Dans le modèle DeFi traditionnel, le capital est souvent « verrouillé ». En effet, qu’il repose dans un coffre de prêt ou qu’il fournisse de la liquidité sur un DEX, ce capital est compartimenté — limité à un seul protocole, une seule fonction, et une seule source de rendement à la fois. Pour les utilisateurs, cette fragmentation crée un « piège de liquidité », ce qui les oblige à déplacer manuellement leurs actifs entre différentes plateformes et à payer des frais de gas élevés, tout en manquant des opportunités de marché en temps réel.
Aujourd’hui, Venus Protocol, la plus importante plateforme de prêt sur BNB Chain, et Fluid, les pionniers d’une architecture de liquidité connectée qui unifie prêt, emprunt et trading dans un système unique d’infrastructure de liquidité modulaire, sont fiers d’annoncer une alliance stratégique. Ensemble, nous lançons Venus Flux — la première Unified Liquidity Layer conçue spécifiquement pour l’écosystème BNB Chain.
Qu’est-ce que Venus Flux ?
Laissez votre liquidité circuler avec Flux, regardez votre rendement croître.
Venus Flux n’est pas seulement une nouvelle interface, il s’agit d’une refonte fondamentale de la façon dont le capital circule on-chain. En intégrant l’architecture de liquidité unifiée de Fluid, qui relie les positions de prêt, la capacité d’emprunt et la liquidité DEX au niveau du protocole, Venus Flux introduit ainsi un nouveau moteur de Smart Liquidity pour BNB Chain.
Au lieu de rester inactifs, les actifs déposés sont transformés en un flux de liquidité dynamique. Avec un dépôt unique, les utilisateurs peuvent simultanément accéder aux liquidités de prêt, d’emprunt et de trading au sein d’un seul et même système—maximisant l’efficacité du capital sans coordination manuelle.
Fonctionnalités principales : Prêter, Emprunter, Multiplier, Echanger
Venus Flux simplifie l’univers complexe de la DeFi en quatre piliers intégrés :
- Prêter (Optimisation automatisée) : Les utilisateurs peuvent fournir des actifs à la Liquidity Layer par le biais de la fonctionnalité Prêter. Ces fonds sont déposés dans un pool partagé, indépendant du protocole, qui peut être utilisé à travers toute la pile : le capital est automatiquement dirigé vers les sources de rendement optimales, sans que les utilisateurs doivent gérer plusieurs positions.
- Emprunter (Efficacité du capital redéfinie) : Grâce au moteur de liquidation avancé de Fluid, les utilisateurs peuvent accéder à des ratios Loan-to-Value (LTV) plus élevés qu’auparavant sur BNB Chain, ce qui permet un pouvoir d’emprunt accru avec moins de friction lors de la liquidation.
- Multiplier (Effet de levier en un clic) : Pour les utilisateurs aguerris, la fonctionnalité Multiplier automatise des stratégies de boucle complexes. Amplifiez votre exposition et votre rendement en une seule transaction, supprimant ainsi la nécessité de cycles manuels fastidieux.
- Echanger (Liquidité intégrée & exécution) : Le DEX natif intégré au protocole permet aux utilisateurs de swapper directement au sein de Flux, ce qui facilite le rééquilibrage des positions, la gestion des liquidations, l’exécution et le débouclage de l’effet de levier. En intégrant les swaps à la couche protocolaire, Flux minimise la friction, réduit la surcharge transactionnelle, améliore les résultats de liquidation et garantit une exécution optimale entre Prêter, Emprunter, Multiplier et les différents flux.
Frontière de l’innovation : smart debt et smart collateral
La force majeure de Venus Flux réside dans ses fonctionnalités « Smart » propriétaires, qui unifient le prêt et le trading en une expérience fluide :
- Smart Collateral : Traditionnellement, le collatéral est un capital « mort ». Avec Venus Flux, votre collatéral travaille deux fois plus. Il peut à la fois servir de liquidité sur un DEX (générant des frais de swap) tout en continuant de garantir votre prêt. Cela crée une pile de rendement multicouche à partir d’une seule base de capital.
- Smart Debt : Il vous permet de transformer vos fonds empruntés en liquidité productive en les dirigeant vers des positions DEX AMM. Plutôt qu’un simple coût, cette dette peut générer des frais de trading (LP), ce qui peut compenser le coût d’emprunt (APR). Dans certaines conditions de marché, elle peut même générer du rendement positif — vous pouvez ainsi emprunter tout en étant rémunéré.
Comment fonctionne cette couche de liquidité ?
La Liquidity Layer constitue le cœur de toute l’architecture, regroupant et gérant toute la liquidité du système. Tous les états du registre et la comptabilité sont unifiés et réglés à ce niveau, ce qui garantit une unique source fiable de vérité à travers le système.
Ainsi, lorsque les utilisateurs déposent des actifs, ces fonds peuvent être automatiquement rééquilibrés entre différents protocoles sans intervention manuelle. Par exemple, les actifs désignés comme Smart Collateral sont enregistrés comme liquidité fournie dans l’index de prêt tout en étant simultanément déployés comme positions LP dans les protocoles DEX.
Ces actifs sont rééquilibrés de façon dynamique selon les mécanismes AMM, ce qui permet au capital de se déplacer en fonction des besoins. Grâce à la Liquidity Layer, les utilisateurs n’ont plus à déplacer manuellement leurs actifs d’un protocole à l’autre : leurs positions sont automatiquement réconciliées et reflétées dans leurs soldes via la couche de règlement unifiée.
Puisque la liquidité est partagée entre les protocoles, le Smart Collateral peut générer un rendement de prêt tout en captant simultanément les frais LP du DEX, ce qui améliore considérablement l’efficacité globale du capital.
Une alliance stratégique pour l’écosystème BNB
Cette collaboration combine les forces de deux géants de la DeFi. Venus Protocol apporte la profondeur de liquidité et la confiance d’un pionnier de BNB Chain, tandis que Fluid fournit la vélocité technologique nécessaire pour rendre cette liquidité plus intelligente et plus efficace.
« Venus Flux représente un véritable bond en avant dans notre mission visant à proposer les marchés monétaires les plus robustes et les plus efficaces en capital sur BNB Chain », a déclaré Leon, Head of BD chez Venus Labs.
« En nous associant à Fluid, nous offrons à nos utilisateurs une expérience de marché de prêt plus avancée tout en introduisant un nouveau produit DEX au sein de l’écosystème Venus. »
« Venus Protocol est le plus grand et le plus fiable marché monétaire sur BNB Chain, fort d’une ampleur et d’une demande réelle d’utilisateurs que peu de protocoles atteignent », a déclaré Samyak Jain, cofondateur et CTO chez Fluid.
« Apporter la Liquidity Layer de Fluid à Venus Flux est un processus passionnant car cela permet à cette liquidité de circuler plus efficacement entre le prêt, l’emprunt et le trading — ouvrant des mécaniques de marché de niveau institutionnel pour les institutions, les traders professionnels et les utilisateurs particuliers. »
L’avenir de BNB Chain dès maintenant
Venus Flux est désormais disponible, ouvrant la voie à un avenir financier plus liquide, transparent et optimisé sur BNB Chain. Que vous soyez un utilisateur particulier en quête d’un rendement « automatique » ou un natif de la DeFi qui souhaite maximiser l’efficacité du capital, l’ère de la liquidité unifiée est arrivée.
Découvrez FLUX. Faites croître votre rendement. Rendez-vous sur Venus Flux pour démarrer.
À propos de Venus Protocol
Venus est le protocole de prêt leader sur la BNB Chain. Lancé en 2020, Venus a été le premier protocole de prêt et continue à ce jour d’offrir la plus grande liquidité pour les principaux actifs sur la BNB Chain.
À propos de Fluid
Fluid est la Layer de Liquidité la plus efficace au monde pour la finance, capable de soutenir tout un écosystème de produits financiers. Il connecte prêt, emprunt, trading et bien d’autres produits financiers dans un système on-chain fluide et intégré.
Fort de plus de 5 milliards de dollars de taille totale de marché et plus de 190 milliards de dollars de volume cumulatif, Fluid redéfinit l’efficacité du capital dans le secteur financier.
