Au cours des dernières années, l’écosystème crypto s’est considérablement développé, attirant non seulement un grand nombre de nouveaux utilisateurs, mais aussi des développeurs qui créent des milliers d’applications décentralisées pour le prêt, les échanges inter-chaînes, le trading on-chain, le yield farming et bien d’autres cas d’utilisation.
Il ne fait aucun doute que bon nombre de ces protocoles s’avèrent extrêmement utiles, chacun remplissant son propre rôle. Cependant, le grand nombre d’outils pose également des défis : les utilisateurs doivent souvent gérer plusieurs produits et protocoles en même temps, à travers différentes interfaces et portefeuilles. Dans cette présentation, vous découvrirez DeFi Saver, un outil avancé de gestion DeFi qui permet aux utilisateurs de la finance décentralisée de faire encore plus que ce qui est initialement possible via l’interface utilisateur native de chaque protocole.
Qu’est-ce que DeFi Saver ?
DeFi Saver est une application décentralisée (dApp) qui offre une large gamme d’outils de gestion DeFi, en agrégeant plusieurs protocoles de premier plan et en permettant aux utilisateurs d’interagir avec eux via une interface unique. DeFi Saver est non dépositaire et agit comme une couche intermédiaire entre les utilisateurs et les protocoles, ce qui signifie que le projet n’a jamais accès aux portefeuilles des utilisateurs et que les dépôts de fonds sur DeFi Saver ne sont pas nécessaires. Au lieu de cela, les utilisateurs interagissent directement avec les protocoles depuis leurs propres portefeuilles.
Avec DeFi Saver, il est possible de créer et de gérer entièrement des positions de prêt, de les déplacer entre différents protocoles, d’effectuer des échanges on-chain, de transférer des actifs entre chaînes et d’accéder à d’autres outils et sous-fonctionnalités utiles qui améliorent l’expérience utilisateur avec diverses stratégies DeFi. DeFi Saver est particulièrement reconnu pour ses fonctionnalités d’automatisation, telles que la gestion automatisée de l’effet de levier et les outils de contrôle des risques, qui aident à protéger les positions et à gérer les risques. Nous présenterons ces fonctionnalités plus en détail ci-dessous.
L’histoire de DeFi Saver
DeFi Saver a vu le jour en réponse à un défi personnel rencontré par son fondateur, Nenad Palinkasevic. En 2017, alors qu’il s’immergeait dans le monde de la blockchain par le biais de livres comme « Mastering Bitcoin » et « Mastering Ethereum », Nenad s’est intéressé au potentiel d’Ethereum pour la création d’applications décentralisées. Cet intérêt a conduit à la création d’une équipe de recherche et développement axée sur l’expérimentation avec des outils basés sur Ethereum.
L’une de ces premières expérimentations était CDP Saver, un outil permettant de gérer les positions de dette collatéralisée (CDP) de MakerDAO. L’idée a vu le jour lors d’un voyage en Thaïlande, où Nenad a failli perdre sa position sur Maker en raison d’un krach inattendu du marché (lorsque le cours de l’ETH est tombé à 70-80 $). Bien qu’étant un développeur activement impliqué dans l’écosystème, il a concrètement réalisé à quel point il était difficile de gérer des positions et d’éviter la liquidation, ce même pour les développeurs, et bien plus encore pour les utilisateurs réguliers. Cette expérience a révélé un besoin crucial d’outils DeFi améliorés.
Ce qui a ainsi commencé comme un simple outil de protection contre la liquidation a évolué en un tableau de bord plus étendu offrant des fonctionnalités avancées comme le remboursement et l’augmentation en un clic, dans l’optique d’améliorer l’expérience utilisateur. Alors que la DeFi s’est établie en tant que secteur, l’équipe s’est étendue au-delà de MakerDAO, intégrant des protocoles comme Compound et des exchanges décentralisés. Ce changement a conduit au rebranding de CDP Saver en DeFi Saver.
DeFi Saver Aujourd’hui
Actuellement, DeFi Saver est une plateforme majeure de gestion DeFi disposant de fonctionnalités avancées et qui permet à ses utilisateurs de gérer des positions et des jetons crypto à travers les principaux protocoles de la DeFi. Elle fonctionne sur quatre réseaux (Ethereum, Optimism, Base et Arbitrum One), compte plus de 657 000 transactions utilisateur et plus de 7,5 milliards de dollars en volume échangé.
Comment utiliser DeFi Saver
DeFi Saver est entièrement non dépositaire ; pour l’utiliser, il suffit de connecter votre portefeuille et de créer un Smart Wallet. Cela peut être fait directement dans l’application en un clic, avec des frais de réseau minimes.
Qu’est-ce qu’un Smart Wallet ?
Le Smart Wallet est un portefeuille spécial construit sur un contrat intelligent et qui rend ainsi possibles des opérations on-chain complexes, permettant de simplifier la gestion des positions. En termes simples, un Smart Wallet vous permet d’effectuer des actions complexes en une seule transaction, ce qui n’est pas possible lorsque vous utilisez un protocole directement avec un portefeuille régulier (EOA). Par exemple, si vous souhaitez utiliser l’effet de levier sur l’ETH pour emprunter des stablecoins et les vendre pour obtenir plus d’ETH, vous auriez normalement besoin de 3 transactions spécifiques. Avec un Smart Wallet, tout se fait en une seule transaction.
De plus, le Smart Wallet améliore la sécurité en agissant comme une couche de protection supplémentaire et en séparant votre portefeuille principal (EOA) des protocoles DeFi que vous utilisez (les approbations de jetons passent par le Smart Wallet).
Lorsque vous créez un Smart Wallet via DeFi Saver, vous configurez un Safe Smart Wallet. Cela signifie que c’est le même type de portefeuille que vous créeriez directement via l’application Safe, et vous pouvez l’utiliser de manière indépendante (en dehors de DeFi Saver) pour interagir avec d’autres applications décentralisées (dApps).
Note : Votre Smart Wallet est créé, possédé et entièrement géré par vous.
Le Smart Wallet est-il obligatoire pour utiliser DeFi Saver ?
DeFi Saver peut être utilisé avec un portefeuille régulier (EOA) pour des interactions de base. Cependant, un Smart Wallet est nécessaire pour effectuer des opérations avancées telles que l’augmentation, le remboursement, les échanges de collatéral et de dette, les changements de prêt et les fonctionnalités d’automatisation.
Les principales fonctions de DeFi Saver
L’une des caractéristiques clés de DeFi Saver est sa capacité à permettre à ses utilisateurs d’interagir avec le prêt et emprunt DeFi à travers plusieurs protocoles et chaînes, avec le support de plus de 100 actifs. Les utilisateurs peuvent créer et fermer des positions, ainsi que les contrôler et les gérer de manière non-custodial, le tout depuis une vue unique au sein de l’application DeFi Saver. Cela inclut des outils avancés qui simplifient la surveillance des positions, aident à créer des stratégies DeFi optimisées avec de meilleurs taux et automatisent les processus. Plus de détails sur chaque fonctionnalité seront discutés ci-dessous.
Protocoles pris en charge sur DeFi Saver
Protocoles de prêt :
- Aave
- Liquity V1 & V2
- Morpho
- Spark
- Compound
- Maker
- Reflexer
- Euler
- Fluid
- SkyNew
- Curve + LlamaLend
Pools de rendement et protocoles LST :
- Yearn
- Convex
- Lido
Automatisation
La fonction d’automatisation offre plusieurs options pour optimiser la gestion des risques et protéger les positions des utilisateurs. Cette fonction sur DeFi Saver repose sur des contrats intelligents et permet à la plateforme de contrôler l’état de votre position et de la protéger sans avoir besoin de surveiller constamment le terminal. Elle aide ainsi à gérer les risques, à améliorer l’efficacité de vos stratégies et à se prémunir contre la liquidation. Voici les principales stratégies d’automatisation de DeFi Saver :
Gestion automatisée de l’effet de levier
Si le ratio de collatéralisation descend en dessous d’un certain niveau (ce qui peut se produire si le prix du collatéral baisse ou si la dette augmente), il réduira automatiquement l’effet de levier (remboursement automatique). Si le ratio dépasse un seuil défini, il peut automatiquement augmenter l’effet de levier (augmentation automatique). Cette fonction est principalement utilisée pour éviter la liquidation ou profiter des conditions de marché favorables afin d’augmenter la quantité d’ETH que vous détenez.
Dans le tableau de bord de gestion automatisée de l’effet de levier, les utilisateurs peuvent soit définir un ratio de collatéralisation cible à maintenir en continu, soit configurer des déclencheurs avancés plus précis qui s’activent uniquement lorsque le ratio dépasse des seuils définis.
Augmenter et rembourser au prix cible
Ces options fonctionnent de manière similaire à la gestion automatisée de l’effet de levier, mais au lieu d’être déclenchées par le ratio de collatéralisation, elles sont activées lorsque le prix de l’actif atteint un objectif spécifique que vous avez défini.
Ces options sont généralement utilisées pour prendre des bénéfices partiels lorsque le prix cible est atteint ou pour augmenter l’effet de levier lorsque le marché descend à un niveau de support indiqué.
Outils de gestion des risques
- Stop Loss et Take Profit : Ces outils vous permettent de définir des niveaux de prix exacts où votre position sera entièrement fermée. Le Stop Loss aide à minimiser les pertes en fermant la position si le prix baisse trop. Le Take Profit verrouille les bénéfices lorsque le prix atteint un niveau souhaité. Chacun est configuré séparément et fonctionne en remboursant la totalité de la dette à l’aide du collatéral.
- Trailing Stop Contrairement à un stop loss fixe, le trailing stop s’ajuste de manière dynamique. Il suit le prix le plus élevé atteint et déclenche une fermeture complète si le prix baisse d’un pourcentage défini par rapport à ce pic. Il est utilisé pour protéger les bénéfices et limiter les pertes de manière plus flexible.
Gestion de l’effet de levier
Avant d’explorer plus en détails la fonction de gestion de l’effet de levier de DeFi Saver, il est important de comprendre comment fonctionne l’effet de levier dans le prêt crypto.
L’effet de levier dans l’emprunt crypto fait référence à l’utilisation de fonds empruntés pour augmenter la taille d’un investissement. Par exemple, en déposant 1 000 $ d’ETH en tant que collatéral, un utilisateur pourrait emprunter 700 $ en stablecoins et les utiliser pour acheter plus d’ETH. Répéter ce cycle — emprunter et acheter plus de collatéral — permet d’aboutir à une position avec effet de levier. Dans cet exemple, l’utilisateur finit par contrôler 1 700 $ d’ETH avec seulement 1 000 $ de capital initial.
Cette stratégie peut considérablement amplifier les profits si le prix de l’ETH augmente. Cependant, elle augmente également le risque : une baisse de prix pourrait rapidement entraîner des pertes ou même une liquidation si le ratio de collatéralisation de la position tombe en dessous d’un seuil de sécurité.
Comment DeFi Saver aide à gérer l’effet de levier ?
DeFi Saver permet à ses utilisateurs de créer des positions à effet de levier en une seule transaction à travers plusieurs protocoles. Au lieu d’emprunter, d’échanger et de fournir des actifs manuellement étape par étape, tout est simplifié en une seule action. Il n’est pas nécessaire de surveiller chaque position via des interfaces de protocoles distinctes ; tout est géré au sein du tableau de bord unifié de DeFi Saver.
L’outil Loan Shifter
Loan Shifter est un outil conçu pour la restructuration rapide et en un clic des CDP (positions de dette collatéralisée) ou leur migration entre différents protocoles. Le tableau de bord Loan Shifter permet aux utilisateurs de transférer leur position entière vers un autre protocole en une seule transaction. Il fournit également des informations précises sur les paramètres clés, en indiquant comment la position pourrait évoluer en raison de facteurs tels que les frais et les indicateurs de dette interne, comme la limite d’emprunt, le ratio de sécurité et la capacité d’emprunt.
Par exemple, si une position doit être déplacée de Spark à Aave en raison de meilleurs taux, il n’est plus nécessaire de le faire manuellement via deux interfaces différentes et de réaliser plusieurs transactions, ce qui pourrait s’avérer coûteux en termes de frais de gaz et chronophage (les transferts manuels prenant généralement environ 30 minutes). DeFi Saver simplifie ce processus en le réduisant à une seule transaction, améliorant ainsi l’efficacité et réduisant les coûts.
En plus de la migration de positions, Loan Shifter propose deux autres fonctionnalités clés, permettant non seulement la migration de positions entre protocoles, mais aussi l’échange d’actifs collatéraux et de dette :
- Échanges de collatéraux : Dans le tableau de bord Loan Shifter, vous pouvez effectuer un échange d’actifs collatéraux de votre position au sein du même protocole ou entre différents protocoles.
- Échanges de dettes : Dans le tableau de bord Loan Shifter, vous pouvez échanger des actifs de dette au sein du même protocole ou entre protocoles.
Cependant, il est important de noter que les échanges de collatéraux et de dettes ne peuvent pas être effectués en une seule transaction simultanément.
L’outil Recipe Creator
Recipe Creator est un outil qui permet à ses utilisateurs de combiner diverses actions on-chain en DeFi et de les exécuter en une seule transaction. Cela offre aux utilisateurs une flexibilité et une personnalisation de taille pour créer leurs propres stratégies complexes en utilisant différents protocoles.
Cet outil implique une flexibilité totale dans les stratégies, mais la plupart des utilisateurs l’utilisent généralement pour :
- La gestion de positions à effet de levier avec rééquilibrage automatique.
- Les stratégies de yield farming avec capitalisation automatique.
- L’arbitrage inter-protocoles utilisant des flash loans.
- Le rééquilibrage de portefeuille à travers plusieurs protocoles.
Le Recipe Creator offre une interface intuitive, et la création de stratégies ne nécessite pas de connaissances en codage ni de calcul manuel de l’utilisation du gaz pour chaque transaction, ce qui peut être un élément de taille dans les stratégies complexes. DeFi Saver indique les coûts estimés en gaz avant l’exécution et suggère des moyens permettant d’optimiser votre recette pour une plus grande efficacité. De plus, DeFi Saver propose plus de 100 recettes préétablies parmi lesquelles choisir. Tout cela rend l’outil particulièrement précieux pour les utilisateurs avancés de la DeFi, qui peuvent créer n’importe quelle stratégie de manière flexible.
Bridge
Sur DeFi Saver, les utilisateurs peuvent transférer des tokens d’un réseau à un autre à travers Ethereum, Base, Arbitrum One et Optimism. La fonctionnalité Bridge agrège Li.Fi, un agrégateur très connu, afin de trouver les meilleures routes pour les transferts inter-chaînes. Les utilisateurs ont également la possibilité de sélectionner leur route préférée et d’ajuster le slippage.
DeFi Saver ne prélève aucun frais de service pour le transfert de jetons entre réseaux. Cependant, la fonctionnalité de pontage prend actuellement en charge uniquement les transferts de jetons uniques (par exemple, ETH vers ETH entre chaînes) sans possibilité d’échanger plusieurs jetons pendant le pontage (par exemple, ETH vers USDC).
Échange
En plus de sa large gamme d’outils pour le prêt DeFi, DeFi Saver propose également une fonctionnalité d’exchange qui permet aux utilisateurs d’échanger des jetons sur la chaîne à travers quatre chaînes (Ethereum, Base, Arbitrum One et Optimism). L’Exchange de DeFi Saver agrège ainsi cinq agrégateurs de DEX (1inch, Paraswap, Kyber et Odos) et compare automatiquement différentes routes afin de sélectionner les meilleures options en fonction des frais et du prix, sans aucun frais de service de la part de DeFi Saver.
Voici les principales fonctions qui améliorent l’expérience de trading sur DeFi Saver :
- Paramètres de Swap Avancés : Les utilisateurs peuvent choisir leur itinéraire de swap préféré et ajuster la tolérance au glissement.
- Transfert de Jetons vers Différentes Adresses : Les utilisateurs peuvent envoyer des jetons à différentes adresses dans le cadre du processus d’échange.
- Système de Liquidité Optimisé : Pour maintenir les meilleurs taux et minimiser l’impact sur le prix, DeFi Saver peut répartir les transactions sur différents DEX.
- Fonctionnalités de Trading Automatisé : Les ordres à cours limité et les ordres DCA (Dollar-Cost Averaging) permettent aux utilisateurs de créer des stratégies pour des échanges réguliers de jetons, tels que des échanges mensuels ou hebdomadaires. (DeFi Saver prélève une commission de 0,3 % pour les ordres DCA).
TxSaver
TxSaver est un outil conçu pour simplifier et sécuriser les transactions sur DeFi Saver en abordant des problèmes clés :
- Prévenir les attaques MEV qui entraînent de moins bons taux de swap.
- Simplifier la gestion du gaz et éliminer le besoin d’avoir suffisamment d’ETH dans votre compte en période de forte volatilité.
- Éliminer le coût des transactions annulées, afin que les utilisateurs ne soient pas facturés pour des transactions échouées.
TxSaver est actuellement disponible pour toutes les fonctionnalités qui incluent des swaps, telles que Boosts, Repays, création et clôture avec effet de levier, ainsi que pour les swaps réguliers. Il garantit les meilleurs taux de swap en utilisant des RPC protégeant contre les MEV et permet aux utilisateurs de payer le gaz directement depuis leur position et leurs actifs au sein de la transaction, sans avoir besoin d’ETH dans leur portefeuille. De plus, il n’y a pas de frais de service supplémentaires, seulement les frais de transaction standard basés sur les coûts de gaz actuels.
Mode de simulation
Le Mode Simulation est un environnement de démonstration sur la plateforme qui permet aux utilisateurs de tester les fonctionnalités de l’application DeFi Saver sans risque et sans dépenser de fonds. Ce mode est sans aucun doute à la hauteur des autres précieuses fonctions de DeFi Saver, car il permet aux utilisateurs de se familiariser avec l’interface de la plateforme et les bases de l’interaction avec les stratégies DeFi.
En Mode Simulation, les utilisateurs reçoivent 100 ETH de test et peuvent obtenir tout autre jeton dans la quantité souhaitée. La plupart des fonctionnalités de DeFi Saver sont disponibles dans ce mode, à l’exception de l’Automatisation, du Pont, de l’historique et des profits des CDP Maker, ainsi que de l’historique du Portefeuille.
DeFi Saver : pour conclure
En tant qu’application décentralisée, DeFi Saver se distingue par sa large gamme d’outils pour une gestion complète de la DeFi, offrant à ses utilisateurs la possibilité d’interagir avec les principaux protocoles de l’industrie à travers une interface simple et intuitive. La plateforme propose des fonctionnalités que l’on ne trouve généralement pas dans les interfaces des protocoles d’origine, offrant une plus grande liberté et flexibilité pour élaborer les stratégies DeFi les plus efficaces.
De plus, DeFi Saver offre un support client de haute qualité via son serveur Discord, où les utilisateurs peuvent obtenir des réponses rapides et utiliser un système de tickets pour une résolution efficace des problèmes. Une fonctionnalité de chat en direct sur le site web est également disponible, ce qui s’avère rare pour les applications décentralisées. De plus, chaque outil de la plateforme est accompagné d’instructions textuelles détaillées dans la base de connaissances et de tutoriels vidéo de haute qualité, ce qui la rend accessible même pour les débutants.
Si vous souhaitez essayer DeFi Saver, il vous suffit de vous rendre sur le site web de la plateforme et de commencer à gérer vos stratégies DeFi avec son application.
Pour aller plus loin, consultez les ressources officielles de DeFi Saver :
Site Web | X | Discord | Blog | Docs
eToro
eToro
eToro
eToro
YouHodler
Wirex
OKX
BYDFi
Avis de non-responsabilité
Avis de non-responsabilité : Conformément aux directives de The Trust Project, BeInCrypto s'engage à fournir des informations impartiales et transparentes. Cet article vise à fournir des informations exactes et pertinentes. Toutefois, nous invitons les lecteurs à vérifier les faits de leur propre chef et à consulter un professionnel avant de prendre une décision sur la base de ce contenu.
