L’écosystème de la finance décentralisée (DeFi) connaît actuellement une belle résurgence, franchissant le cap des 100 milliards de dollars de valeur totale bloquée (TVL) pour la première fois depuis mai 2022.
Cette poussée de la TVL reflète la confiance croissante des investisseurs, un plus grand nombre de participants confiant leurs actifs à des plateformes financières décentralisées.
Ethereum et Lido ouvrent la marche du retour de la DeFi
Selon les données on-chain de DeFillama, le secteur DeFi a connu une augmentation remarquable de 44 % depuis janvier 2024, passant de 56 milliards de dollars à 100 milliards de dollars. Bien que ce chiffre soit inférieur au précédent record de 189 milliards de dollars établi en novembre 2021, il souligne l’intérêt croissant pour la DeFi.
Il est intéressant de noter qu’avec 100 milliards de dollars de TVL, la DeFi se classe désormais comme l’équivalent de la 37ème plus grande banque des États-Unis, talonnant la Deutsche Bank au 36e rang avec 110 milliards de dollars d’actifs, selon Wikipédia.
Ethereum domine l’espace DeFi, détenant une part de marché de 59 %. Les protocoles opérant sur son réseau affichent une valeur totale verrouillée (TVL) combinée de 56,3 milliards de dollars. Le statut d’Ethereum alimente cette domination en tant que première plateforme de contrats intelligents et une poussée significative du cours de son token ETH, qui a augmenté de plus de 40 % depuis le début de l’année.
“Ethereum peut être considéré comme une version décentralisée de l’App Store d’Apple, car il fournit la plateforme sous-jacente pour une grande variété d’applications. Ces applications décentralisées (appelées “dApps”) peuvent aller des protocoles de jeu ou d’identité aux œuvres d’art numériques, ainsi qu’aux stablecoins et à la tokenisation d’actifs financiers”, a déclaré la société de gestion d’actifs crypto Grayscale.
Pendant ce temps, l’écosystème DeFi de Solana a également connu une expansion notable, comme en témoigne sa nouvelle étape en termes, qa TVL dépassant les 3 milliards de dollars.
Lido, un protocole de staking basé sur Ethereum, conserve sa position de plus grand protocole DeFi avec environ 39 milliards de dollars de TVL, ce qui représente une domination de 39 % du marché. Les données on-chain montrent que le protocole est sur le point de dépasser les 10 millions d’ETH placé en staking.
Cependant, la domination de Lido se trouve confrontée à un défi sévère de la part d’EigenLayer, un protocole basé sur Ethereum et qui connaît une ascension fulgurante. Ce protocole est le fer de lance de la tendance au restaking, qui permet aux utilisateurs d’utiliser leur ETH sur plusieurs plateformes simultanément, renforçant ainsi la sécurité sur ces réseaux. Cette approche innovante renforce considérablement la résilience des blockchains plus petites et émergentes en puisant dans le cadre de sécurité robuste d’Ethereum.
Pour aller plus loin : Commer staker Ethereum sur Lido
“[Le restaking est] non seulement utile pour amorcer un nouveau réseau, mais en permettant d’utiliser un nouveau jeton qui vit sur Ethereum pour sécuriser un autre réseau, vous permettez à une nouvelle L1 d’accéder directement à toute la liquidité d’Ethereum. C’est énorme pour la résistance à la censure et pour éviter les accords bizarres entre les nouveaux L1 et le CEX”, a expliqué RJ, le fondateur de Yet Another Company.
La TVL d’EigenLayer a notamment connu une poussée remarquable, en particulier au cours des 30 derniers jours. Partant d’environ 2 milliards de dollars au début du mois précédent, elle s’est multipliée par cinq pour atteindre son niveau actuel de 11 milliards de dollars.
Morale de l’histoire : Ethereum reste le roi de la DeFi.
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