Combiner les NFT avec l’or pour un portefeuille plus solide

Le secteur des jetons non fongibles a été durement touché par le crash du marché crypto et l’incertitude économique. Il s’est également avéré que les actifs traditionnels ne sont pas toujours fiables. Peut-on résoudre ce problème mondial en combinant les NFT avec des actifs plus sûrs, comme l’or ?

Les jetons non fongibles : prometteurs mais volatils

Lorsque le marché s’est effondré, certaines des collections NFT les plus prestigieuses ont perdu jusqu’à 80 % de leur valeur. Tout le monde expliquait cette chute par des raisons évidentes, comme le crash de Terra ou la faillite de Celsius. Il ne s’agissait cependant que de la partie visible de l’iceberg.

La raison principale, à mon avis, réside dans la rareté des projets et des collections ayant des bases solides et une vraie valeur. Certains investisseurs peuvent s’intéresser aux mèmes et tweets tokenisés, aux objets numériques ou à l’art NFT. Cependant, ces applications ne suffisent pas à faire avancer l’ensemble du secteur.

Ainsi, en quelques semaines seulement au cours du mois de mai, le nombre moyen de jetons non fongibles vendus chaque jour a chuté à environ 19 000. Selon le Wall Street Journal, qui cite les données de nonfungible.com, cela représente une baisse de 92 % par rapport à septembre, où environ 225 000 jetons non fongibles étaient vendus par jour. 

Après la fin du boom économique, il s’est avéré qu’il y avait beaucoup trop de projets presque identiques et qui ne rapportaient que des gains rapides.

Les NFT ne sont pas la seule bulle économique

La même chose s’est produite lorsque la bulle immobilière et la bulle dot-com ont éclaté, il n’y a donc rien de nouveau sur ce point. Cela signifie simplement que les NFT et les cryptomonnaies doivent mûrir pour regagner la confiance des investisseurs.

Les gens associent généralement les jetons non fongibles à l’art, ce qui n’est pas tout à fait vrai ni tout à fait faux. En effet, les NFT fonctionnent comme des certificats d’authenticité numériques et peuvent représenter plusieurs éléments allant de la propriété intellectuelle ou des droits de propriété aux accords juridiques et aux abonnements. Ils ne peuvent avoir qu’un seul détenteur à la fois, tandis que leur propriété est gérée par un identifiant unique qui ne peut pas être répliqué par d’autres jetons. La propriété numérique fractionnée, en revanche, offre des opportunités presque illimitées, comme la possession d’une partie d’une équipe sportive ou d’une partie des revenus d’un créateur de contenu sur les réseaux sociaux.

En moyenne, 80 % des projets NFT jettent l’éponge dans les 18 mois suivant leur entrée sur le marché. Cela signifie que lorsqu’un utilisateur décide d’investir dans un projet, il doit savoir distinguer le bon du mauvais. Ceci dit, même les investisseurs les plus chevronnés ne peuvent pas être sûrs d’avoir fait le bon choix. En effet, nous ne pouvons compter que sur des fondamentaux solides, comme l’équipe du projet, la singularité des NFT (comme les NFT écologiques ou la tokenisation des pièces historiques), la crédibilité des sources de financement, la fiabilité des partenariats et la valeur réelle de l’actif en question.

Cela ne veut pas dire que les NFT spéculatifs disparaîtront. Les opportunités d’achats et de ventes rapides existeront toujours et sur n’importe quel marché. Mais après le grand ménage du marché, il sera plus facile de faire la différence entre les actifs à long terme et à court terme, ce qui aidera les utilisateurs à prendre de meilleures décisions.

L’or : un actif rare qui a fait ses preuves

L’or a toujours été considéré comme un signe de richesse et de pouvoir. Il est utilisé depuis la nuit des temps pour soutenir les gouvernements.

La résilience de l’or face à l’incertitude économique a été démontrée au fil des décennies. Lorsque la valeur du dollar, qui reste l’une des monnaies de réserve les plus importantes, chute par rapport aux autres devises, les gens se ruent sur l’or, ce qui fait grimper les prix des métaux. Ainsi, le prix de l’or a presque triplé entre 1998 et 2008, une période marquée par plusieurs crises financières.

Ainsi, lorsque l’inflation fait perdre à la monnaie fiduciaire son pouvoir d’achat, les gens se tournent vers l’or pour préserver leur argent. Même quand les prix baissent avec la déflation, les investisseurs continuent d’acheter de l’or.

La rareté est également l’un des facteurs qui jouent en faveur de l’or. En effet, le lancement d’une nouvelle mine peut prendre de cinq à dix ans. En outre, la quantité d’or disponible au minage diminue d’année en année.

Le rôle de l’or, cependant, ne se limite pas à protéger les gens contre l’inflation ou la déflation. Il est utilisé dans les ordinateurs, les équipements de communication, les engins spatiaux et les moteurs d’avions à réaction. Selon les données du World Gold Council, la demande dans toutes les industries susmentionnées reste forte, ce qui contribue à la rareté de l’or.

Pourtant, ce métal précieux souffre d’un problème majeur qui doit être résolu : la propagation du faux or.

Or tokenisé : moins de risque, plus de potentiel

L’une des choses les plus importantes que les NFT pourraient accomplir pour l’or est la vérification de son degré de rareté. En effet, il y a plus d’or en circulation aujourd’hui qu’il n’en existe réellement dans le monde. Cela est dû à la difficulté de vérifier l’or physique lors de la négociation de billets à ordre. Sur la blockchain, la rareté est immuable et transparente. Par conséquent, les investisseurs ont accès à un actif sûr aussi simple à acheter qu’un NFT.

L’or est un actif sûr qui, pendant des siècles, a joué un rôle clé dans la société humaine. Il est rare, durable et souvent utilisé comme réserve de valeur. Lors des périodes d’incertitude économique, les prix de l’or ont tendance à monter. Parfois, cette augmentation correspond simplement à l’inflation, mais constitue une excellente couverture de change. 

Les NFT en sont encore à leurs débuts, mais ils sont déjà en train de gagner du terrain. Ce sont des actifs numériques uniques qui peuvent être utilisés de plusieurs façons. Les jetons non fongibles représentent la propriété. Combinés à l’or, ils peuvent créer un portefeuille d’investissement plus solide.

Les NFT et l’or : utiliser des contrats intelligents

On peut associer les NFT à l’or par le biais d’un contrat intelligent qui permet aux utilisateurs d’échanger des NFT contre de l’or. De cette façon, les investisseurs pourront profiter des mouvements de prix des jetons non fongibles et de l’or, diversifier leurs portefeuilles et réduire les risques potentiels.

Néanmoins, les possibilités d’une telle combinaison ne se limitent pas à l’or. Ce mécanisme est également applicable aux autres métaux et il existe déjà des cas d’utilisation qui démontrent sa viabilité.

En Afrique du Sud, par exemple, un ensemble de pièces d’or historiques datant de 1892 a récemment été tokenisé. Ce, afin de rendre l’investissement dans l’or et les actifs historiques plus accessible à un plus grand nombre de Sud-Africains et de personnes dans le monde.

En outre, VNX, une bourse basée au Liechtenstein, propose désormais des métaux précieux tokenisés à ses investisseurs. La société possède des lingots d’or physiques et certifiés par la London Bullion Market Association (LBMA). Un autre exemple est SilverBacked, qui tokenise l’argent physique sur la blockchain, puis le combine avec des NFT.

Les prix de ce type de NFT ne sont pas très différents de ceux des NFT classiques, mais ils sont bien inférieurs au prix d’un lingot ou d’une pièce d’or. Grâce à la propriété partagée, les NFT hybrides peuvent également être plus abordables.

Perspectives du duo NFT-Or

Plusieurs facteurs peuvent contribuer au succès d’un NFT. Le premier est l’équipe du projet. Pour prospérer, l’entreprise a besoin de personnes possédant une expérience pertinente et éprouvée.

Le deuxième facteur important est la technologie utilisée. La blockchain qui héberge les NFT doit être robuste et évolutive.

Enfin, le fait d’avoir une vision claire et concise du projet est essentiel. Les investisseurs et les utilisateurs doivent savoir ce que l’entreprise essaie de faire et pourquoi elle utilise les NFT. Sans un plan détaillé, il est difficile d’attirer les gens vers le projet.

La popularité des NFT hybrides pourrait avoir un impact significatif sur le prix futur de l’or. Si davantage d’investisseurs commencent à acheter des tokens hybrides en tant qu’actifs refuges, la demande de l’or pourrait augmenter, faisant grimper son prix. Cependant, il est également possible que la popularité des NFT fasse chuter le prix de l’or. Ainsi, seul le temps nous dira ce que l’avenir de cette catégorie d’actifs nous réserve.

Les jetons non fongibles et l’or, à mon avis, sont complémentaires. Puisqu’ils n’offrent pas toujours des rendements élevés, les NFT hybrides ne rivaliseront pas avec les NFT classiques. Il est presque certain que les nouveaux NFT gagneront du terrain, mais ils ne remplaceront pas les autres actifs numériques.

À propos de l’auteur

Ahren Posthumus est le PDG de la marketplace NFT Momint. Ahren est un entrepreneur aguerri qui travaille dans le marché crypto depuis 2016, l’année où il a reçu le prix “Investec Entrepreneur Leader of the Year”. Il a également animé un séminaire à la bourse de Johannesburg (JSE) sur les moyens de lutte contre la pauvreté grâce à l’informatique. En 2020, Ahren a été sélectionné par le magazine Mail & Guardian parmi les 200 jeunes sud-africains les plus innovants. En 2021, il a été nommé “homme de l’année” par le magazine britannique GQ. Il focalise désormais ses efforts sur le lancement de projets blockchain et web3 à impact mondial.