Inflation : un lien possible avec la cryptomonnaie ?

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EN BREF
  • Les cryptomonnaies ont pris de la valeur, tandis que la plupart des monnaies traditionnelles subissent une inflation.

  • L'inflation monétaire influence tous les aspects de notre vie quotidienne.

  • Une corrélation peut être observée entre la montée des cryptomonnaies et l'inflation monétaire.

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Depuis la création de Bitcoin, les cryptomonnaies ont connu une grande hausse de leur popularité, poussant leurs prix vers de nouveaux sommets. Le besoin de monnaies alternatives a été exprimé et salué par un bon grand nombre de personnes, lesquelles notent que la valeur des monnaies traditionnelles peut être facilement manipulée par les gouvernements.

Qu’est-ce que l’inflation ?

Bien qu’il soit simple de suivre les fluctuations de prix des produits et des services, le principe de l’offre et de la demande est considérablement plus complexe que cela, et peut être observé en voyant la fluctuation des prix de la cryptomonnaie. La population a en effet besoin d’une gamme de biens large et diversifiée pour pouvoir vivre confortablement. Les produits de base tels que la nourriture, le carburant, les produits de première nécessité, l’électricité, les soins de santé, les loisirs et le travail en font partie. L’inflation est évaluée de plusieurs manières en fonction des types de produits et de services examinés, et c’est l’opposé de la déflation, qui se produit lorsque le taux d’inflation passe en dessous de zéro et implique une baisse générale des prix des biens et services. Le monétarisme est une hypothèse courante qui explique la relation entre l’inflation et la masse monétaire d’une économie.

L’inflation est en fait un terme utilisé pour décrire l’effet global des variations de prix sur un large éventail de biens et services, et elle fournit une représentation unique de la hausse du niveau des prix des biens et services dans une économie au fil des années. Les prix augmentent lorsqu’une devise perd de la valeur et qu’elle ne permet pas d’acheter autant de produits et services. Cette perte de pouvoir d’achat a un effet sur le coût de la vie global de la population en général, entraînant un ralentissement de la croissance économique.

Les économistes s’accordent à dire que l’inflation se produit lorsque la masse monétaire d’un pays augmente plus rapidement que sa croissance économique. Pour y remédier, l’autorité monétaire compétente d’un pays, telle que la banque centrale, peut décider de prendre des mesures nécessaires pour contrôler l’offre de monnaie et de crédit afin de maintenir l’inflation dans des limites acceptables et le bon fonctionnement de l’économie.

Comment ça marche ?

L’inflation est causée par une augmentation de la quantité de monnaie, qui peut se produire via une variété de raisons dans l’économie. Les autorités monétaires peuvent augmenter la masse monétaire en imprimant et en distribuant plus d’argent aux particuliers, ou en dévaluant légalement (en diminuant la valeur) de la monnaie, notamment en prêtant de l’argent sous forme de crédits par le biais de le système bancaire en achetant des prêts auprès des banques sur le marché financier. Selon le camp choisi et la rapidité avec laquelle le changement se produit, l’inflation peut être considérée comme positive ou négative pour une économie donnée. Les personnes ayant des actifs physiques évalués en devises, comme des biens immobiliers ou des matières premières stockées, peuvent espérer une inflation, car cela augmente le prix de leurs actifs et leur permet de les vendre à un prix plus élevé. Les acheteurs de tels actifs, en revanche, peuvent être mécontents de l’inflation car ils devront payer plus d’argent pour pouvoir les posséder.

Par exemple, en moins d’un an, la monnaie du Vénézuéla s’est dévaluée de plus de 1 000% par rapport au dollar américain. Ce taux d’inflation est en hausse et a conduit à se concentrer sur des méthodes d’investissement non traditionnelles. Les derniers rapports de recherche indiquent que l’utilisation de la cryptomonnaie au Venezuela est en croissance et que dans ce pays, plus de 20 000 établissements, y compris le point de vente Burger King dans la capitale de Caracas, acceptent la cryptomonnaie comme méthode de paiement. L’hyperinflation rend le stockage de la monnaie gouvernementale difficile pour les entreprises et les commerçants. Le Bitcoin et les cryptomonnaies ont donc été considérés comme des moyens d’échange beaucoup plus fiables. Les objectifs de politique monétaire de la Réserve Fédérale aux États-Unis comprennent des taux d’intérêt à long terme modérés, la stabilité des prix et un maximum d’emplois, qui visent tous un environnement financier stable.

La stabilité des prix, ou un niveau d’inflation généralement stable, permet généralement aux entreprises de préparer l’avenir puisqu’elles savent à quoi s’attendre. Cela encourage la création d’emploi, défini par des variables non monétaires qui varieront dans le temps. Ainsi, un objectif particulier d’emploi maximum n’est pas fixé par la valeur d’une monnaie, mais est principalement décidé par les évaluations des entreprises. Afin de maintenir un taux d’inflation stable à long terme et considéré comme favorable à l’entreprise, la Réserve fédérale a explicitement communiqué des objectifs d’inflation à long terme. Dans des circonstances économiques difficiles, les autorités monétaires prennent également des mesures extraordinaires. Par exemple, la Réserve Fédérale américaine a maintenu des taux d’intérêt proches de zéro après la crise financière de 2008 et a mis en place un programme d’achat d’obligations appelé “quantitative easing“. Certains opposants au programme ont affirmé que l’inflation en devise américaine augmenterait, mais l’inflation a atteint un sommet en 2007 et a diminué progressivement au cours des huit années suivantes. Cependant, leur politique a été revue et il a été décidé d’imprimer plus d’un cinquième de leur monnaie lors de la pandémie Covid19, rendant l’inflation inévitable.

Quelle est la relation entre l’inflation et la cryptomonnaie ?

Les actions boursières sont une bonne alternative et protection contre l’inflation, étant donné que la hausse des prix des actions est significative lors des périodes d’inflation. Les ajouts à la masse monétaire dans presque toutes les économies contemporaines ont lieu via le système financier sous forme d’injections de crédit bancaire, une grande partie de l’impact immédiat sur les prix se produisant sur les actifs financiers valorisés.

Cependant, les cryptomonnaies ne sont pas forcément affectées par l’inflation, mais gagnent en valeur et en popularités grâce à leur utilité, et au fait qu’elle ne peuvent être manipulés. Eswar Prasad, professeur à l’Université Cornell, a beaucoup écrit sur les devises.

“Les fluctuations des prix de Bitcoin semblent être largement déconnectées des fondamentaux macroéconomiques, y compris l’inflation.”

Eswar Prasad

Ainsi, les personnes intéressées par les cryptomonnaies devraient apprécier leur valeur pour d’autres raisons que l’inflation, et non en raison du fait que l’euro et le dollar US ont entraîné une perte du pouvoir d’achat. Il pourrait potentiellement y avoir une corrélation entre l’inflation et la hausse du prix des cryptomonnaies, mais nous ne disposons pas actuellement de preuves suffisantes pour faire de telles affirmations.

En effet, il est beaucoup plus facile de reconnaître la valeur des cryptomonnaies au sein de la technologie blockchain, tout en regardant les atouts apportés par ces actifs, plutôt que de regarder la situation économique pour faire des prédictions sur le prix futur des devises comme Bitcoin ou ETH. Les cryptomonnaies ont vu leur prix augmenter car elles sont précieuses et ne peuvent être attribuées à la chance ou à d’autres facteurs externes.

La cryptomonnaie : une alternative aux systèmes traditionnels

Avec la cryptomonnaie, il est possible de transférer de l’argent sur Internet sans les retards et les tracas inhérents normalement associés aux autres méthodes de paiement. De plus, une cryptomonnaie est régie par un réseau décentralisé avec un ensemble de règles transparentes, ce qui en fait une excellente alternative à la monnaie fiduciaire contrôlée par le gouvernement. Le prix de la cryptomonnaie est donc purement basé sur une demande et ne semble pas forcément affecté par l’inflation. Cette montée des prix se justifie donc par une valeur justifiée et reconnue par le grand public. En soit, inflation ou déflation, les cryptomonnaies ont une valeur réelle, et ne sont pour le moment pas affectées par les principes économiques traditionnels. Les cryptomonnaies restent donc, pour l’heure, une des rares alternatives aux monnaies gouvernementales.

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