Le Groupe d’action financière (GAFI), l’organisme mondial de surveillance de la lutte contre le blanchiment d’argent, a appelé à une plus ample adoption de la Travel Rule par les fournisseurs de services d’actifs virtuels, ce afin de freiner le flux de fonds illicites en crypto-monnaies.
Dans son dernier rapport, le GAFI a établi une feuille de route qui appelle à une meilleure réglementation des actifs virtuels dans les États membres du GAFI et dans les organismes régionaux similaires qui leur permettront d’appliquer la Travel Rule ainsi que d’autres mesures de lutte contre le blanchiment d’argent en crypto.
Le GAFI aidera les pays à implémenter la Travel Rule
Selon le rapport, les délégués qui ont participé à la récente assemblée plénière du GAFI à Paris ont convenu d’un plan visant à encourager l’application des normes relatives à la “transmission des informations sur le donneur d’ordre et le bénéficiaire”, ce conformément à la Travel Rule modifiée.
Le GAFI a modifié la Travel Rule en 2019 afin d’obliger les fournisseurs de services d’actifs virtuels à collecter et à partager des données sur la source et la destination des transferts d’actifs numériques de plus de 1 000 dollars.
Les États-Unis, pour lesquels le seuil est de 3 000 dollars, n’ont eu besoin que de changements minimes pour s’adapter aux amendements de 2019 de la Travel Rule 2019, la plupart de ses règles étant déjà codifiées dans la Bank Secrecy Act du pays.
Cependant, les Sénateurs américains Roger Marshall et Elizabeth Warren ont récemment rédigé un projet de loi visant à étendre son champ d’action dans le secteur crypto. La proposition de réglementation suggère ainsi de recatégoriser certaines entreprises crypto comme des entreprises de services monétaires. Cette appellation, entre autres, les fera passer sous l’égide de la loi sur le secret bancaire et les soumettra à davantage de tenue de registres.
Lors de l’assemblée plénière, le GAFI a suspendu l’adhésion de la Fédération de Russie, la guerre du pays contre l’Ukraine entamant sa deuxième année. Le GAFI a ainsi déclaré que les actions de la Russie ont menacé la stabilité financière mondiale et violé l’esprit de coopération entre les membres du groupe dans l’élimination des flux de fonds illégaux.
Le GAFI a également placé la Jordanie sur sa liste dite “grise” en raison, entre autres, de lacunes dans l’évaluation des risques liés aux actifs numériques.
En tant qu’autorité mondiale en matière de blanchiment de fonds, le GAFI s’appuie sur des organismes régionaux autonomes et interdépendants (FSRB) pour concrétiser ses recommandations en réglementations. Ces organismes couvrent les régions de l’Asie-Pacifique, des Caraïbes, de l’Eurasie, du Moyen-Orient, de l’Amérique latine et de l’Afrique.
Une baisse du nombre de ransomwares
L’année dernière, les ransomwares liés à la crypto ont diminué, passant de 765,6 millions de dollars en 2021 à 456,8 millions de dollars en 2022.
Bien que cette baisse s’avère prometteuse, Chainalysis affirme que ces chiffres ne reflètent pas nécessairement moins de cas. En effet, il se peut que des adresses de cryptomonnaies n’aient pas été signalées comme suspectes par les outils d’analyse.
De plus, le cabinet d’analyse attribue ce déclin au fait que les victimes refusent de se plier aux exigences des attaquants, ce alors que les sociétés de cyberassurance resserrent leurs règles. De même, l’Office of Foreign Assets Control interdit de réaliser des transactions avec des entités sanctionnées. Les revenus des ransomwares sont allés principalement à des exchanges crypto centralisés en 2022, et par qui l’adoption de la règle du GAFI de 2019 pourrait réduire davantage les flux de fonds illicites.
Les entreprises crypto qui se conforment aux nouvelles directives du GAFI doivent ainsi développer des moyens sécurisés de partager les informations sur les contreparties tout en garantissant les règles de confidentialité.
L’année dernière, le département du Trésor américain a sanctionné le mixeur crypto d’Ethereum 🌪️ TornadoCash suite à son usage par des acteurs malveillants pour masquer le mouvement de 96 millions de dollars provenant de 💸 l’attaque du pont Horizon.
Morale de l’histoire : le GAFI se mêle à la crypto, pour le meilleur ou pour le pire.
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