Le protocole de financement décentralisé (DeFi) Element a été lancé sur le réseau principal d’Ethereum, offrant des rendements à taux fixe plus élevés que ceux des plateformes existantes.
Dans une annonce faite le 30 juin, Element Finance a déclaré qu’il avait été officiellement déployé sur le mainnet d’Ethereum après près d’un an de recherche et de développement.
Le protocole vise à apporter des rendements à taux fixe élevés à la DeFi tout en maximisant l’efficacité du capital. Les utilisateurs seront en mesure d’acheter des BTC, ETH et USDC à prix réduit sans être contraints à un terme fixe.
Début avril, Element Finance a levé un total de 4,4 M$ lors d’un tour de table initial mené par Andreessen Horowitz et Placeholder.
Des rendements solides pour des termes fixes
Le premier terme est une initiative crvLUSD de trois mois qui est un pool équilibré des meilleurs stablecoins sur le protocole Curve Finance. Quelques heures après son lancement, le terme de 90 jours avait accumulé plus de 16 M$ de liquidités, ce qui a incité l’équipe à lancer un autre terme.
“Nous sommes époustouflés par les progrès et l’engagement actuels ! Nous avons décidé d’ajouter un nouveau terme crvLUSD de 6 mois. Nous sommes impatients de voir comment les forces du marché vont différer entre les deux termes.”
Au moment de la rédaction, le terme de trois mois avait 18,2 M$ en garantie, tandis que le terme de six mois détenait 764 000$ en valeur totale bloquée, selon la plateforme.
Le PDG et cofondateur d’Element, Will Villanueva, a commenté les rendements impressionnants que le protocole offrait déjà :
“C’est incroyable ! Le terme de 3 mois donne déjà un rendement annuel supplémentaire de 3,6% pour les LP et le terme de 6 mois un rendement annuel supplémentaire de 16,22%. Il ne s’agit que de frais de transaction, sans token et en plus de l’exposition aux 12% d’APY de la chambre forte ou aux 7% d’APY à taux fixe.”
Le protocole Element divise en substance les positions de l’actif de base en deux tokens distincts, le token principal et le token de rendement. Le mécanisme de fractionnement permet aux utilisateurs de vendre leur principal en tant que position de revenu à taux fixe, ce qui permet d’augmenter l’effet de levier ou l’exposition aux intérêts sans risque de liquidation.
Des taux fixes pour la DeFi
Element n’est pas le premier protocole DeFi à se plonger dans le rendement à taux fixe. En octobre 2020, BeInCrypto a rapporté que Yield Protocol avait lancé un nouveau type de token de rendement fixe. Le premier d’entre eux était fyDai, qui permettait d’emprunter et de prêter à terme et à taux fixe en utilisant le stablecoin MakerDAO, DAI.
En avril, Notional Finance a levé 10 M$ lors d’un tour de table initial mené par Pantera Capital. Le protocole offre une plateforme de prêt à taux fixe qui donne aux utilisateurs la certitude nécessaire pour planifier l’avenir en empruntant contre leur collatéral en crypto.
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