Le secteur de la Finance Décentralisée (DeFi) est l’un des marchés les plus rentables dans lesquels vous pouvez investir, mais les débutants risquent de s’y perdre. Contrairement aux idées reçues, la recherche des opportunités d’investissement et leur suivi peuvent s’avérer bien plus difficiles que la répartition du capital.
C’est pour cette raison qu’il est important d’utiliser les nombreux outils DeFi qui s’offrent à vous. Ces outils vous aideront à analyser l’écosystème de la finance décentralisée , et à trouver de nouvelles opportunités d’investissement, de façon simple et rationalisée.
Les bases de la DeFi
La Finance Décentralisée ou DeFi est devenue, au fil des dernières années, la pierre angulaire de l’écosystème de la blockchain. Le marché DeFi a explosé grâce aux contrats intelligents d’Ethereum, qui ont permis aux développeurs de créer de nouvelles applications décentralisées.
En un mot, la DeFi comprend tous les outils et les plateformes de finance décentralisée, qui offrent des services financiers similaires à ceux des entités traditionnelles et qui permettent aux investisseurs crypto d’échanger des actifs numériques.
Nous avons sélectionné pour vous, les 11 meilleurs outils DeFi qui aident les investisseurs crypto à surveiller et à suivre facilement leurs avoirs. Certains de ces outils sont essentiels pour une immersion fluide dans la finance décentralisée, les autres étant facultatifs mais très utiles.
Les 11 meilleurs outils DeFi
1-MetaMask
MetaMask est l’un des outils DeFi les plus populaires. Bien qu’il se présente comme un simple portefeuille de cryptomonnaies qui fonctionne via une extension de navigateur, MetaMask est un outil puissant qui permet aux utilisateurs d’interagir avec l’ensemble de l’écosystème Ethereum et ses nombreuses applications décentralisées (dApps).
Le portefeuille est compatible avec les principaux navigateurs Internet (Chrome, Brave, Firefox et Microsoft Edge). Il prend en charge la blockchain Ethereum, y compris les tokens ERC-721, qui sont utilisés pour les NFT.
En outre, les utilisateurs de la DeFi peuvent utiliser MetaMask pour se connecter facilement à une grande panoplie d’exchanges crypto décentralisés (DEX). C’est ce qui en fait un outil essentiel pour l’interopérabilité entre les différentes plateformes DeFi.
2- DeFi Pulse
Concrètement, DeFi Pulse est un répertoire de toutes les applications de finance décentralisée. Cette source d’informations de premier plan vous aide à suivre tous vos actifs et projets DeFi.
Les enthousiastes de la crypto peuvent également utiliser DeFi Pulse pour connaître les derniers classements et analyses de la plupart des protocoles DeFi.
L’outil suit l’évolution des valeurs totales verrouillées (TVL) de la plupart des plateformes DeFi ainsi que d’autres indicateurs de performance. En outre, il offre une collection des meilleures ressources du secteur, appelée DeFi List.
3- DefiLlama
DefiLlama est un outil très utile qui suit les protocoles DeFi, et fournit des statistiques liées à la TVL et aux évolutions sur différentes périodes.
Cet outil, qui ambitionne de couvrir tous les protocoles DeFi du marché, répertorie actuellement les plateformes basées sur Ethereum, Binance Smart Chain (BSC), Solana, Avalanche, Polygon, etc. Vous pouvez trouver la liste complète des blockchains répertoriées ici.
DeFi Llama aide également les utilisateurs à analyser facilement les protocoles en fonction de plusieurs critères :
- Airdrops
- DEX
- Actifs
- Prêts
- Rendement
- Assurance
- Options
- Staking
DefiLlama est un outil puissant, qui permet aux utilisateurs de suivre et de comparer facilement les protocoles de plusieurs blockchains.
4- DappRadar
DappRadar est une plateforme qui fournit des données sur plus de 3 000 DApps. La startup est basée en Lituanie et envisage de se développer et d’inclure autant de composants DeFi que possible.
Le principal avantage de DappRadar est qu’elle facilite l’analyse des données pour les utilisateurs et les développeurs. En étudiant toutes les données disponibles sur les DApps, les utilisateurs peuvent prendre de meilleures décisions en toute connaissance de cause.
Les développeurs utilisent DappRadar pour chercher et découvrir de nouvelles dApps, tandis que les utilisateurs peuvent se servir de cet outil pour collecter les données nécessaires sur les applications de leur choix avant de passer à l’achat.
5- Coinbase Wallet
Il ne faut pas confondre le portefeuille Coinbase avec le célèbre exchange crypto Coinbase. Il s’agit d’un portefeuille multi-pièces basé sur Ethereum, qui sert également de navigateur Dapp.
Le portefeuille de Coinbase ne nécessite pas de compte sur Coinbase. Il permet aux utilisateurs de stocker et d’échanger en toute sécurité des fonds et des actifs crypto directement sur leurs appareils. Il leur donne également la possibilité de gagner des intérêts sur leurs fonds crypto.
Contrairement à l’exchange Coinbase, les utilisateurs peuvent contrôler totalement leurs portefeuilles et accéder aux clés privées s’ils le souhaitent. Le wallet de Coinbase sert également de passerelle vers les dApps basées sur Ethereum, tels que les exchanges décentralisés et d’autres plateformes DeFi.
6- DeFi Saver
DeFi Saver est un tableau de bord simple à manipuler, qui permet aux utilisateurs de gérer leurs fonds. Il s’agit d’un outil DeFi qui offre aux investisseurs la possibilité de gérer facilement tous les aspects des placements de finance décentralisée, à savoir : la modification des protocoles de prêts, le refinancement des prêts, le staking des fonds ou la création de transactions personnalisées.
Les principales fonctionnalités de DeFi Saver sont :
- La possibilité de créer des combinaisons personnalisées pour les transactions crypto
- L’outil de transfert de prêts (Loan Shifter)
- Une interface facile d’utilisation pour la gestion des différentes plateformes et des actifs
Notons que cet outil DeFi dispose d’un module de simulation, qui peut être très utile pour les nouveaux investisseurs.
7- LiquidityFolio
LiquidityFolio aide les fournisseurs de liquidités à gérer leurs investissements dans les protocoles de liquidité les plus populaires, tels que Uniswap, Curve, Balancer, 1inch, et bien d’autres.
En outre, l’outil permet aux utilisateurs de suivre leurs portefeuilles et de chercher des pools en fonction de certains critères, tels que les frais et les pertes intermittentes.
Enfin, les investisseurs crypto peuvent se servir de cet outil pour trouver les meilleurs pools de liquidités pour des rendements optimaux sur les tokens ERC-20.
8- Dune Analytics
Dune Analytics permet d’effectuer des recherches sur les blockchains. Les utilisateurs ont la possibilité de créer facilement des requêtes personnalisées afin de visualiser les données de la blockchain de leur choix. L’outil utilise SQL pour les requêtes et permet de visualiser les résultats sur un tableau de bord. Les utilisateurs peuvent soit utiliser les templates disponibles, soit créer leurs propres requêtes.
Dune Analytics vous offre la possibilité d’extraire et d’analyser gratuitement les données d’Ethereum, Matic, Optimistic et xDai.
La principale caractéristique de cet outil DeFi est sa fonction de visualisation. Le seul inconvénient est que l’utilisateur ne peut exécuter que trois requêtes à la fois sur la version gratuite.
9- Revert Finance
Revert Finance est un outil d’analyse très performant, destiné aux fournisseurs de liquidités au sein de la DeFi. Cette plateforme aide les investisseurs en leur donnant des informations essentielles et précises sur les pools de liquidité des exchanges UniSwap (V2 et V3) et SushiSwap.
L’outil est doté d’une interface simple et facile à comprendre, qui fournit aux utilisateurs les informations nécessaires pour le choix des pools de liquidités à financer.
Revert Finance propose une fonctionnalité simple et puissante, qui fournit à l’utilisateur toutes les données importantes en un coup d’œil. Le tableau de bord principal affiche la valeur totale des actifs en USD. Cet outil DeFi donne également un aperçu sur toutes les récompenses de staking, leur prix actuel sur le marché, ainsi que les tokens LP disponibles.
10- APY.Vision
APY.Vision vise à devenir une référence en matière d’analyse et de surveillance pour les fournisseurs de liquidités et les yield farmers.
Afin de générer des bénéfices, les investisseurs DeFi doivent suivre attentivement tous les services utilisés et les investissements effectués. Heureusement, cet outil DeFi peut vous aider à gérer en temps réel les positions de liquidité, ainsi que les pertes intermittentes.
Contrairement à d’autres outils, APY.Vision vous fournit une analyse approfondie des positions d’entrée et de sortie de vos investissements. Il peut également générer des données pour vous aider à comparer les pertes non permanentes avec les revenus de placement.
11- DEFIYIELD
DEFIYIELD est un outil DeFi de gestion d’actifs, qui sécurise les fonds des investisseurs, leur fournit une synthèse de leurs actifs et leur trouve les meilleures opportunités d’investissement.
Les utilisateurs peuvent retrouver tous leurs tokens DeFi sur le tableau de bord DEFIYIELD. À l’aide de ce dashboard, les utilisateurs crypto peuvent facilement :
- Surveiller les indicateurs clé de leurs investissements (bénéfices, pertes, pertes temporaires et récompenses de farming)
- Découvrir des opportunités d’investissement
- Répartir des fonds entre différents projets sur plusieurs blockchains
- Préserver la sécurité. Les utilisateurs reçoivent des avertissements sur les Dapps nuisibles qui peuvent contenir des portes dérobées (backdoors) ou des codes malveillants
Quels sont les meilleurs outils DeFi à utiliser ?
Tout d’abord, il faut savoir que chaque investisseur crypto a une stratégie différente et un portefeuille différent. Ces deux éléments sont les aspects les plus importants pour décider des meilleurs outils DeFi à utiliser.
Il est également important de prêter attention aux changements rapides du marché. C’est la raison pour laquelle les investisseurs les plus expérimentés en cryptomonnaies, qui sont des fournisseurs de liquidités ou des yield farmers, ont besoin d’un outil qui leur offre des informations en temps réel sur leurs actifs DeFi.
Notons que ces outils de finance décentralisée ne sont pas tous compatibles avec tous les protocoles, plateformes et tokens. C’est précisément pour cette raison que chaque investisseur choisira des outils différents.
Avis de non-responsabilité
Avis de non-responsabilité : Conformément aux directives de The Trust Project, le contenu éducatif de ce site est proposé de bonne foi et à des fins d'information générale uniquement. BeInCrypto a pour priorité de fournir des informations de haute qualité, en consacrant du temps à la recherche et à la création d'un contenu informatif pour les lecteurs. Bien que des partenaires puissent récompenser l'entreprise avec des commissions pour des placements dans les articles, ces commissions n'influencent pas le processus de création de contenu impartial, honnête et utile. Toute action entreprise par le lecteur sur la base de ces informations se fait strictement à ses propres risques.
