Le durcissement de la réglementation entrave la crypto du «Far West»

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EN BREF
  • Les régulateurs britanniques font pression sur les crypto-actifs pour qu'ils se conforment ou s'exposent à des sanctions sévères.

  • Il n'y a pas encore de norme mondiale pour les réglementations crypto.

  • Les régulateurs d'ailleurs dans le monde continuent de faire pression sur les entreprises locales de crypto.

The Trust Project est un consortium international d'organismes de presse basé sur des normes de transparence.

Les régulateurs financiers britanniques continuent de faire pression sur les entreprises de cryptographie sur leurs obligations. Les autorités britanniques ont même menacé la fermeture forcée des défaillants.


Partout dans le monde, les chiens de garde financiers ont fait tomber le marché du crypto avec un accent particulier sur la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et la lutte contre le financement du terrorisme (CFT).

Ces mesures sont arrivées sous la forme d’une stricte conformité pour la vérification de l’identité de l’utilisateur et d’autres formes de protocoles de connaissance de votre client (KYC).


En l’absence d’une norme mondiale de réglementation cryptographique, les organisations internationales mettent en garde contre les dangers de l’arbitrage réglementaire.

Dans des pays comme les États-Unis, la mosaïque actuelle de lois étatiques et fédérales diffère considérablement dans leur approche de la surveillance des actifs numériques.

La FCA émet un avertissement d’enregistrement aux entreprises de crypto

Dans un avis publié lundi, la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni a rappelé aux entreprises de cryptographie la date limite d’inscription du 30 juin. Depuis le début de 2020, la FCA a pris la responsabilité de la surveillance réglementaire des sociétés de crypto-actifs du pays.

Selon le communiqué de la FCA, les entreprises qui ont commencé à fonctionner avant le 10 janvier 2020 ont jusqu’à fin juin pour s’inscrire auprès du chien de garde financier ou faire face à des fermetures forcées. Comme indiqué précédemment par BeInCrypto, la FCA a introduit une structure de frais d’enregistrement à deux niveaux pour les entreprises de cryptographie en fonction des revenus. Les entreprises dont le revenu net est inférieur à 250 000 £ paieront 2 000 £ tandis que les sociétés de crypto-monnaie les plus rémunératrices paieront 10 000 £.

Au cours des derniers mois, le chien de garde financier du Royaume-Uni a mis en garde le public contre les entreprises opérant sans autorisation dans le pays. La FCA aurait également un plan pour interdire les dérivés cryptographiques, citant des risques pour les commerçants de détail.

La surveillance stricte de la FCA n’est qu’un exemple de la volonté mondiale croissante des autorités de faire preuve de souplesse sur leurs marchés locaux respectifs de crypto-monnaie.

Des lois anti-blanchiment (LBC) aux directives fiscales, plusieurs agences gouvernementales imposent des exigences de conformité plus strictes aux entreprises traitant d’actifs numériques.

La FSA du Japon travaille avec les OAR

Le Japon a été le premier pays à développer un cadre réglementaire pour les échanges cryptographiques. La Financial Services Agency (FSA) du pays a commencé à contrôler les échanges de crypto-monnaie en 2017.

Après que la Chine a interdit les ICO et le commerce de crypto en septembre 2017, le Japon est devenu une destination populaire pour les plateformes d’échange de crypto. Cependant, des hacks de haut niveau ultérieurs contre des bourses basées à Tokyo comme Coincheck ont ​​entraîné un resserrement de la surveillance par la FSA.

En mars, le Japon a adopté sa loi modifiée sur les instruments financiers et les changes (FIEA) et la loi sur les services de paiement (PSA). Les deux dispositions offrent un champ d’application clairement défini pour contrôler le marché cryptographique du pays.

Des organisations d’autoréglementation (SRO) comme la Japan Crypto Asset Trading Business Association (JCBA) et la Japan STO Association (JSTOA) sont désormais officiellement reconnues pour superviser certaines activités à mesure que l’espace crypto arrive à maturité.

Le JCBA, anciennement connu sous le nom de Japan Virtual Currency Exchange Business Association (JVCEA), supervise les échanges de crypto tandis que le JSTOA est responsable de la supervision des ventes de jetons.

Plus tôt en juin, la FSA a averti les conseillers en investissement financier du pays d’être dûment enregistrés avant d’offrir leurs services. Le régulateur financier japonais a également pris des mesures pour limiter le plafond de levier sur le trading de marge cryptographique.

Corée du Sud et comptes crypto de nom réel

La Corée du Sud est un autre pays asiatique avec une scène de marché de la cryptographie considérablement importante. Cependant, une réglementation stricte entre 2018 et 2019 a entraîné une baisse massive du volume des échanges du pays, les principales bourses déclarant des pertes. Plusieurs entreprises de blockchain ont depuis lors inscrit leurs jetons sur les échanges à l’étranger.

La plupart des réglementations cryptographiques de la Corée du Sud se concentrent sur les lois KYC et AML. Les banques sont tenues de ne pas proposer de services aux bourses qui ne respectent pas ces normes. Le coût de la conformité est souvent supérieur à la capacité financière des petites plateformes, certaines fermant leurs portes ces dernières années.

Plus tôt en 2020, le parlement du pays a adopté de nouvelles lois exigeant des comptes en nom réel sur les échanges cryptographiques pour lutter contre le blanchiment d’argent. La nouvelle réglementation qui entrera en vigueur en 2021 légalise effectivement le commerce de crypto-monnaie en Corée du Sud.

En dehors de cette surveillance du trading de crypto, la Corée du Sud développe également un cadre pour la taxation des crypto-monnaies. À la mi-juin, le gouvernement a annoncé son intention d’introduire une taxe sur les plus-values pour les traders, similaire au traitement réservé aux transactions immobilières.

États-Unis, SEC ICO Enforcement et les lois des taxes IRS

Depuis 2017, la Securities and Exchange Commission des États-Unis surveille les ICO. En effet, en 2020, la SEC enquête toujours et poursuit des projets qui ont profité de la manie.

Pour la Commission, la plupart des ICO constituent une vente illégale de titres. Plusieurs projets ont été contraints de payer des pénalités de dégorgement. Les endosseurs de célébrités n’ont pas fait exception avec plusieurs arnaques notables. La distribution de jetons Telegram abandonnée est peut-être l’un des plus gros scalps ICO de la SEC.

Le pouvoir de la SEC de récupérer les gains mal acquis pourrait toutefois être compromis, suite à une décision rendue lundi par la Cour suprême. Selon un jugement, la SEC ne peut obtenir une restitution égale au bénéfice net de la personne mise en examen et tous les fonds récupérés doivent être utilisés pour rembourser les investisseurs concernés.

 

Sur le plan fiscal, l’Internal Revenue Service (IRS) a également renforcé son application de plusieurs crans. Au début de l’année, l’IRS a mis à jour son 1040, concentrant ses efforts sur les crypto-monnaies et l’économie des gig pour la saison fiscale 2020. La confusion sur la définition exacte des monnaies virtuelles a amené l’IRS à clarifier sa position sur les jetons en jeu comme les V-bucks de Fortnite qui ne relèvent actuellement pas de la fiscalité.

Ailleurs dans le monde

Alors que l’Asie du Sud-Est augmente son activité de crypto-monnaie, les pays régionaux vont de l’avant avec des directives claires pour les participants de leurs économies numériques respectives. Ces lois sont généralement centrées sur les politiques de LBC conçues pour prévenir la fraude et protéger les investisseurs tout en n’étouffant pas l’innovation numérique.

En Afrique, il n’y a pas eu grand-chose en termes de réglementations cryptographiques des gouvernements. Cela n’a cependant pas empêché une poussée massive d’intérêt pour Bitcoin (BTC). En Afrique du Sud, les principales banques ont fermé des comptes appartenant à des bourses fin 2019. La banque centrale du pays travaillerait sur de nouvelles lois.

 

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