Dans le monde des cryptomonnaies, il existe une multitude d’exchange (ou bourses) différents. Certains, comme Binance se limitent au seul marché crypto et NFT dans leurs activités. Cependant, d’autres plateformes, dont certaines existaient déjà avant l’arrivée des cryptomonnaies, ont démultiplié leurs activités. Ainsi, elles sont à la fois aptes pour le trading crypto, mais également pour le trading forex.
Les trois plateformes que nous allons présenter proposent une large variété de choix : Forex, matières premières, actions et cryptomonnaies.
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Chez BeInCrypto, nous avons fait le choix de vous présenter brièvement 3 différentes plateformes. Un parfait mélange entre des exchanges déjà très connus pour certains alors que d’autres plateformes sont actuellement moins réputées, du moins dans le monde des cryptomonnaies. Mais encore, certaines des bourses crypto présentées ici sont reconnus auprès de l’AMF et en possession de l’enregistrement PSAN.
Les plateformes crypto qui proposent le trading forex
eToro : une plateforme bien plus vieille que la crypto !
Créée en 2007, la plateforme propose des services pour le trading forex (devises), le trading crypto (depuis 2013), le trading des matières premières ou le trading d’action notamment.
Le site possède de nombreuses fonctionnalités en plus du trading de cryptomonnaies. Le trading Forex présente 49 paires différentes et reprend bien évidement les plus importantes devises. Ainsi, l’euro, le dollar, la livre sterling, le franc suisse, le yen ou encore le dollar australien sont à disposition des traders sur le site.
En plus des prix d’achat et de vente, la plateforme nous partage également les variations mais surtout le sentiment du marché. En effet, eToro s’actualise très rapidement pour faire évoluer le sentiment du marché si celui-ci venait à changer dans la journée.
La même page présente les autres marchés tradés sur eToro. Ainsi, on retrouve notamment les cryptomonnaies, les NFT, les matières premières ou encore les actions. De quoi optimiser la navigation et changer rapidement de catégorie d’actif.
L’ouverture d’un compte de trading sur eToro est complètement gratuite, et la plateforme présente d’autres particularités intéressantes. Notamment, lorsque l’on opte pour du copy trading, aucun frais de gestion s’applique. Ni pour la tenue d’un compte par ailleurs. Au moment de faire un dépôt, là non plus aucun frais additionnel à prendre en compte. A l’inverse, au moment de procéder à un retrait, des frais peuvent apparaître. Dans ce cas de figure, la plateforme applique des frais fixes de 5 $.
Alors que pour le marché FOREX on est amené à manipuler diverses devises, il est important de savoir que des frais de conversion sont également applicables.
Mais encore, des frais eToro pour les CFD existent également. Pour les devises, les spreads sont de minimum 1 pip et peuvent monter de plusieurs pips lorsque vous négociez un actif moins connu. Mais encore, des frais s’appliquent lorsqu’une position reste ouverte pendant la nuit. Enfin, en cas d’inactivité pendant plus de 12 mois (sans connexion), des frais mensuels à hauteur de 10 $ seront prélevés chaque mois.
Ouverture de compte : non
Dépôts : non
Frais de retraits : oui (5 €)
Commissions : non
Position ouverte : oui
Spreads : oui (variable)
Gestion : non
Courte inactivité : non
Longue inactivité : oui (10 $ par mois)
Avatrade, une plateforme qui sait tout faire
La plateforme Avatrade, anciennement connue sous le nom de AvaFX, existe depuis l’année 2006. Comme son ancien nom l’indique, la plateforme était d’abord principalement connue pour ses activités de trading forex. Avec le temps, elle a toutefois continué à innover et a élargi ses compétences et une multitude d’actifs peuvent maintenant être négociés sur Avatrade, dont bien évidement les cryptomonnaies.
En plus des cryptos et du Trading forex qui nous intéressent particulièrement, la plateforme met à disposition de ses utilisateurs le trading de métaux précieux, le trading d’actions, les matières premières ou encore les produits agricoles et énergétiques.
Avatrade met propose à ses utilisateurs un compte démo pour faire ses débuts et nous offre la possibilité de réaliser des opérations sur plus de 50 paires de devises. La plateforme permet également de rapidement naviguer d’un actif à l’autre, ce avec simplicité et dans le but d’optimiser ses opérations.
Au moment de réaliser vos premiers trades, vous disposez également du’ne simulation de trade grâce à la calculette intégrée sur le site.
Avatrade ne prélève aucun frais de commission. Cependant, cela n’offre pas une gratuité d’échange à l’utilisateur. En effet, la plateforme éprouve bien évidement le besoin d’obtenir des gains. Par le biais du spread, la société obtient une rémunération, ceux-ci sont détaillés sur chaque paire de trading FX, comme vous pouvez le voir ci-dessous.
Les paires les plus négociées sont celles avec le spread le plus faible. Mais également, si la seconde devise (celle de cotation) est très faible en fonction de la première (exemple une paire EUR/RUB), la quantité de spread devrait être beaucoup plus importante.
Ainsi, à l’achat comme à la vente, Avatrade prélève une somme de notre opération. Plus qu’un frais supplémentaire, il s’agit juste de payer au moment d’ouvrir une position. Pour en savoir plus sur le spread FX, veuillez prendre note des détails suivants. Les notions de Spread et de Pip sont très importantes au moment de comprendre les frais de transactions en trading forex.
La plateforme peut potentiellement prélever d’autres frais par rapport à la tenue de nos comptes de trading. Pour ces derniers, cela dépend également de notre activité de trading forex. Par exemple, il existe des frais de “roulement nocturne” qui sont prélevés lorsque l’on laisse une position ouverte après une certaine heure.
En cas d’inactivité du compte, ce dernier est sujet à être prélevé de d’autres frais supplémentaires. Au bout de trois mois sans activité de trading, se sont 50 € qui seront retirés de notre compte. Ce tarif peut potentiellement gonfler pour une absence de plus longue durée. En effet, il existe également des “frais de gestion” qui sont en réalité une autre sorte de pénalisation pour un client inactif. La période d’inactivité annuelle coûte à chaque client 100 €.
Ouverture de compte : non
Dépôts : non
Frais de retraits : non
Commissions : non
Position ouverte : oui
Spreads : oui (variable)
Gestion : non
Courte inactivité : oui (50 €)
Longue inactivité : oui (100 €)
Eightcap : la maison des traders ?
En plus du trading crypto et du trading forex, la plateforme donne un accès sur les marchés des matières premières, des indices et des actions.
Bien que moins connue en France que les deux autres, Eightcap est toutefois une grosse pointure dans le domaine, avec 14 années d’existence. C’est depuis Melbourne, en Australie que la société propose des services financiers à ses clients.
La plateforme nous donne accès à plus de 40 paires de trading sur le forex, offrant des paires mineures, des paires majeures et quelques paires exotiques du marché forex. Les spreads les plus faibles sont de 0,0 pip, sur certaines paires de trading couramment utilisées et sur certains types de comptes.
Des guides et des FAQ sont également disponibles sur la plateforme pour guider les investisseurs à travers des différentes utilités. Un partage d’information a également lieu sur MT4 et MT5, qui vous serviront au moment de faire du trading forex.
Un bon nombre de paires de trading dispose d’une description afin d’informer les utilisateurs de chaque subtilités.
L’ouverture de compte est gratuite, tant pour un compte démo que pour un compte live, de même que les dépôts et les retraits.
Attention toutefois : il peut exister des frais de conversions de monnaies en fonction des établissement bancaires ou de la localisation de l’utilisateur. Cela dit, ils n’ont rien à voir avec Eightcap, mais plutôt avec les intermédiaires qui traitent les transactions.
D’autres frais divers peuvent être prélevés sur la plateforme. Par exemple, lorsqu’une position est ouverte, et maintenue comme telle pendant la nuit, des frais vont être appliqués.
Sur les opérations de trading forex, il peut également avoir des spreads, dont le pip est indiqué en fonction de la paire négociée. Il semblerait également que des commissions additionnelles s’ajoutent à ces spreads, étant fixes et à hauteur de 3,5 $.
Concernant l’inactivité, rien de concret n’est mentionné sur le site internet. Ce qui laisse donc à supposer que la plateforme ne prélève pas de nouveaux frais. Eightcap peut donc se présenter comme une belle alternative si vous n’êtes pas un trader régulier.
Ouverture de compte : non
Dépôts : non
Frais de retraits : non
Commissions : 3,5 $
Position ouverte : oui
Spreads : oui
Gestion : non
Courte inactivité : ?
Longue inactivité : ?
Capital.com
Fondée en 2016, Capital.com est une plateforme internationale de trading de CFD et présente dans diverses régions du monde, notamment au Royaume-Uni, à Gibraltar, à Chypre, en Biélorussie et aux Seychelles. La plateforme offre ses services à des utilisateurs dans plus de 170 pays à travers le monde. Ce courtier CFD est régulé par la FCA, la CySEC, la FSA et l’ASIC. La plateforme propose des frais compétitifs pour les CFD sur le forex ainsi qu’une remarquable variété de produits de CFD. Le processus d’ouverture de compte est simple et intuitif. L’assistance par e-mail et par chat en direct est par ailleurs exceptionnelle, fournissant des réponses rapides et complètes.
Capital.com a considérablement investi dans la fourniture d’un contenu éducatif de haute qualité pour ses utilisateurs. Contrairement à certains courtiers qui se concentrent sur des classes d’actifs spécifiques, Capital.com offre une gamme variée d’actifs pour le trading de CFD ou la détention sur le long terme. Capital.com dispose également d’une structure de frais et de commissions raisonnablement compétitive.
Spread de 0,8 pips
Pas de frais overnight pour les positions sans effet de levier
Frais quotidiens pour le Forex : 0,00411%.
Frais overnight pour les positions longues en crypto : 0,06164%.
Frais overnight pour les positions courtes en crypto : 0,0137%.
Prime d’arrêt Forex : 0,1 %
Swissquote
Fondée en 1996, Swissquote est une société cotée en bourse (SIX : SQN) ainsi qu’un courtier en devises et en CFD réglementé dans quatre juridictions de niveau 1, garantissant ainsi une option de trading sûre et peu risquée. Le courtier exploite également deux banques.
Swissquote propose la gamme de plateformes MetaTrader, ainsi que des modules complémentaires tels que MetaTrader Master Edition. Le courtier fournit de plus des informations de qualité, notamment des vidéos quotidiennes d’analyse du marché et des articles écrits, dans sa section Newsroom.
La plateforme web Advanced Trader propose des graphiques TradingView et assure une expérience utilisateur fluide.
Frais de trading crypto : jusqu’à 1 %.
Frais de retraits crypto : 10 $
Frais de trading forex : jusqu’à 2,5 %
Interactive Brokers
Interactive Brokers se distingue de ses concurrents en tant que plateforme de trading complète disposant d’un un accès à plus de 150 destinations de marché dans plus de 30 pays. Les utilisateurs peuvent ainsi échanger une grande variété d’actifs, notamment des actions, des obligations, des ETF, du forex, des fonds, des matières premières, des options, des contrats à terme, des CFD et des contrats à terme en crypto. Même les sociétés de microcapitalisation à faible liquidité sont disponibles pour le trading. Les chefs d’entreprise peuvent également utiliser le compte professionnel d’Interactive Brokers pour leur société.
L’expérience de trading sur Interactive Brokers s’avère excellente, notamment pour les traders avancés, lesquels peuvent tirer pleinement parti des fonctionnalités de la plateforme. Les débutants et les investisseurs intermédiaires peuvent pour leur part bénéficier d’outils éducatifs, mais la phase d’apprentissage risque d’être pour eux plus ardue. La plateforme de bureau TWS offre un haut niveau de personnalisation, dont des types d’ordres conditionnels avancés tels que l’ordre unique d’annulation et l’ordre unique de déclenchement.
Les frais dépendent du type de compte
Les commissions vont de 0,12 % à 0,18 %
Pour chaque montant de 100 $ (ou son équivalent dans une autre devise) en espèces ou en actifs que vous ajoutez à votre compte au cours de la première année, vous obtenez 1 $ d’actions IBKR gratuites.
Capex
Capex est réglementé par la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) en Europe ainsi que par plusieurs autres régulateurs dans le monde.
En respectant les réglementations strictes de l’Autorité de conduite du secteur financier (ACSF) pour tous ses services et s’appliquant à améliorer continuellement chaque fonctionnalité selon les besoins des investisseurs, CAPEX.com est parvenu à créer un environnement de trading idéal qui combine des logiciels avancés et des informations pertinentes.
Fondé en 2016 à Chypre, où le courtier a son siège administratif, Capex.com s’est converti en un courtier de premier plan, soutenu par des millions de traders à travers le monde.
Frais de conversion EUR et USD : 2% et 3,5% pour le reste
Spread : 1 pips
Frais d’inactivité : 25 $
Frais d’achat de CFD crypto : 0,0688 %.
Frais de vente de CFD crypto : 0,0424 %.
Les frais de forex vont de 0,0025 % à 0,0361 %.
XTB
Fondée en 2002 en Pologne, XTB est devenue un courtier de premier plan pour le trading forex et les CFD. Avec une capitalisation boursière de 858 millions de dollars en 2023, XTB est une société cotée à la Bourse de Varsovie (WSE : XTB.PL). Selon son rapport préliminaire 2022 publié en février 2023, XTB compte plus de 258 000 clients actifs dans le monde. La société possède des bureaux dans plus d’une douzaine de pays européens et est agréée par plusieurs organismes de réglementation.
La suite de plateformes xStation, proposée par XTB, se caractérise par une facilité d’usage exceptionnelle et une sélection complète d’outils et de fonctions de trading. XTB propose également une vaste gamme de ressources éducatives, dont plus de 200 leçons par l’intermédiaire de son Académie de trading, ainsi que de nombreuses vidéos éducatives et du contenu écrit. La plateforme XTB U.K. a récemment introduit des commissions de zéro dollar pour les CFD d’actions.
Spread : 1 pip
La commission n’est prélevée que sur les transactions d’equity
Frais d’inactivité : 10 $
Frais de conversion de devises : 0,5%.
Frais de retrait et de dépôt : 0 $
Recevez 50 % de votre premier dépôt si vous tradez un nombre minimum de lots (15 % du montant de votre premier dépôt). L’offre s’adresse toutefois aux clients non ressortissants de l’Union européenne, du Royaume-Uni et de la région MENA.
Trading Forex : Qu’est-ce que c’est ?
Le Trading Forex, ou trading FX, fait référence au marché des devises. Sur ces marchés-là, les devises sont constamment échangées entre elles et leur valeur est en constante évolution. Généralement, on acquiert une devise numérique (ex : euro) pour l’échanger ensuite contre d’autres devises. Suivant la plateforme utilisée, un nombre très important de paires peut être négocié.
Sur le Forex, on prend position sur des variations de prix. On parie donc soit à la hausse soit à la baisse. Alors que les taux de change évoluent quotidiennement, les investisseurs cherchent à générer des profits sur les fluctuations de prix des devises.
Il s’agit là d’un des plus grands type de marché de la planète, présent déjà depuis de nombreuses années sur Internet. Actuellement, le marché totalise chaque jours plus de 7 billions de dollars de transactions. Sur l’année 2023, la valeur du marché (capitalisation boursière) est estimée à 1,93 trillions de dollars. Pour donner un ordre de grandeur, les montants échangés quotidiennement dépassent le montant du PIB de la France, mais également largement la capitalisation du marché des cryptomonnaies (même à son ATH de novembre 2021).
A l’inverse du marché des cryptomonnaies, le trading forex ferme le week-end. Le créneau horaire apte pour le trading se situe donc entre 22h GMT le dimanche (et une ouverture à Sidney) et 22h GMT le vendredi (et une fermeture à New York). Bien que de nombreuses paires liées au dollar, à l’euro, à la livre sterling ou encore au franc suisse existent, c’est bien le dollar qui concentre la majorité des transactions.
Les paires de devises sur le marché Forex
Le trading forex fonctionne toujours à partir de ses paires de devises. Ainsi, il implique l’achat d’une devise de référence (ex : l’euro pour une paire EUR/USD) contre la vente d’une autre devise, celle de cotation. En l’occurrence, pour cet exemple, le dollar est la devise de cotation. Pour cela, il est indispensable pour les devises d’êtres cotées en paires. Comme évoqué précédemment, le dollar est la principale devise du marché Forex, agissant également comme principale devise de cotation.
Certaines monnaies nationales étant peu utilisées, elles servent plus à la négociation régionale. Au contraire, le dollar, l’euro, la livre sterling ou encore le yen japonais sont des devises échangées internationalement. Les devises sont toujours mentionnées dans la paire par à un code à trois lettres. Alors que le “nom” de code des devises est en anglais, les deux premières lettres du code indiquent la région ou le pays de la monnaie en question. La troisième lettre, indique pour sa part le nom de la devise. Ainsi, pour USD, les deux premières lettres sont issues de “United States” (Etats-Unis) alors que la dernière indique que la devise est le dollar.
Lorsque l’on réalise un “achat” sur le marché Forex, on achète une devise (la première de la paire) et on revend une autre devise (la seconde de la paire). Dans une paire, chaque devise à un nom bien à elle. Ainsi, la première devise de la paire est la devise de référence alors que la seconde est celle de cotation. La paire est accompagnée sur les marchés d’une valeur. Cette valeur équivaut à la valeur d’une unité de la devise de référence lorsqu’on la transpose dans la devise de cotation.
EUR/USD = 1,08 signifie donc que 1 € équivaut au moment de l’échange à 1,08 $.
Foire aux questions
Qu’est-ce que le trading forex ?
Où faire du trading forex ?
Le trading forex est-il ouvert constamment ?
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