Le Département des services financiers de New York (NYDFS) a conclu un accord de 48,5 millions de dollars avec l’émetteur de stablecoin Paxos Trust Company, marquant une étape importante dans l’application des réglementations locales.
L’amende concerne des manquements significatifs en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et de diligence raisonnable liés au partenariat de Paxos avec Binance.
Paxos paie 48,5 millions de dollars pour régler ses défaillances AML
La surintendante du NYDFS, Adrienne A. Harris, a souligné que cet accord reflète l’engagement du département à protéger le système financier contre les activités illicites.
Bien que le communiqué de presse du NYDFS soit encore à venir, la violation de conformité porterait sur une surveillance inadéquate des transactions impliquant Binance et l’émission de stablecoins par Paxos, y compris le BUSD.
Ce développement a lieu alors que le NYDFS continue de renforcer la supervision réglementaire des entreprises liées à la crypto. Des cas précédents incluent un règlement de 100 millions de dollars avec Coinbase au début de 2023 et l’exigence de mesures de conformité renforcées de la part des opérateurs de monnaies virtuelles.
Les éléments clés de l’affaire :
- Violation : Paxos n’a pas respecté les normes AML et de diligence raisonnable du NYDFS dans ses transactions avec Binance.
- Action de l’entreprise : L’institution accepte un paiement de 48,5 millions de dollars et doit mettre en place des programmes de conformité plus solides sous supervision réglementaire.
- Contexte général : Il s’agit de la dernière d’une série de répressions du NYDFS visant à appliquer des protocoles AML rigoureux dans l’industrie crypto.
| Parties prenantes | Conséquences et impacts |
|---|---|
| Paxos | Encourt une pénalité financière et des dommages à sa réputation ; doit renforcer la surveillance AML et la conformité. |
| Partenariat avec Binance | Pourrait faire l’objet d’une surveillance accrue ; souligne le risque réglementaire des collaborations de stablecoin. |
| NYDFS / Régulateurs | Maintient la rigueur réglementaire, établissant un précédent dans le secteur crypto. |
| Industrie crypto | Pression accrue sur la conformité et attentes renforcées en matière de diligence raisonnable à l’avenir. |
Ce règlement démontre l’intensification de la surveillance des régulateurs sur les entreprises de cryptomonnaie, en particulier les émetteurs de stablecoins et les exchanges. Il indique que les partenariats existants, notamment ceux impliquant des exchanges mondiaux comme Binance, seront étroitement surveillés pour leur robustesse AML et opérationnelle.
Ainsi, alors que Paxos met en œuvre des mesures correctives, l’ensemble de l’écosystème crypto observera de près pour évaluer si la stabilité et la confiance réglementaire peuvent être rétablies dans la finance numérique.
Le règlement de 48,5 millions de dollars de Paxos reflète les attentes réglementaires croissantes pour les entreprises crypto. Les institutions devront désormais donner la priorité à la conformité AML et à la transparence pour résister à la surveillance future dans les secteurs financiers traditionnels et numériques.
Morale de l’histoire : toute amende crypto se paye un jour.
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