Selon les experts, la fusion de la finance décentralisée (DeFi) et de l’intelligence artificielle (IA) devrait redéfinir le marché des crypto-monnaies en 2025. Baptisé “DeFAI”, ce secteur émergent fait déjà des vagues, et des plateformes de premier plan comme CoinGecko et CoinMarketCap consacrent des sections entières au suivi de sa croissance.
Les experts de l’industrie prédisent que le DeFAI répondra aux difficultés que connaît depuis longtemps le secteur DeFi, ce qui en fera l’événement le plus marquant du marché des crypto-monnaies cette nouvelle année.
Les experts prédisent une belle croissance pour le DeFAI
Le DeFAI, qui en est encore à ses tous débuts, affiche une capitalisation boursière de moins d’un milliard de dollars. Selon Messari, Griffain est en tête du secteur avec une valorisation de 450 millions de dollars, soit une hausse stupéfiante de 135 % d’un trimestre à l’autre.
Selon Hitesh.eth, analyste spécialisé dans les cryptomonnaies, ce marché naissant devrait se multiplier par dix dans les mois à venir. L’analyste prévoit en effet une augmentation potentielle de sa valeur jusqu’à une capitalisation boursière de 10 milliards de dollars.
« Les véritables gagnants seront l’infrastructure, les cadres et les places de marché pour ces agents. Du côté des agents, nous observerons un enthousiasme général du côté de la spéculation », a-t-il déclaré.
“DeFAI” correspond à la fusion de l’IA avec la DeFi, afin de rationaliser l’expérience utilisateur, réputée pour sa complexité, de la finance décentralisée. Selon Daniele, un éminent défenseur du DeFAI, en s’appuyant sur l’IA, ce nouveau secteur permet d’introduire trois applications transformatrices :
- Interfaces pilotées par l’IA : Les processus DeFi traditionnels, comme l’échange de tokens ou la prestation de liquidités, impliquent souvent de parcourir des interfaces et des protocoles alambiqués. Le DeFAI permet de les remplacer par des commandes en langage naturel, telles que « Swap 3 ETH for USDC », permettant à l’IA de gérer en arrière-plan la complexité liée au processus. Cela permet de simplifier les transactions et de réduire les erreurs des utilisateurs.
- Des agents DeFi autonomes : Le DeFAI pousse l’automatisation à un niveau supérieur grâce à des agents autonomes capables d’exécuter des stratégies complexes en plusieurs étapes. Par exemple, un agent pourrait faire le pont entre l’ETH et un autre réseau, l’échanger contre un stablecoin, créer un pool de liquidités et retourner les tokens LP, le tout à partir d’une seule commande. Ces agents privilégient la sécurité et la rentabilité, ce qui améliore considérablement l’expérience DeFi.
- Agents de recherches et de communication : Pour rester informé sur la DeFi, il est nécessaire de surveiller de multiples flux de données, depuis les flux de prix jusqu’aux forums de gouvernance. Les agents de recherche de DeFAI récupèrent et analysent les données, offrant des informations personnalisées telles que des stratégies de rendement optimal ou des comparaisons d’actifs. Cette innovation permet aux utilisateurs de pren
« En s’appuyant sur des outils d’IA sophistiqués pour simplifier l’expérience de l’utilisateur et rationaliser la prise de décision, le DeFAI vise à abaisser les barrières d’entrée et à permettre des interactions financières véritablement autonomes et conviviales », a fait remarquer Daniele.
Les plateformes et projets de DeFAI en tête de peloton
Selon les analystes, Griffain, Orbit et Neur figurent parmi les premiers leaders du DeFAI. La plateforme de Griffain, accessible uniquement sur invitation, propose des outils d’automatisation pour des tâches comme l’achat moyen par dollar (DCA) et le lancement de tokens. Orbit, de son côté, met l’accent sur la fonctionnalité cross-chain, intégrant plus de 200 protocoles, tandis que Neur, qui se concentre sur l’écosystème Solana, a vu sa valorisation grimper en flèche grâce à son modèle open-source.
Heyanon.ai constitue un autre acteur prometteur qui met au point des outils destinés à fournir des interfaces de transaction alimentées par l’IA et des agents autonomes. Le cours de son token ANON est monté en flèche, passant d’une capitalisation boursière de 10 millions de dollars à 130 millions de dollars, ce qui témoigne de la confiance croissante des investisseurs.
De son côté, la DeFi est depuis longtemps considérée comme l’épine dorsale du Web3, offrant des services financiers sans frontières et permettant aux non-bancarisés de gagner en autonomie. Toutefois, sa complexité a empêché son adoption à grande échelle.
« Le potentiel de la DeFi a toujours été présent, mais la courbe d’apprentissage est raide », a fait remarquer Jeff, un célèbre internaute très actif dans le domaine de la DeFi.
Jeff a également indiqué que le DeFAI permet de combler ce fossé, en rendant la finance décentralisée aussi accessible qu’un chat avec des outils d’IA comme ChatGPT.
Alors que l’adoption de la DeFAI par le grand public se poursuit, des projets comme Almanak et Cod3x explorent des applications avancées, depuis les agents d’IA quantique de qualité institutionnelle jusqu’aux stratégies de trading sans code. Ces développements promettent de démocratiser les outils financiers, permettant aux novices comme aux investisseurs chevronnés de naviguer facilement dans le secteur DeFi.
L’analyste crypto « yyy » a bien résumé la situation. Il a en effet indiqué qu’en exploitant l’IA pour automatiser et optimiser les décisions financières, le DeFAI a le potentiel de débloquer toutes les capacités de la DeFi pour des millions de nouveaux utilisateurs.
« Le DeFAI est un moyen tangible de concrétiser l’exécution centrée sur l’intention », a déclaré l’analyste.
Grâce à sa capacité à simplifier les interfaces, à automatiser les transactions et à fournir des informations exploitables, le DeFAI devrait révolutionner l’industrie des cryptomonnaies en 2025. À mesure que l’adoption s’accélère, cette nouvelle « narrative » de la crypto deviendra probablement la pierre angulaire d’un système financier décentralisé plus inclusif et plus accessible pour ses utilisateurs.
Morale de l’histoire : La crypto n’aime rien tant que de combiner deux narratives qui marchent.
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