L’effondrement de Luna a eu un effet retentissant sur le secteur des crypto-monnaies, Celsius en étant l’une des figures les plus visibles en tant que victime collatérale. Récemment, on a d’ailleurs pu découvrir l’ampleur du problème d’insolvabilité auquel Celsius est confrontée : près de 1,2 milliard de dollars.
Depuis que Celsius a décidé de manière unilatérale et sans préavis de bloquer les actifs dont elle avait la garde, la communauté crypto, et plus particulièrement ses clients, attendent avec angoisse de savoir si les fonds pourront être récupérés ou si Celsius fera bel et bien faillite en tant que société en liquidation.
Beaucoup ont prédit un effondrement rapide et lors duquel les clients verraient leurs fonds disparaître du jour au lendemain. Cependant, le fournisseur de prêts en crypto semble chercher des solutions pour rester à flot, allant du recrutement d’équipes d’avocats et de conseillers à l’analyse des offres de rachat d’autres entreprises telles que son concurrent direct, Nexo.
Inévitablement, il y a quelques jours, Celsius a toutefois déposé une demande de mise en faillite en vertu du chapitre 11, amorçant ainsi une restructuration en profondeur.
Le document de dépôt est public et, à partir des informations disponibles, il est possible de soustraire la taille totale du déficit dans les caisses de Celsius, lequel s’élève à près de 1 200 millions de dollars, 1190 millions de dollars pour être exact, comme l’avait déjà signalé le Département de la réglementation financière (DFR) de l’État américain du Vermont ce jeudi 14 juillet.
Le document de 61 pages indique que la responsabilité de Celsius s’élève à 5,5 milliards de dollars, dont 4,7 milliards pour les utilisateurs. Ce montant pourrait se traduire par une perte importante, et que les clients devront assumer. La valeur de ses actifs est de 4,3 milliards de dollars. Auparavant, Reuters avait rapporté que la société disposait d’environ 1,7 milliard de liquidités. De plus, elle a subi une série de pertes inattendues, notamment la disparition de 35 000 tokens ETH en raison de l’égarement de “clés” par son fournisseur de services de staking StakeHound.
Dans ce document, le PDG de Celsius, Alex Mashinsky, explique comment la société de crypto-monnaie en est arrivée à ce point critique :
“La quantité d’actifs numériques sur la plateforme de l’entreprise a augmenté plus rapidement que ce que l’entreprise n’était prête à déployer […] en conséquence, l’entreprise a pris ce qui, rétrospectivement, s’est avéré être certaines mauvaises décisions de déploiement d’actifs.”
Celsius ouvre ainsi la porte à une reprise partielle par une autre société
Sa sortie de crise pourrait passer par une multitude de procédures, mais celle qui se démarque le plus serait une acquisition de Celsius par un fonds ou par une entreprise externe.
Nexo, un concurrent direct de Celsius, a d’ailleurs vu dans cette occasion une belle opportunité de se positionner au sein du secteur CeFi de l’industrie crypto. Celsius a cependant farouchement rejeté l’offre de rachat initiale de son rival, bien que la situation puisse maintenant changer car le document indique que l’entreprise considère la “vente d’actifs” comme “la considération d’investisseurs stratégiques ou financiers tiers”, laissant ainsi la porte ouverte aux acteurs externes.
Celsius doit trouver des capitaux partout où elle le peut, et le document mentionne même la possibilité pour la société de M. Mashinsky d’utiliser les BTC minés par sa société de minage crypto en échange du maintien de la société. En bref, la faillite en vertu du chapitre 11 lui donne une certaine marge de manœuvre pour faire preuve de créativité dans sa tentative de redevenir solvable. En attendant… les utilisateurs concernés n’ont d’autre choix que de patienter et d’espérer que leurs fonds soient débloqués.
Le nombre de personnes touchées par la situation de Celsius s’avère notoire, étant donné que, selon la documentation, l’entreprise compte environ 1,7 million d’utilisateurs enregistrés, dont environ 300 000 utilisateurs actifs ayant un solde de compte supérieur à 100 dollars.
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