Blanchiment d’argent & Bitcoin : les idées reçues

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EN BREF
  • La quantité de bitcoins impliqués dans des activités illégales diminue.

  • La technologie de crypto-traçage s'améliore et révèle un monde moins inquiétant.

  • La crypto-monnaie peut être en mesure de se débarrasser de sa stigmatisation constante et de devenir plus courante.

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Pour certains, le concept de crypto-monnaies va de pair avec le blanchiment d’argent. Cela dit, des recherches récentes suggèrent que les poids-lourd du bitcoin n’ont rien avoir avec ce milieu.

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Le plus gros coup de pouce de Bitcoin (BTC) avant 2017 pourrait avoir été l’actualité du marché de blanchiment d’argent “Silk Road”. Quand le monde a découvert un endroit en ligne où l’on peut envoyer de l’argent introuvable pour acheter de la drogue et des armes, cela à suscité de l’interêt. Bitcoin a attiré des hordes de nouveaux adeptes, certains avec de bonnes intentions, et certains avec de mauvaises intentions.

Les autorités ont maintenant fermé “Silk Road” et le public a en grande partie oublié la crypto-monnaies jusqu’à son buzz médiatique en 2017.

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Malheureusement, cette fuite d’information a créé de nombreuses connotations négatives pour le bitcoin. Avant 2016, la plupart des gens avaient entendu parler du bitcoin, que son prix fluctuait souvent, et qu’il était utilisé pour financer du blanchiment d’argent.

Combien de bitcoins sont alors réellement utilisés pour des activités illégales de nos jours, et cela correspond-il avec les avis du public ?

46% …

Un article de Foley et al de 2019 a révélé que jusqu’à 26% des utilisateurs de Bitcoin et jusqu’à 46% des transactions Bitcoin étaient utilisés pour du blanchiment d’argent. Ces types de transactions représentaient 7 milliards de dollars de capitaux propres en bitcoin et 76 milliards de dollars de volume d’échanges en 2017.

Bien que frappants, ces chiffres ne sont pas sans réserves. Depuis 2017, le bitcoin a suscité un intérêt beaucoup plus grand public. Avec cela, il y a naturellement eu plus de tentatives de connaissance du client (KYC), de réglementation et de meilleurs protocoles de suivi.

Certaines entités vendent même leurs services exclusivement à ces fins. La société anti-blanchiment d’argent (AML) AMLBot utilise ses algorithmes pour retracer les adresses et les transactions Bitcoin qui ont été impliquées dans des activités illégales.

En effet, cet outil a montré que les tendances réglementaires en matière de crypto sont susceptibles de diminuer la quantité d’adresses de crypto-monnaies «illicites». AMLBot a déclaré à BeInCrypto:

«Nous pensons que le nombre d’adresses illicites fluctuera autour de 2% en raison de l’approfondissement des réglementations et des politiques strictes de LBA / KYC sur les principaux échanges. Peu importe ce qui se passe en dehors des échanges, au sein de l’échange, les adresses BTC se regularisent. »

Blanchiment d’argent : Bitcoin corrompu

La méthodologie de recherche de crime d’AMLBot identifie les pièces liées à des crimes allant des marchés illégaux jusqu’au aux attaques de ransomware, en passant par les pièces volées. La technologie qualifie le bitcoin illicite comme étant risqué.

Dans le système de catégorisation d’AMLBot, les activités suspectes peuvent provenir de guichets automatiques crypto-monnaies ou d’échanges sans KYC (connaissance du client), tandis que les pièces fiables peuvent provenir du mining ou de portefeuilles connus hautement réglementés, ou régulés.

Le blanchiment d’argent est difficile, mais les criminels trouvent toujours un moyen. AMLBot a donné à BeInCrypto quelques exemples:

«Il existe encore de nombreuses échappatoires pour le blanchiment d’argent, comme les échanges peer-to-peer, les DEX, les échanges avec des politiques AML / KYC faibles, etc. Le moyen le plus simple est de vendre avec une remise.»

Les qualifications pour les bitcoin illicites dans l’étude de Foley en 2019, incluent un algorithme similaire connu sous le nom d’algorithme Union-Find. Cette méthode populaire de suivi des fonds compare les transactions et les adresses pour se rapprocher automatiquement de la provenance et de la destination des fonds signalés.

Cette méthode n’est cependant pas précise à 100%. De plus, il y a beaucoup plus d’adresses maintenant qu’il n’y en avait en 2017. Par conséquent, les «46%» d’adresses liées à la criminalité doivent être mises à jour.

Ainsi, même si ces 7 milliards de dollars de bitcoin illégal restaient en circulation aujourd’hui, ils seraient dilués par une capitalisation boursière beaucoup plus importante du bitcoin, qui est maintenant d’environ 700 milliards de dollars (ce qui porte cette valeur illégale à environ 1%).

Il a d’ailleurs été constaté que la criminalité liée aux bitcoins a considérablement diminué d’année en année. La criminalité de crypto-monnaies en 2020 est tombée à 1,8 milliard de dollars jusqu’en octobre, contre 4,5 milliards de dollars l’année précédente.

Ensuite, nous devons prendre en compte ce qui est considéré comme du bitcoin «illicite».

Qu’est-ce qui est qualifié de Bitcoin illicite?

Une façon dont les criminels blanchissent leur bitcoin est de les faire passer par des mélangeurs (mixers). Les criminels créent essentiellement de nombreuses transactions pour de nombreux portefeuilles qui se croisent avec du bitcoin 100% légal, de sorte qu’au final, le BTC illicite est difficile, voire impossible à suivre.

En conséquent, de nombreux utilisateurs légitimes et innocents se retrouvent avec des bitcoins qui ont été signalés comme illicites L’activité criminelle qui serait liée à une telle activité a depuis disparu dans Ethereum, pour ainsi dire.

Un autre problème lié à ces chiffres élevés est de savoir ce qui qualifie les portefeuilles d’illicites. AMLbot, par exemple, balise les portefeuilles associés à des marchés qui n’utilisent pas ou n’utilisent pas de normes KYC.

De même, certains services OTC ou P2P, comme les Bitcoins locaux – qui ont récemment annoncé la fermeture des opérations dans plusieurs États – peuvent qualifier une adresse pour le marquage.

En raison d’un manque de KYC, les bitcoins infectés par des criminels sont plus susceptibles de se retrouver sur des échanges non réglementés et des services OTC / P2P. Cependant, il est faux de dire que tous ces portefeuilles mènent des activités illégales. Des personnes innocentes utilisaient également le service P2P Local Bitcoins.

Dans ce cas, certains bitcoins peuvent être signalés comme illicites alors qu’ils ne le sont pas, et certains bitcoins peuvent avoir été blanchis avec succès. Cela rend plus difficile pour ces algorithmes de suivre l’activité criminelle (bien que le suivi s’améliore).

Pour cette raison, la quantité de bitcoin “blanchis” peut être supérieure à la quantité réelle en circulation. Le suivi du volume illicite amplifie le problème car la crypto-monnaies illicite est diluée de plus en plus rapidement.

Les baleines sont parfaitement propres

Bien qu’il soit clair que certaines activités illégales sont financées par Bitcoin, il est faux de dire que la plupart, voire une grande partie, de Bitcoin fait partie d’un recoin sombre d’Internet.

AMLBot a mené des recherches sur les 100 meilleures adresses de portefeuille Bitcoin et a constaté que la grande majorité d’entre elles étaient parfaitement légales.

Selon Glassnode, il existe environ 100 adresses contenant plus de 10000 BTC (environ 400 millions de dollars, au moment de l’impression). Cela inclut une adresse avec 1,9 milliard de dollars en BTC qui n’a pas été touchée depuis 2014.

Bien que les poids-lourds puissent diviser leur bitcoin entre adresses, ces 100 portefeuilles représentent toujours un pourcentage énorme de Bitcoin existant, et la grande majorité de ces portefeuilles n’ont aucun drapeau pour les transactions sombres.

Étonnamment, sur ces 100 premières pièces, seules six contenaient des bitcoins provenant du darknet. Et parmi ces portefeuilles, seuls trois avaient plus de 1% de la valeur totale provenant d’éventuelles activités illicites.

De même, alors que 15 adresses ont été signalées avec tout type de comportement à risque, seules cinq d’entre elles avaient plus de 1% de leurs fonds à l’origine de l’alarme.

Alors que les pièces de confidentialité résistent à la réglementation, AMLBot pense qu’elles seront évincées par la plupart des gouvernements et des bourses réputées. L’actif peut marginalisé, mais il restera toujours populaire, dans certains cercles.

Blanchiment d’argent : un horizon positif

Alors que des recherches passés ont suggéré que le bitcoin est étroitement lié à l’activité criminelle, des données récentes suggèrent que la proportion de bitcoin illicite diminue.

Avec une capitalisation boursière de la crypto-monnaie atteignant plus de 1000 milliards de dollars, les gouvernements voudront réglementer ce marché. Cependant, le nouveau président de la SEC, Gary Gensler, et l’actuel contrôleur de monnaies ont été étonnamment ouverts à la blockchain.

De même, malgré le procès fédéral contre Ripple, la plupart des principales crypto-monnaies restent légalement intactes en ce qui concerne les poursuites fédérales américaines.

Une combinaison d’une meilleure technologie et d’une meilleure compréhension des gouvernements pourrait conduire à l’avenir à un système monétaire numérique sûr, sécurisé et décentralisé, et contre le blanchiment d’argent.

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Harry Leeds est un auteur, rédacteur et journaliste qui a passé beaucoup de temps dans les pays de l'ancienne URSS à couvrir les thèmes de l'alimentation, la crypto-monnaie et des soins de santé. Il traduit également de la poésie et édite le magazine littéraire mumbermag.me.

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