Depuis juin 2023, les ETF sont la nouvelle mode dans le secteur crypto. Alors que la communauté les qualifie d’ores et déjà de véritable révolution pour l’industrie et son adoption globale, il est plus que jamais urgent d’apprendre à les comprendre.
Qu’est-ce que les ETF Crypto ? Comment fonctionnent-ils et comment vont-ils changer la face de la crypto ? Vous saurez tout dans cet article.
Les ETF Crypto, c’est quoi au juste ?
Un ETF (abréviation du terme “Echange Trading Funds) est un fonds négocié en bourse et indexé sur un actif ou une valeur. Dans le cas des ETF Crypto il s’agit de fonds qui suivent la valeur du Bitcoin (un ETH Bitcoin, donc), de l’Ethereum (un ETF ETH, ou ETF Ethereum) ou de tout autre jetons sur lesquels ils sont basés.
Plus concrètement, à l’heure où certains investisseurs ou débutants hésitent à placer leur argent dans les cryptomonnaies, les ETF Crypto leur permettent de gagner de l’argent sur la hausse de ces dernières sans avoir à les acheter directement ou à faire du trading crypto.
Les investisseurs deviennent alors de simples “actionnaires” du fonds et l’argent qu’ils placent est réutilisé dans la négociation en bourse. En fonction du type d’ETF, ils peuvent se voient reverser des dividendes ou simplement revendre et acheter leur place.
Quels sont les avantages des ETF Crypto ?
Grâce à un fonctionnement hybride à mi chemin entre la crypto et la bourse traditionnelle, les ETF Crypto apportent un certain nombre d’avantages à leurs investisseurs.
Puisque les fonds agissent comme un “intermédiaire” avec le secteur, les individus qui y placent leur argent n’ont pas à gérer leurs jetons ou encore à s’inscrire sur une plateforme d’échange crypto. Contrairement au trading crypto, ils n’ont pas à se préoccuper de la négociation.
Les ETF sont accessibles chez des courtiers classiques et, très généralement, auprès d’entreprises financières de confiance. Les frais y seraient également moins hauts.
Mieux encore : en ce qui concerne la sécurité, cette dernière est le maître mot. Les investisseurs n’ont pas à se soucier d’un possible vol de leurs jetons et, au niveau des garanties, chaque ETF Crypto doit être autorisé par les régulateurs locaux. Ceux qui en sont à l’origine sont examinés sous toutes leurs coutures ; les mauvaises surprises sont donc minimisées.
Enfin, de très rares ETF peuvent être composés de plusieurs actifs, ce qui limite le risque de perte en cas de chute de valeur de l’un d’eux.
Quels sont les inconvénients des ETF Crypto ?
Malgré les nombreux avantages de ce système, quelques inconvénients restent à déplorer. Tout d’abord le risque : malgré la position intermédiaire des ETF, ils ne garantissent rien en cas d’effondrement du marché. Certains d’entre eux peuvent également être extrêmement volatils.
De même, si quelques ETF Crypto seulement proposent un panier plutôt diversifié et composé de plusieurs actifs, les propositions sont extrêmement faibles. Pour cette raison, et en particulier depuis que la tendance a explosé, les investisseurs auront tendance à se tourner vers des fonds à indexation unique, tels que les ETF Bitcoin. Ils seront donc davantage exposés à des pertes en cas d’incident.
Quelles sont les grandes sociétés qui proposent des ETF Crypto ?
A l’heure de la rédaction de cet article, seule une quinzaine de grandes entreprises ont ouvert leurs ETF Crypto :
- ETC Group ;
- Coinshares ;
- 21 Shares ;
- WisdomTree ;
- VanEck ;
- SEBA Bank ;
- Hashdex ;
- Deutsche Digital Assets ;
- Valkyrie ;
- Invesco ;
- Symplify US ;
- Global X ;
- Bitwise ;
- Proshares ;
- HSBC ;
- ARK Funds.
Enfin, début 2024, la célèbre entreprise BlackRock a rejoint cette liste après approbation de son ETF Bitcoin, accompagnée de dix autres sociétés américaines qui avaient également déposé une demande – et parmi lesquelles VanEck ou encore Grayscale.
Quels sont les jetons utilisés par les ETF Crypto ?
Les jetons les plus populaires et les plus solides sont généralement ceux préférés par les ETF Crypto. Ainsi, les fonds indexés sur Bitcoin ou Ethereum sont nombreux.
Toutefois, certains altcoins bénéficient d’ores et déjà de leurs propres ETF, parmi lesquels Solana, Cardano, Tron, Polkadot ou encore Litecoin. Il existe même des ETF Altcoins !
Si vous voulez sauter le pas et investir dans un ETF Bitcoin, n’oubliez pas de consulter notre guide à ce sujet.
Lexique
- BlackRock : société américaine spécialisée dans la gestion d’actifs ; elle est considérée comme la plus grande société de sa catégorie au monde.
- Contrat à terme : accord entre deux parties qui définissent la date de l’investissement dans un actif mais également la date de sa vente, dans un futur plus ou moins proche.
- SEC : abréviation de la Securities and Exchange Commission, la SEC est un régulateur américain dont le rôle est de créer les lois des marchés financiers et de les faire respecter.
- Négociation en bourse : achat et vente de produits financiers en fonction des mouvements du marché, l’objectif étant de générer des profits.
Foire Aux Questions (FAQ)
Que peuvent apporter les ETF au monde de la crypto ?
Quel a été le premier ETF Crypto ?
Comment investir dans un ETF Crypto ?
Quels sont les meilleurs ETF crypto ?
ETF et ETN, quelle est la différence ?
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