Copy trading : comment copier les meilleurs traders ?

EN BREF
  • Grâce au copy trading, vous pouvez générer un bon revenu passif en imitant les stratégies des meilleurs traders
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Le monde des crypto actifs est tellement vaste que les nouveaux arrivants ne savent souvent pas par où commencer, ni comment choisir les actifs les plus rentables. Et si on vous disait que vous pouvez copier les meilleurs traders crypto, sans payer de formations ni passer vos journées à faire de l’analyse technique ?

Grâce au copy trading, vous pouvez générer un bon revenu passif en imitant les stratégies des meilleurs traders. Comment ça marche ? Lisez ce guide.

Table des matières

  • Qu’est-ce que le copy trading ?
  • Quels sont les avantages du copy trading ?
  • Comment fonctionne le copy trading ?
    • Cherchez des traders
    • Choisissez un trader
    • Activez le copy trading
    • Clôturez vos positions si besoin
  • Les 5 meilleures plateformes de copy trading
    1. eToro
      • Fonctionnalités
      • Avantages et inconvénients
      • Frais
    2. Bybit
      • Fonctionnalités
      • Avantages et inconvénients
      • Frais
    3. BingX
      • Fonctionnalités
      • Avantages et inconvénients
      • Frais
    4. FXTM
      • Fonctionnalités
      • Avantages et inconvénients
      • Frais
  • Copy trading : un excellent point de départ pour les débutants
  • Questions fréquentes (FAQ)

Qu’est-ce que le copy trading ?

Copy trading

Comme son nom l’indique, le copy trading est une méthode qui permet aux investisseurs de copier les meilleurs traders.

Au fil du temps, les entreprises de courtage ont vulgarisé le concept du copy trading, le rendant plus accessible au grand public. Généralement, ces plateformes proposent une liste des traders les plus doués, que vous pouvez filtrer en vous basant sur plusieurs critères, notamment le ratio pertes/bénéfices, la stratégie d’investissement, etc.

Une fois le trader sélectionné, la plateforme ouvre automatiquement toutes ses positions sur votre compte. Ceci dit, vous pouvez également décider du montant que vous souhaitez investir dans ces transactions et du risque total par transaction. Par exemple, si le trader lance un ordre d’achat d’une quantité d’or égale à 5% de son capital, la plateforme placera le même ordre sur votre compte. Si vous êtes moins tolérant(e) au risque que le trader que vous suivez, vous pouvez limiter le taux de risque par transaction.

Sur la plupart des plateformes de copy trading, vous pouvez vous caler sur la stratégie d’investissement de votre trader préféré en quelques clics. Gardez toutefois à l’esprit que le choix du trader ne doit pas se faire au hasard et que vous devez tenir compte de votre tolérance au risque et de vos attentes.

Quels sont les avantages du copy trading ?

Tout d’abord, le copy trading permet de gagner du temps en profitant de l’expérience et des connaissances d’un trader chevronné, ce qui en fait une bonne option pour les débutants. En effet, à moins d’avoir quelqu’un qui vous conseille ou gère votre portefeuille, vous devriez passer des heures à analyser et à choisir vos investissements. Vous devrez également apprendre l’analyse technique et fondamentale et suivre de près toutes les tendances du marché.

Avec le copy trading, vous n’aurez pas besoin de suivre ce processus. Il vous suffit de choisir le trader qui vous semble le plus doué, puis laisser la plateforme s’occuper du reste. Le principe est simple : si le trader gagne, vous gagnez, s’il perd, vous perdez.

Le copy trading est-il adapté aux débutants ? Oui, même les nouveaux investisseurs peuvent utiliser le copy trading car il s’agit d’un système passif. Il vous permet d’obtenir des rendements sur votre portefeuille sans passer des heures à étudier le marché. Étant donné que le trader professionnel prend toutes les décisions d’investissement, la diversification et la gestion des risques relèvent aussi de sa responsabilité.

Ceci dit, avant de choisir le trader que vous souhaitez copier, vous devez tenir compte de plusieurs critères, à savoir : 

  • Depuis combien de temps fait-il du trading ?
  • Le taux de réussite de ses investissements.
  • Son nombre de positions ouvertes.
  • Sa durée moyenne de détention des investissements.
  • Son type préféré d’investissement (crypto, actions, etc.).

En tant que nouvel investisseur, vous devez bien déterminer vos objectifs. Par exemple, vous pouvez copier quelqu’un qui s’intéresse davantage aux fonds spéculatifs, aux matières premières, etc. Mais si vous souhaitez passer au niveau supérieur, il serait plus intéressant d’opter pour une stratégie indicielle.

Comment fonctionne le copy trading ?

Copy trading : comment copier les meilleurs traders ?

Le copy trading fonctionne sur tous les marchés financiers. Il peut être utilisé dans la crypto, le Forex, les actions, les matières premières, les métaux, etc.

La plupart des gens qui cherchent à copier les meilleurs traders s’intéressent plus à leurs performances plutôt qu’aux marchés dans lesquels ils investissent. Bien sûr, rien ne vous empêche de choisir uniquement les investisseurs spécialisés en crypto trading

Étant donné que le marché du trading crypto est relativement nouveau, il serait judicieux de suivre un trader professionnel qui a plus de connaissances techniques que vous. Si vous n’avez pas assez d’expérience dans le trading de cryptomonnaies, le copy trading pourrait constituer une bonne option pour vous.

Sans plus tarder, voici les étapes à suivre pour vous lancer dans le copy trading crypto :

1- Cherchez des traders

Vous pouvez filtrer les traders en fonction de leur emplacement, des marchés dans lesquels ils investissent (Forex, crypto, matières premières, actions, indices ou ETF), de leur marge bénéficiaire du mois dernier (et jusqu’à deux ans) et bien d’autres critères.

Voici à quoi ressemble cette fonctionnalité de recherche sur le service de copy trading d’eToro. 

Copy trading eToro
Copy trading sur eToro

2- Choisissez un trader

Après avoir choisi le trader qui se focalise sur votre marché cible, vous pouvez accéder à des statistiques plus détaillées sur son historique de crypto trading. Ici, vous pouvez également voir le nombre de personnes qui le suivent déjà et qui copient ses positions.

Copy trading eToro

3- Activez le copy trading

Une fois le trader sélectionné, cliquez simplement sur le bouton “Copy”. N’oubliez pas de revérifier les informations du trader et de définir tous les autres critères avant de valider l’opération. 

Après avoir défini le montant à investir et les paramètres de clôture de la position (Stop Loss), cliquez sur “Invest”.

Copy trading eToro

Une fois que vous aurez lancé votre position, vous aurez les mêmes investissements que le trader que vous venez de copier.

4- Clôturez vos positions si besoin

Sur la page de votre trader, vous trouverez toutes les informations liées au copy trading, notamment les gains générés, la performance, le score de risque, etc.

Copy trading eToro

Bien qu’il ne soit pas toujours nécessaire de surveiller votre portefeuille (étant donné que le trader le gère pour vous), vous pouvez y jeter un coup d’œil de temps à autre et clôturer votre position à tout moment.

Pour cela, accédez à votre portefeuille, trouvez le trader que vous souhaitez arrêter de copier et sur sa page, accédez aux paramètres, puis sélectionnez “Stop Copying”.

Copy trading eToro

Les 5 meilleures plateformes de copy trading

1- eToro

eToro est incontestablement l’une des meilleures plateformes de copy trading. Du Forex à la crypto, en passant par les matières premières et les actions, la plateforme propose toute une panoplie d’investissements à ses utilisateurs. Basé à Tel-Aviv, eToro a été lancé en 2007 par Ronen Assia (son actuel PDG), David Ring et Yoni Assia. Après avoir ajouté une fonctionnalité de copy trading en 2010, eToro s’est imposé comme le premier réseau de trading social au monde.

En 2014, eToro a ajouté Bitcoin (BTC), devenant ainsi la première plateforme de trading à proposer des cryptomonnaies.

Quatre ans plus tard, en 2018, eToro a ajouté Ethereum (ETH) et Ripple (XRP). Depuis lors, des dizaines de crypto actifs ont été lancés sur la plateforme. Outre le copy trading, eToro propose également un portefeuille crypto aux traders qui souhaitent posséder des actifs numériques.

La plateforme permet de trader, d’investir et d’échanger plus de 50 cryptomonnaies contre des monnaies fiduciaires. Elle offre également le choix entre plusieurs modes de paiement, notamment les comptes bancaires, les cartes de débit et de crédit, PayPal et les virements électroniques.

Fonctionnalités

  • Versions Web, PC et mobiles iOS et Android.
  • La possibilité de copier les stratégies de trading et d’investissement d’autres utilisateurs.
  • Un compte démo gratuit.
  • Un service client basé sur les tickets d’assistance.
  • Plus de 50 cryptomonnaies.
  • Plusieurs outils professionnels.
  • La possibilité d’échanger des actions sans commission.
  • Carte Visa eToro Money (dépôts gratuits et instantanés sans frais de conversion et retraits instantanés).
  • Plusieurs options de dépôt fiat (carte de crédit/débit, virement bancaire pour le premier dépôt, et PayPal, Skrill et Neteller après le premier dépôt).
  • eToro Club (informations exclusives sur le marché).

Avantages et inconvénients

Avantages

  • 0% de frais de trading sur certains types d’actifs.
  • Fonctionnalité de trading social (copy trading).
  • Accès à plus de 50 cryptomonnaies.

Inconvénients

  • Des frais élevés sur certains types de transactions. 
  • Le compte est limité à une seule monnaie.
  • Certaines fonctionnalités ne sont pas disponibles dans tous les pays.

Frais

  • Pour les dépôts : le dépôt minimum est de 50 $.
  • Pour les retraits : 5$ de frais ; le montant minimum est de 30$.
  • La plateforme ne facture pas de frais de trading sur les actions et les ETF.
  • Les transactions crypto entraînent des frais de 1 %.
  • Pas de frais supplémentaires de gestion, de roulement ou de courtage.
  • À l’exception de l’USD, des frais de change s’appliquent sur les dépôts et les retraits.
  • Frais d’inactivité : 10 $/mois.

Notez enfin que les retraits et les dépôts sont effectués en USD. Toute autre devise devra être convertie et, par conséquent, entraînera des frais de conversion.

2- Bybit

Créé en 2018, Bybit est un exchange de produits dérivés crypto qui a connu énormément de succès. Il a été fondé par une équipe de professionnels ayant une expertise dans les secteurs du Forex et de l’investissement. Bybit est enregistré dans les îles Vierges britanniques, tandis que son siège est basé à Singapour.

La plateforme, qui compte plus de 5 millions d’utilisateurs dans le monde, vise à offrir une expérience de crypto trading sécurisée et transparente. Sa fonctionnalité de copy trading permet de copier les meilleurs traders et de générer des gains en versant une commission de 10% à ces derniers.

Notez également que vous pouvez accéder au programme de copy trading de Bybit dès votre premier dépôt. Une fois que vous aurez choisi votre trader, vous pourrez commencer à générer des revenus passifs sans surveiller votre compte. Bien sûr, vous pouvez clôturer vos positions à tout moment.

Si vous souhaitez vous focaliser entièrement sur le crypto trading, Bybit est peut-être la plateforme qu’il vous faut. Une fois que vous suivez un trader, la copie et l’exécution des trades deviennent automatiques. Afin de garantir de bonnes performances et des revenus stables, la plateforme soumet tous ses traders à des audits stricts.

Fonctionnalités

  • Plusieurs produits dérivés crypto y compris Bitcoin et d’autres tokens, et des contrats d’options.
  • Plusieurs fonctionnalités de trading, y compris le trading sur marge croisée et isolée.
  • Des outils complets d’analyse de données.
  • Une interface utilisateur intuitive.
  • Un programme VIP pour les traders qui dépassent un certain niveau de gains mensuels.
  • Assistance client 24h/24 et 7j/7.
  • Plus de 100 cryptomonnaies disponibles.
  • Le programme Bybit Earn permet aux investisseurs de gagner un revenu passif grâce au staking et au minage de liquidité.
  • Une capacité de 100 000 transactions par seconde.

Avantages et inconvénients

Avantages

  • Aucun processus de connaissance client (KYC) n’est nécessaire pour l’ouverture d’un nouveau compte (cela limite toutefois le seuil de retrait à 2 BTC).
  • Une garantie de fonds d’assurance pour couvrir les pertes potentielles.
  • L’effet de levier est très élevé, car il peut atteindre jusqu’à 100x.

Inconvénients

  • Un manque de réglementation.
  • La plateforme n’est pas accessible dans certains pays.
  • Le volume de trading ne peut pas être vérifié.

Frais

  • Jusqu’à 0,10 % de frais ponctuels (maker/taker).
  • Frais dérivés : jusqu’à 0,01 % (maker), 0,06 % (taker).
  • Pas de frais de dépôt.
  • Les frais de retrait sont différents pour chaque crypto.
  • Aucun dépôt minimum n’est requis, mais il existe des montants de retrait minimum.

3- BingX

BingX est un exchange crypto innovant qui permet aux utilisateurs de copier les meilleurs traders. Fondé en 2018 à Singapour, BingX vise à donner aux nouveaux arrivants les connaissances nécessaires pour faire les bons investissements. Outre ses outils d’analyse et son réseau de crypto trading social, la plateforme propose des modèles que vous pouvez utiliser pour élaborer vos propres stratégies. Vous avez également la possibilité de copier les stratégies d’autres traders grâce à la fonctionnalité de copy trading.

BingX ne facture pas de frais de dépôt et prélève des commissions inférieures à la plupart de ses concurrents. Il s’agit d’une plateforme crypto polyvalente qui peut répondre à tous vos besoins de trading.

BingX propose plus de 150 actifs crypto et compte plus de 3 millions d’utilisateurs dans le monde. Il s’agit également de l’une des rares plateformes de produits dérivés à proposer un système de copy trading. En l’utilisant, les nouveaux investisseurs crypto peuvent facilement suivre et copier les stratégies des meilleurs traders, en contrepartie d’une commission de 8%. 

Fonctionnalités

  • La possibilité d’acheter et de vendre des cryptomonnaies dans le monde entier.
  • Les fonctionnalités de copy trading les plus avancées du marché.
  • Assistance client 24h/24 et 7j/7.
  • Prise en charge des monnaies fiduciaires via des protocoles tiers.
  • Une fonctionnalité d’échange de contrats à terme.
  • Interface adaptée aux débutants.

Avantages et inconvénients

Avantages

  • La plus grande plateforme de copy trading.
  • Aucun processus de connaissance client n’est requis.
  • Support client 24h/24 et 7j/7 en dix langues (email et chat en direct).

Inconvénients

  • Les transactions crypto-crypto sont limitées ; seules les paires crypto-stablecoin sont disponibles.
  • La plateforme n’est pas disponible dans tous les pays.
  • Aucun programme de staking ou de récompenses.

Frais

  • Aucun frais de dépôt, mais des frais peuvent être appliqués si vous convertissez des monnaies fiat en crypto via un service tiers.
  • Les frais de retrait sont différents pour chaque crypto, mais plus élevés que les autres plateformes.
  • Frais de trading : environ 0,05 % (maker) et 0,10 % (taker), mais ils changent d’une paire à l’autre.
  • Frais de spread : entre 0,2 et 2% (diffèrent d’une crypto à l’autre).
  • Conversion de cryptomonnaies : 0,20%.

4- FXTM

Lancé en 2011, FXTM, ou ForexTime, est l’un des meilleurs courtiers de CFD et de Forex au monde. Basée à Chypre, la plateforme est réglementée et supervisée par plusieurs autorités financières, notamment la Financial Conduct Authority du Royaume-Uni et la Securities and Exchange Commission de Chypre.

FXTM est un réseau mondial qui compte plus de deux millions de clients dans 150 pays. Il offre plusieurs avantages à ses clients institutionnels et particuliers, notamment des comptes séparés dans les meilleures banques, des dépôts et des retraits sécurisés, un effet de levier concurrentiel et des spreads serrés. 

FXTM propose également plus de 250 instruments financiers ainsi qu’une large gamme de services. Régulièrement, la plateforme organise des concours de forex des programmes de récompenses pour les meilleurs traders. De leur côté, les utilisateurs débutants peuvent accéder à des ressources éducatives gratuites, notamment des webinaires en direct, des séminaires, des vidéos, des tutoriels et des comptes de démonstration.

Enfin, sa plateforme MetaTrader 4/5 (MT4&5) donne aux utilisateurs une interface de trading à la fois simple et sophistiquée qu’ils peuvent utiliser immédiatement. Le logiciel est également disponible sous forme d’application mobile. 

Fonctionnalités

  • L’effet de levier peut atteindre 1:2000 (dispose d’un système à plusieurs niveaux).
  • Compte démo.
  • La possibilité de choisir entre les comptes de trading sans commission (Micro et Advantage Plus) et les comptes avec commissions (Advantage).
  • Les plateformes de trading MT4/MT5 et l’application mobile FXTM Trader.
  • FXTM Invest (une plateforme qui permet de repérer et de copier les meilleurs traders).
  • Outils d’analyse du marché et des signaux de trading.
  • Assistance client multilingue 24h/24 et 5j/7 (assistance téléphonique, y compris une fonction de rappel, e-mail et section FAQ).

Avantages et inconvénients

Avantages

  • Des frais de trading peu élevés.
  • Un large éventail d’instruments de trading.
  • Des ressources éducatives intéressantes.

Inconvénients

  • La plateforme de courtage est fermée durant le weekend.
  • Un portefeuille limité de produits.
  • Des frais de retraits relativement élevés.

Frais

  • Chaque type de compte (CFD, Forex, etc) entraîne des frais différents.
  • Les comptes standard n’ont pas de commission, mais leurs spreads sont plus élevés. Les comptes ECN ont des frais et des commissions inférieurs, mais uniquement lors de l’ouverture des positions.
  • Frais d’inactivité : 6 $ par mois après six mois d’inactivité.
  • Frais de retrait : 3 $ pour les cartes de crédit, 20 $ à 40 $ pour les virements bancaires, 0 $ pour Neteller et Skrill. Notez que ces frais varient en fonction du pays, du mode de paiement et de la devise utilisée.

Copy trading : un excellent point de départ pour les débutants

Le copy trading est l’un des meilleurs moyens d’automatiser votre stratégie d’investissement. Certes, cette méthode n’est pas adaptée à tout le monde, mais il s’agit d’un excellent point de départ pour les débutants qui ont peu de connaissances en crypto trading et qui souhaitent générer un revenu passif. 

Nous vous conseillons toutefois d’effectuer toutes les recherches nécessaires avant d’investir. Notez que certains traders utilisent des produits dérivés complexes, qui peuvent vous apporter des gains élevés, mais dont les risques sont plus importants. Ainsi, l’idéal serait de consulter un conseiller professionnel pour discuter des avantages et des inconvénients associés du copy trading.

Avant de vous engager dans n’importe quel type d’investissement financier, vous devez définir clairement vos objectifs. Enfin, n’investissez jamais plus que ce que vous êtes prêt(e) à perdre.

Questions fréquentes (FAQ)

Qu’est-ce que le copy trading crypto ?

Comme son nom l’indique, le copy trading crypto est une stratégie qui permet à quiconque de copier les meilleurs traders crypto. En d’autres termes, toutes les positions ouvertes ou fermées par le trader suivi seront imitées par celui qui le suit.

Le copy trading est-il rentable ?

Oui, le copy trading peut s’avérer rentable, mais tout dépend du trader que vous choisissez de suivre.

Est-il légal de faire du copy trading ?

En France, les plateformes de copy trading sont autorisées par l’Autorité des marchés financiers (AMF). Ceci dit, les plateformes de courtage sont soumises à des réglementations plus strictes que celles imposées aux exchanges crypto.

Le copy trading est-il risqué ?

Là encore, tout dépend du trader que vous choisissez de suivre. S’il perd, vous perdez et s’il gagne, vous gagnez. Par conséquent, il est important de choisir un trader expérimenté qui se focalise sur vos actifs préférés. Bien sûr, vous pouvez clôturer vos positions et choisir d’autres traders à tout moment.

Comment fonctionne le copy trading sur eToro ?

eToro est l’un des pionniers du copy trading. La plateforme vous permet de copier automatiquement les meilleurs traders et de répliquer leurs positions. En d’autres termes, eToro vous donne la possibilité de confier votre portefeuille à des investisseurs plus expérimentés.

Quels sont les avantages du copy trading ?

Grâce au copy trading, le trader expert peut élargir son audience, se faire un nom et gagner des commissions sur les transactions réussies. Celui qui le suit bénéficie de son expertise et gagne un revenu passif sans se soucier des fluctuations du marché, ni des stratégies de trading.

Quelle est la meilleure plateforme de copy trading ?

Les meilleures plateformes de copy trading sont eToro, AvaTrade, Bybit et BingX. Notez toutefois que vous devez choisir votre plateforme en fonction de vos besoins, de votre pays de résidence et des actifs que vous souhaitez détenir. De plus, chaque plateforme a des termes et conditions légèrement différents, notamment en ce qui concerne les frais, les spreads et la disponibilité mondiale.

Qu’est-ce qu’une plateforme de copy trading ?

Une plateforme de copy trading est une plateforme financière qui donne aux investisseurs particuliers la possibilité de suivre et de copier automatiquement les transactions des meilleurs traders. Généralement, ces plateformes proposent ce que l’on appelle le trading social. Cela signifie qu’elles ajoutent une composante sociale à la communauté des traders, ce qui leur permet de communiquer entre eux et de partager leurs idées et leurs stratégies d’investissement.

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