Le prêteur crypto et plateforme de trading BlockFills, basé à Chicago, fait face à une crise financière après avoir révélé environ 75 millions de dollars de pertes résultant de ses activités de prêt, de mining crypto et de trading, aggravées par des défaillances comptables passées.
Ce déficit a laissé des clients institutionnels dans l’impossibilité d’accéder à leurs fonds, puisque l’entreprise a suspendu les retraits le mois dernier, sous la pression croissante sur sa liquidité.
75 millions de dollars manquants : BlockFills gèle des fonds crypto en pleine restructuration
BlockFills, soutenue par la société de trading Susquehanna International Group et CME Ventures, s’est tournée vers des conseillers en restructuration afin de stabiliser ses opérations.
Selon le Financial Times, le cabinet de conseil Berkeley Research Group (BRG) et le cabinet d’avocats Katten Muchin Rosenman ont été mandatés pour superviser un plan de restructuration.
Par ailleurs, Mark Renzi a été nommé directeur de la transformation afin de :
- mettre en œuvre des réformes de gouvernance
- améliorer les prévisions de liquidité
- renforcer les contrôles financiers.
Selon certaines informations, les difficultés de BlockFills se sont intensifiées la semaine dernière lorsqu’un tribunal fédéral de Manhattan a accordé une ordonnance restrictive temporaire au client Dominion Capital.
L’ordonnance affirme que BlockFills aurait mélangé les fonds des clients et utilisé à mauvais escient des actifs pour du minage de cryptomonnaies et des prêts non garantis.
Selon des documents judiciaires, les dirigeants ont reconnu que les actifs numériques n’étaient pas séparés par client. Ils auraient plutôt été regroupés dans un seul bilan, certains fonds étant utilisés pour couvrir des pertes et des dépenses.
BlockFills aurait également reconnu des inexactitudes dans ses précédents rapports financiers. Cela inclut le versement de 12 millions de dollars de primes aux employés en 2024, malgré seulement 900 000 dollars de profits ajustés enregistrés.
Ces erreurs ont contribué au déficit d’environ 80 millions de dollars de l’entreprise, qu’elle a révélé à des investisseurs potentiels tout en recherchant de nouveaux capitaux pour stabiliser ses opérations.
Les investisseurs menacés de pertes
Les investisseurs de BlockFills, dont Susquehanna International Group et CME Ventures, pourraient subir des pertes sur leur participation de 37 millions de dollars.
Nexo, un autre prêteur crypto et actionnaire, aurait auparavant prêté de l’argent à BlockFills pour financer des opérations de minage de cryptomonnaies. Selon le rapport, Nexo n’aurait désormais plus d’exposition à l’entreprise après des résolutions antérieures.
La crise chez BlockFills rappelle les conséquences de l’« hiver crypto » de 2022, lorsque des prêteurs et plateformes de trading très médiatisés tels que Celsius Network, Voyager Digital, BlockFi et FTX se sont effondrés en raison de contrôles des risques insuffisants et de marchés volatils.
Le gel de liquidité et la restructuration en cours de BlockFills mettent en évidence les risques persistants de contrepartie auxquels sont confrontés les acteurs institutionnels du secteur des cryptomonnaies.
« Nous poursuivons activement plusieurs pistes pour placer l’entreprise dans la position la plus solide possible », a rapporté le Financial Times, citant BlockFills.
L’entreprise reste en contact étroit avec ses clients alors qu’elle travaille à formuler un plan complet.
BlockFills a également souligné avoir déjà mis en œuvre des changements dans ses processus et contrôles internes, afin d’éviter que des erreurs similaires ne se reproduisent à l’avenir.
Le succès du plan de restructuration déterminera si BlockFills peut se redresser ou rejoindre la liste des défaillances très médiatisées d’anciens prêteurs crypto.
Pour l’heure, BlockFills n’a pas répondu à la demande de commentaire de BeInCrypto.
