Une nouvelle vague d’investisseurs a fait son entrée sur le secteur des cryptomonnaies, tous à la recherche des meilleurs rendements possibles de leurs actifs et d’un nouveau moyen d’accroître leurs revenus grâce aux devises numériques.
Aujourd’hui, avec l’émergence des projets de preuve d’enjeu (PoS) de l’anglais “proof-of-stake”, et des plateformes de finance décentralisée (DeFi), il est possible d’augmenter ses revenus en plaçant des pièces en “staking”.
Dans ce guide, nous allons examiner les meilleures pièces et plateformes de staking, leur fonctionnement et les meilleures options alternatives de cette nouvelle activité à la popularité croissante.
Table des matières :
- Qu’est-ce que le staking de cryptomonnaies ?
- Comment fonctionne le staking crypto ?
- Quelles cryptomonnaies peut-on placer en staking ?
- Le staking crypto est-il rentable ?
- Comment trouver les meilleures plateformes de staking ?
- Les meilleures cryptomonnaies de staking
- Algorand
- Cardano
- Polkadot
- Tezos
- Free TON
- Quelques méthodes alternatives pour gagner des récompenses de staking
- Plateformes d’échange crypto
- Comptes d’épargnes de cryptomonnaies
- Plateformes de DeFi
- Fournisseurs de staking
- Conclusion
Avant de passer à notre guide des meilleures options de staking crypto, nous allons d’abord voir comment fonctionne cette activité et comment elle peut vous aider à augmenter vos revenus.
Qu’est-ce que le staking de cryptomonnaies ?
Les pièces de staking sont des cryptomonnaies qui peuvent être placées sur une blockchain de preuve d’enjeu (PoS). La preuve d’enjeu est le mécanisme de consensus derrière une blockchain qui garantit sa sécurité ainsi qu’un bon fonctionnement de cette dernière.
Le staking de crypto donne aux détenteurs un pouvoir de décision sur le réseau, leur permettant de voter sur les décisions de gouvernance et de générer un revenu de leurs actifs.
Comment fonctionne le staking crypto ?
Le staking crypto fonctionne en placant une cryptomonnaies sur un réseau de preuve d’enjeu, soit en détenant les pièces dans un portefeuille natif de ce réseau, soit en les verrouillant dans un contrat intelligent pour en faire fonctionner les nœuds.
Les cryptos placées sont utilisées pour valider les transactions, faire fonctionner les nœuds et maintenir la bonne santé de la blockchain.
Les récompenses sont ensuite gagnées en fonction du nombre de cryptomonnaies que vous apportez à la plateforme de staking.
Quelles cryptomonnaies peut-on placer en staking ?
Les cryptomonnaies de preuve d’enjeu les plus populaires sont Synthetix, Algorand, Cardano, Polkadot, Avalanche, Cosmos, Free TON et Tezos.
De plus en plus de projets de preuve d’enjeu commencent à apparaître, offrant ainsi un éventail de choix plus large parmi de nombreuses plateformes alternatives qui proposent le staking de divers altcoins.
Le staking crypto est-il rentable ?
Bien qu’il existe désormais de nombreuses plateformes alternatives, le staking crypto par le biais d’une blockchain de preuve d’enejeu constitue l’un des meilleurs moyens d’augmenter vos revenus de manière passive.
Placer vos cryptomonnaies aide le réseau à se développer et à fonctionner correctement, tout en vous faisant gagner des récompenses et des rendements allant de 2 à 15%. Ceux-ci sont tous fournis dans la monnaie native du système et déposés sur votre portefeuille de staking.
Pour les détenteurs à long terme et les “baleines”, le staking crypto peut s’avérer très rentable et offre une incitation bien plus grande que la détention de tokens sur un portefeuille ou un exchange.
Comment trouver les meilleures plateformes de staking ?
Alors que le staking gagne en popularité et s’intègre comme un élément essentiel du secteur, cela vaut la peine de faire des recherches afin de trouver la meilleure plateforme possible pour vous.
Ce guide a pour but de vous aider à comprendre les bases de l’activité de staking. Cela dit, si vous souhaitez approfondir vos connaissances techniques et faire vos propres calculs, un outil de comparaison comme Stakingrewards peut vous aider à prendre la meilleure décision.
Les meilleures cryptomonnaies de staking
De nombreuses cryptomonnaies offrent désormais des récompenses généreuses pour la participation à un réseau de staking, les plus populaires ayant fait leurs preuves lors de la récente vague d’intérêt pour les crypto et les projets de preuve d’enjeu.
Actuellement, les meilleures cryptomonnaies pour cette activité sont les suivantes :
Algorand
Le staking sur Algorand est facile à configurer et offre aux détenteurs des récompenses généreuses. Les utilisateurs peuvent commencer par télécharger le portefeuille Algorand, puis y transférer leurs tokens ALGO.
Lorsque vos tokens ALGO ont été transférés, une récompense pouvant aller jusqu’à 6% sera générée de manière automatique. La distribution des récompenses a lieu environ toutes les 9 minutes.
Bien qu’il soit possible de placer vos tokens sur des plateformes alternatives telles que les exchanges et les fournisseurs de staking, un placement sur le portefeuille officiel d’Algorand offre le pourcentage le plus élevé de rendement sur vos actifs, car aucune commission sur les récompenses gagnées n’est prise par le portefeuille officiel.
Cardano
Le staking de vos tokens ADA sur le réseau Cardano signifie que vos actifs représentent une mise dans le réseau, la taille de cette mise étant égale au montant des ADA placés.
Les récompenses peuvent être obtenues de deux manières différentes :
- Soit en déléguant le montant placé à un pool géré par quelqu’un d’autre,
- soit en gérant son propre pool de staking.
Le staking Cardano peut rapporter des récompenses de près de 7%, la délégation de vos ADA à un pool à haut rendement étant l’option la plus populaire.
Ce processus est facile à configurer pour tous les utilisateurs et s’est avéré être la meilleure méthode pour les détenteurs d’ADA, avec plus de 70% des ADA en circulation actuellement placés dans tous les pools.
Polkadot
Dernièrement, Polkadot est apparu comme un véritable concurrent d’Ethereum dans la course à la supériorité de la blockchain.
Les stakers peuvent gagner jusqu’à 16% de récompenses en se convertissant en “nominateur” dans le réseau blockchain de Polkadot.
Il est important de noter que pour devenir nominateur ou nominatrice, vous devrez détenir le montant minimum de DOT requis par le réseau pour participer, et qui diffère en fonction de l’utilisation du réseau.
L’installation par le biais de l’extension officielle du portefeuille peut également être longue et fastidieuse à configurer.
Aujourd’hui, des plateformes alternatives commencent à offrir des récompenses de 10% sur les DOT, et qui peuvent être gagnées simplement en détenant les tokens sur leur plateforme.
Ces plateformes n’exigent pas non plus de montants minimums pour le staking.
Tezos
Le staking Tezos est plus communément appelé “Baking”. Comme sur Cardano, les détenteurs peuvent choisir de déléguer leurs actifs plutôt que d’exploiter un nœud.
Cela permet à tous les utilisateurs de participer au processus de staking. Les récompenses peuvent aller jusqu’à 6% et sont distribuées par l’opérateur du nœud aux délégataires.
La configuration du processus de délégation est simple et peut être effectuée par les portefeuilles supportés et qui ont mis en place une interface de délégation.
Comme Algorand et Cardano, Tezos peut être placé sur d’autres plateformes.
Cependant, ces plateformes ne placent que l’adresse, ce qui signifie que vous pouvez encourir des frais supplémentaires et gagner moins que le staking réalisé par le biais des portefeuilles de délégation supportés par le système.
Free TON
Le staking sur Free TON consiste pour les utilisateurs à envoyer leurs “cristaux” TON à une plateforme de staking et à devenir soit validateurs, soit nominateurs pour le réseau. Pour leur participation au maintien et à la validation des transactions sur le réseau, ils recevront des récompenses de staking allant jusqu’à 8%, les récompenses étant créditées instantanément.
Les utilisateurs peuvent utiliser les pools DePool pour miser sur Free TON, un contrat intelligent spécial qui permet aux utilisateurs de prendre part au staking des opérateurs. Les utilisateurs peuvent placer leurs tokens sur Free TON en utilisant le portefeuille Surf. Ce dernier agit comme une plateforme frontale qui affiche les récompenses, la participation aux nœuds et l’état actuel du staking.
Actellement, le revenu moyen de la validation du réseau Free TON est de 5,6% par an en utilisant le pool leader sur DePool.
Quelques méthodes alternatives pour gagner des récompenses de staking
Récemment, de nombreuses plateformes alternatives telles que les principaux exchanges du secteur, les comptes d’épargne en cryptomonnaies et les plateformes DeFi ont émergé pour ceux qui cherchent à placer leurs actifs en staking et à accroître leurs revenus.
Ces plateformes offrent un staking plus simple à configurer, nécessitant une maintenance minimale et offrant des récompenses relativement égales pour les pièces placées.
Avec le lancement de ces nouvelles plateformes, les détenteurs de crypto ont désormais le choix entre de nombreuses options intéressantes.
Ces plateformes offrent des récompenses et des incitations très généreuses, tout en supprimant les exigences en matière de connaissances techniques.
Plateformes d’échange crypto
De nombreuses plateformes crypto commencent maintenant à offrir un service de staking pour plusieurs actifs. Les recompenses sont basées sur l’actif choisi et le nombre de fois où vous placez cet actif.
Parmi les exchanges qui proposent un service de staking, on peut mentionner les suivants :
Binance offre actuellement la plus grande couverture pour le staking crypto, avec plus de 20 actifs disponibles et des rendements annuels offerts allant de 1% à 16%.
Sachant que les exchanges prélèvent un petit pourcentage sur vos récompenses, il est utile de comparer les différents prix, car les frais de staking et les cryptos offertes varient d’un exchange à l’autre.
L’option de staking sur les exchanges est facile à configurer et à mettre en place. Sachant que de nombreux investisseurs en cryptomonnaies souhaitent détenir leurs pièces sur ces bourses, ce type de plateformes s’est avéré très populaire pour les investisseurs plus novices.
Comptes d’épargnes de cryptomonnaies
Les comptes d’épargne en cryptomonnaies sont une autre option sûre pour les investisseurs. Ces comptes peuvent rapporter des récompenses allant de 1 à 20% sur vos actifs.
Bien qu’il ne s’agisse pas techniquement d’un “staking”, vous pouvez détenir vos pièces sur la plateforme et gagner des récompenses car vos actifs fournissent des liquidités pour les services de trading et de prêt à d’autres acteurs institutionnels.
Sur les plateformes les plus populaires, le placement de vos actifs peut rapporter des récompenses comprises entre 2 et 6% sur les principales cryptomonnaies du marché telles que Bitcoin, Ethereum et Chainlink, ainsi que sur de nombreuses autres altcoins qui offrent un staking natif.
Les options les plus populaires de cette catégorie sont BlockFi, Celsius et YouHodler, qui offrent toutes un moyen plus simple de placer vos cryptomonnaie et d’accroître vos revenus grâce à vos actifs.
Plateformes de DeFi
Dernièrement, les plateformes DeFi ont gagné en popularité en raison de leur simplicité et de leur potentiel de gains élevés.
Ces plateformes bloquent vos actifs par le biais d’un pool de liquidités ou d’un contrat intelligent, ce qui signifie que vous vous vous convertissez en fournisseur de liquidités pour la plateforme.
Les plateformes DeFi les plus populaires, telles qu’Uniswap et PancakeSwap, proposent un service de staking en fournissant des liquidités à la plateforme.
Il est pour cela possible de placer deux cryptos dans un pool de liquidité ou bien d’utiliser le staking unilatéral, ce qui correspond à placer le token de gouvernance natif pour les récompenses.
Les deux options présentent très peu de risques et permettent d’obtenir des récompenses importantes en fonction du type de crypto et du temps de placement.
La DeFi est désormais florissante sur de nombreux réseaux et s’impose comme un leader pour ceux qui cherchent à tirer un revenu de leurs actifs.
Fournisseurs de staking
De nombreux fournisseurs de staking “tout-en-un” récemment lancés offrent des plateformes complètes où les utilisateurs peuvent choisir la cryptomonnaie qu’ils souhaitent placer afin de commencer à miser sur leur plateforme avec un minimum de configuration.
Ces fournisseurs sont similaires à ceux qui proposent le staking sur les plateformes d’échanges crypto, avec l’avantage supplémentaire de disposer de pools plus importants et d’un support natif plus étendu pour les différentes cryptomonnaies à placer.
Ces fournisseurs prélèvent généralement une commission pour leurs services, mais peuvent éviter de passer par la mise en place initiale parfois compliquée, ainsi que les connaissances techniques et la maintenance liées à l’exploitation de votre propre nœud ou au fait d’être délégataire sur un réseau de staking.
Les fournisseurs de staking les plus populaires sont MyCointainer, Stake.Capital, EverStake, Staked et Stakefish.
Ces fournisseurs offrent des services similaires mais peuvent varier au niveau des récompenses offertes en raison du nombre plus élevé de participants aux pools de staking.
Conclusion
Qu’il s’agisse de placer vos cryptos en utilisant un portefeuille officiel ou sur une plateforme, cette méthode est une fabuleuse opportunité d’augmenter vos revenus et de gagner passivement sur vos actifs.
En prime, vous en savez désormais plus sur le staking crypto et sur la manière d’accroître vos revenus grâce aux monnaies numériques.
Nous espérons que notre guide vous aidera à choisir la solution de placement pour vous. N’oubliez pas que plus tôt vous commencerez, plus vous gagnerez.
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