D’après le FTC Consumer Protection Data Spotlight, les scams en cryptomonnaies auraient atteint aux Etats-Unis plus de 1 milliards de dollars depuis l’année 2021. En effet, plus de 46 000 personnes auraient reporté des pertes qui s’estiment au montant communiqué.
Années après années, en parallèle à l’augmentation du nombre d’investisseurs en Bitcoin, Ethereum et autres cryptomonnaies, les scams crypto connaissent également une hausse fulgurante. Malheureusement, les fraudes dans la cryptos sont de tous types, et se seraient multipliées par 60 depuis 2018.
Un rapport de la Federal Trade Commission étatsunienne nous éclaire à ce sujet, en appuyant sur le fait que l’irréversibilité des transactions et le fait qu’aucuns intermédiaires ne soient impliqués dans les transactions rend obsolète tout contrôle sur le receveur. Une fois qu’une cryptomonnaie est envoyée à une adresse, il est impossible d’en revoir la couleur, même en cas d’erreur, ou d’envois pour une adresse de wallet d’un projet crypto frauduleux.
Les réseaux sociaux, un piège à scams crypto
D’après les dires des personnes victimes de fraudes en relation avec le monde des cryptomonnaies, les réseaux sociaux sont généralement à l’origine des problèmes. La moitié des personnes interrogées ont affirmé que tout s’initiait avec un message en privé, une publication (ou un post) et parfois des publicités sponsorisés d’un projet frauduleux ou d’une adresse frauduleuse usurpant un projet réel mais fournissant donc une adresse erronée de wallet.
Il est vrai que les publicités de projets frauduleux sont notamment coutumières du réseau social Facebook, alors que Telegram ou encore Instagram sont des réseaux sociaux où bon nombre de ceux qui nous écrivent directement par messages privés nous redirigent vers des scams.
Le rapport indique également que l’appât de gains importants est une des causes principales qui fait céder les investisseurs ou les particuliers à suivre ces scams crypto. Le peu d’expérience qu’ils ont généralement dans le secteur les contraints à ne pas pouvoir différencier clairement le réel à la fraude ou lorsque les gains promis apparaissent trop onéreux pour être réalistes.
Les plateformes liées aux fraudes savent également se montrer très ingénieuses, puisque elles font généralement croire (pour le moins virtuellement) que l’investissement géré par elles-mêmes est en train de rapporter aux investisseurs. Cependant, lorsque ces derniers tentent un retrait ou un withdraw pour sécuriser une partie des profits, ils se trouvent d’en l’impossibilité d’en retirer les gains.
Les jeunes : les principales victimes de scams crypto
D’après les données issues de ce rapport, les 20-49 ans sont les plus susceptibles de tomber dans le piège. Les personnes plus âgées, bien que moins nombreuses, signalent toutefois des pertes d’argent plus onéreuses même si elles tombent moins fréquemment que les jeunes dans ces fraudes.
La tranche d’âge située entre 20 et 49 ans étant davantage intéressée par les cryptomonnaies mais également beaucoup plus actives sur les principaux réseaux sociaux, ces données ne souffrent d’aucune contestation et sont même plutôt logiques. Malheureusement pour ces investisseurs, se faire prendre dans ces arnaques signifie perdre l’ensemble de l’investissement qui aura été placé dans ces offres frauduleuses.
L’investissement médian perdu serait de 2 600 $ pour ces consommateurs étatsuniens, alors que la principale cryptomonnaie perdue lors de ces scams est le Bitcoin, qui représente près de 70% des moyens de paiement utilisé pour ces arnaques. Tether suit en 2ème position loin derrière avec 10% du total alors que Ethereum représente 9% de ces arnaques.
Une année 2022 record ?
Alors que les sommes impliquées pour les années 2018, 2019 et 2020 étaient déjà conséquentes, 2021 a été l’année de tous les records avec une hausse explosive des montants perdus par les investisseurs étatsuniens. Cependant, l’année 2022 ne semble présager rien de bon, puisque la somme correspondant au premier trimestre de 2022 représente quasiment la moitié du montant de 2021. Si ce rythme se maintient, près de 1 300 milliards de dollars pourraient tomber entre les mains d’arnaqueurs toujours plus méticuleux dans leur façon de procéder. Une année de folie, en accroissement constant à l’image de l’argent investit dans le monde des cryptomonnaies.
Les montants pourraient toutefois être plus élevés, étant donné que les évaluations de la Federal Trade Comission se basent sur les arnaques qui ont été reportées à leur encontre, alors qu’une quantité importante de fraude ne sont pas rapportées par les investisseurs.
La mise en garde doit toujours être de mise
En observant ces chiffres, on ne peut que vous recommander à nouveau d’être très méfiant lors de vos placements, en favorisant la diversification et en se renseignant davantage sur le secteur des cryptomonnaies et les fraudes existantes pour éviter ce genre de piège. Bien que souvent identifiables, ces escroqueries sont parfois difficiles à cerner lorsque l’on débute tout juste dans le secteur.
Il est bien important de rester sur ses gardes et de ne pas confier des sommes d’argent à des individus ou des plateformes douteuses. De plus, il est nécessaire de rester vigilant et lucide, et ne pas croire à de fausses promesses concernant de trop gros profits (s’éloignant du réel et du possible).
Enfin, personne ne se doit et ne devrait insister à ce que investissiez dans la cryptomonnaie ; cette pratique ou s’être approche est déjà très suspecte et il est préférable de bloquer les émetteurs de messages sans leur répondre.
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