin tels que l’ETF Futures, l’ETF Miner, l’ETF Strategy, et bien d’autres encore. Bien qu’il soit conseillé de conserver des BTC, vous pouvez suivre ces ETF et vous exposer en fonction de votre appétit au risque.
En résumé, déterminez la part de votre portefeuille que vous êtes prêt à allouer à Bitcoin ou à des investissements liés à des ETF. Dans ce contexte, la diversification est la clé.
4) Etablissez un bon suivi de votre portefeuille
Il est normal de vouloir surveiller fréquemment votre portefeuille BTC, mais cela peut poser un risque de sécurité pour ce dernier. Il est donc conseillé dans ce cas d’utiliser un tracker de portefeuille pour une gestion sûre et efficace de vos fonds crypto. Notez d’ailleurs qu’en plus du BTC, le suivi de portefeuille à l’aide d’outils tiers constitue également un moyen fiable de suivre les transactions d’un ETF Bitcoin, effectuées par des sociétés de courtage telles qu’Interactive Brokers.
Le premier tracker que nous présentons ici est assez complet. Des analyses personnalisées aux informations en temps réel, il peut aisément constituer être votre outil de référence si vous souhaitez préparer un portefeuille diversifié.
Delta App
Le tracker suivant vous permet pour sa part de synchroniser les portefeuilles, de discuter des tendances du marché et offre une interface fluide. Toutes les statistiques relatives à vos cryptos se trouvent réunies sous un seul et même toit.
Coinstats
Quelques stratégies éprouvées de trading pour protéger vos arrières
Réexaminez régulièrement votre stratégie d’investissement et adaptez-la en fonction de l’évolution des conditions du marché et des développements en matière de réglementation. Voici quelques stratégies de sortie souvent utilisées par les traders.
- Ordres stop-loss : Placez des ordres stop-loss pour limiter les pertes potentielles en cas de forte baisse du marché. Déterminez à partir de quel prix ou pourcentage de perte vous êtes prêt à vendre vos avoirs en bitcoins pour protéger votre capital.
- Objectifs de prise de bénéfices : Fixez des objectifs de prix auxquels vous prévoyez de prendre des bénéfices si le marché connaît une tendance haussière prononcée. Cela vous permet de bloquer les gains et de réduire l’exposition à d’éventuelles corrections de prix.
- Diversification : Envisagez de diversifier votre portefeuille en détenant une combinaison d’actifs autres que le bitcoin. Cela permet de répartir les risques et de réduire l’impact des fluctuations défavorables du cours d’un seul actif.
- “Buy the hype and sell the news” : Accumulez des avoirs en bitcoins avant un événement clé, lorsque les attentes sont à leur maximum, mais soyez prêt à vendre ou à prendre des bénéfices une fois que la nouvelle est confirmée, ce afin de tirer parti des fluctuations de prix à court terme. (L’événement de lancement des ETF Bitcoin est peut-être passé, mais d’autres viendront plus tard).
Par ailleurs, si vous souhaitez trader les ETF Bitcoin en utilisant des plateformes de courtage, il est conseillé de mettre en place des alertes ou d’utiliser une liste de surveillance pour suivre l’évolution des cours.
Investir dans les ETF Bitcoin : quels avantages et quels sont les risques ?
Beaucoup de gens se sont réjouis de l’approbation de l’ETF sur Bitcoin et ont fait part de leur joie sur les réseaux sociaux. Toutefois, il existe des risques comme des avantages liés à l’investissement un ETF, et dont il faut être conscient.
Les avantages
- Les ETF Bitcoin offrent aux investisseurs traditionnels un moyen simple et qui leur est plus familier de s’exposer à Bitcoin sans avoir à créer et à gérer un portefeuille numérique ou à utiliser les bourses de crypto-monnaies.
- Les ETF sont généralement soumis à une surveillance des organismes de réglementation, ce qui peut donner un sentiment de sécurité aux investisseurs qui s’interrogent sur la légitimité et la sécurité de l’actif sous-jacent (dans ce cas Bitcoin).
- Les ETF sont négociés sur les marchés boursiers traditionnels, ce qui facilite l’achat et la vente d’actions aux prix du marché. Cette liquidité peut s’avérer particulièrement intéressante pour les investisseurs qui recherchent une certaine souplesse dans la gestion de leurs avoirs.
- Les ETF peuvent offrir des avantages fiscaux, comme la possibilité de reporter l’impôt sur les plus-values jusqu’à ce que vous vendiez vos actions. Cela peut s’avérer plus avantageux sur le plan fiscal que d’acheter et de vendre directement des BTC.
Les risques
- Bitcoin est connu pour la volatilité de son cours. Si la diversification au sein d’un ETF peut atténuer une partie de ce risque, elle n’élimine pas pour autant le risque d’importantes fluctuations des cours.
- Les ETF Bitcoin s’appuient sur des institutions financières et des dépositaires pour détenir des actifs sous-jacents, dans ce cas du BTC. Il existe un risque que ces intermédiaires se trouvent confrontés à des problèmes opérationnels ou de sécurité, ce qui pourrait affecter la performance de l’ETF en question.
- Le prix de marché des actions d’un ETF sur le BTC peut ne pas toujours correspondre parfaitement à la valeur nette d’inventaire (VNI) des avoirs correspondant en Bitcoin. Il peut en résulter des primes ou des décotes qui ont un impact sur les rendements de l’investisseur.
- En investissant dans un ETF, vous n’avez pas besoin de gérer des clés privées et de vous assurer que vos bitcoins soient stockés en toute sécurité. Cependant, cela signifie également que vous dépendez du fournisseur de l’ETF pour protéger votre investissement.
- Certaines institutions financières et plateformes de courtage peuvent appliquer des réglementations, des politiques ou des restrictions spécifiques qui empêchent un accès immédiat aux ETF Bitcoin. Cela pourrait entraver votre capacité à investir dans ces produits, ce qui pourrait vous faire manquer des opportunités lors des mouvements initiaux du marché.
L’ETF Bitcoin, un produit crypto essentiel ?
En matière d’investissement, il existe de nombreuses manières de réaliser des bénéfices. En d’autres termes, l’ETF Bitcoin constitue une sorte de cerise sur le gâteau, mais pas le gâteau lui-même. L’approbation de ce type d’ETF crypto marque effectivement une nouvelle étape pour Bitcoin, les crypto-monnaies et le web3 dans son ensemble. Cela dit, n’oubliez pas que rien n’est garanti sur les marchés décentralisés volatils. Vous ne devez donc jamais investir plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre et toujours mettre en place des stratégies de sortie claires.
Foire aux Questions (FAQ)
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