Stablecoins : les 10 plateformes à meilleur rendements

S’il est effectué dans les règles de l’art, le staking de stablecoins peut générer de bons rendements. Oui, cette activité n’est peut-être pas aussi rentable que le trading crypto, mais elle est certainement plus sûre. En effet, les stablecoins sont devenus un élément important des portefeuilles crypto, donc autant les utiliser à bon escient.

Comment fonctionne un stablecoin ? Quelles plateformes choisir pour le staking de stablecoins ? Comment obtenir un bon rendement ? Toutes les réponses à ces questions sont dans ce guide.

Table des matières

• Qu’est-ce qu’un stablecoin ?
• Pourquoi devriez-vous investir dans un stablecoin ?
• Comment obtenir un rendement sur vos stablecoins ?
• Stablecoin : les 10 plateformes qui offrent les meilleurs rendements
  1. CoinLoan
  2. Hi
  3. Nexo
  4. OKX
  5. BlockFi
  6. Ledn
  7. YouHolder
  8. Zengo
  9. Binance
  10. Abra
• Peut-on générer de bons rendements sur les stablecoins ?

Qu’est-ce qu’un stablecoin ?

Tout d’abord, rappelons brièvement ce qu’est un stablecoin et en quoi ce type d’actifs diffère des cryptomonnaies classiques.

Comme son nom l’indique, un stablecoin est une cryptomonnaie considérée comme “stable”. Contrairement aux autres cryptos, les stablecoins tirent leur valeur d’actifs physiques comme l’or ou de monnaies fiduciaires comme le dollar.

N’importe quelle entité ayant suffisamment de réserves peut émettre des stablecoins. Ceux-ci peuvent être entièrement décentralisés comme le DAI, ou centralisés comme l’USDT. Un stablecoin peut avoir 100 millions de dollars de réserves et émettre 100 000 000 de pièces à un prix fixe de 1 dollar chacune. Ces réserves garantissent aux détenteurs de pouvoir encaisser de l’argent réel au cas où ils décident de se retirer du projet.

La plupart des cryptomonnaies, y compris Bitcoin, ne sont pas indexées à des actifs physiques ou numériques. C’est pourquoi les stablecoins constituent une excellente alternative pour ceux qui s’intéressent à la crypto, mais qui craignent la volatilité et les risques liés au trading d’actifs numériques.

Comment fonctionne un stablecoin ? Il existe aujourd’hui différents types de stablecoins, qui se distinguent par leurs modes de fonctionnement et les actifs auxquels ils sont adossés :

• Stablecoins adossés à des monnaies fiduciaires : Il s’agit de la catégorie la plus répandue. Ceux-ci peuvent être indexés (généralement avec un ratio 1:1) à des monnaies comme l’euro, le dollar ou la livre. Tether (USDT) et USD Coin (USDC) sont les exemples les plus célèbres de ce type de stablecoins.
• Stablecoins adossés à des cryptomonnaies : Comme vous l’aurez compris, ceux-ci sont adossés à des actifs numériques. DAI, qui est émis par MakerDao et adossé à des cryptomonnaies, est l’exemple le plus connu de cette classe de stablecoins.
• Stablecoins adossés à des matières premières : Ceux-ci sont adossés à des actifs comme l’or. DigixGold et PaxosGold sont les actifs les plus populaires de cette catégorie.
• Stablecoins algorithmiques : Comme leur nom l’indique, ces stablecoins utilisent des algorithmes pour maintenir leur stabilité. Le protocole émet davantage de pièces lorsque le prix augmente et les achète sur le marché lorsqu’il baisse.

Pourquoi devriez-vous investir dans un stablecoin ?

Certes, investir dans un stablecoin s’avère beaucoup moins risqué que les autres types d’investissement crypto. Même si Ils ne sont pas très rentables, ils sont généralement épargnés par les fluctuations du marché. Ainsi, ils constituent plutôt un moyen de préserver la valeur de votre portefeuille crypto, sans devoir convertir vos actifs en monnaies fiat.

En effet, il est beaucoup plus simple, rapide et pratique de convertir vos cryptomonnaies en stablecoins qu’en fiat. Aujourd’hui, la plupart des bourses crypto vous offrent la possibilité d’échanger vos cryptos en stablecoins en seulement quelques clics.

Ces derniers peuvent donc constituer une bonne option pour ceux qui souhaitent investir dans la crypto sans subir sa volatilité. Ceci dit, avant d’acheter votre premier stablecoin, vous devez connaître les risques et les inconvénients de cette classe d’actifs.

Comment obtenir un rendement sur vos stablecoins ?

Tout d’abord, il faut savoir que l’objectif premier des stablecoins n’est pas de vous générer des rendements, mais plutôt de maintenir la stabilité de votre portefeuille. Certes, à long terme, il est tout à fait possible de gagner des intérêts sur vos stablecoins, mais gardez à l’esprit qu’ils restent plus risqués que les outils d’épargne classiques.

Ceci dit, vous pouvez également gagner de l’argent en prêtant ou en plaçant vos stablecoins en staking sur des protocoles DeFi et autre. Le mode de fonctionnement des plateformes de prêt crypto est plutôt simple : l’emprunteur paie des intérêts et vous recevez des rendements en fonction de la période pendant laquelle vous avez bloqué vos stablecoins.

Vous pouvez également placer vos stablecoins en staking et gagner les récompenses émises par la blockchain (pour avoir assuré la sécurité du réseau). Bien sûr, vos revenus passifs dépendront du montant que vous verrouillerez sur la plateforme ou de la durée de blocage.

Pour récapituler, vous pouvez générer des rendements sur un stablecoin soit en le plaçant en staking, soit en le prêtant. Gardez cependant à l’esprit que vous devez faire vos propres recherches avant de vous lancer dans l’une de ces activités pour optimiser la sécurité de vos actifs et les rendements à gagner.

En outre, sachez que comme toutes les autres cryptomonnaies, les stablecoins ne sont pas sans risques. En effet, ils ne sont pas réglementés et ont déjà été au centre de plusieurs poursuites judiciaires. Par exemple, les dirigeants de Tether ont fait l’objet d’une enquête du ministère américain de la Justice pour motif de “fraude bancaire”.

Stablecoin : les 10 plateformes qui offrent les meilleurs rendements

Maintenant que vous savez comment fonctionne un stablecoin, vous souhaitez probablement en savoir plus sur les rendements que ce type d’actif peut vous offrir.

Les projets que nous vous présenterons ci-dessous offrent des rendements sur tous les types de cryptomonnaies. Dans ce guide, nous nous focaliserons particulièrement sur les stablecoins. Notez également que tous ces protocoles peuvent changer leurs taux d’intérêt et de rendement. En général, les nouvelles plateformes offrent des rendements plus élevés pour attirer les investisseurs.

Avant d’élaborer ce guide, nous avons effectué des recherches et trouvé des rendements très intéressants à la fois sur les plateformes DeFi (finance décentralisée) et CeFi (finance centralisée) ou encore sur certains exchanges. La principale différence entre ces deux types de plateformes réside dans l’inscription.

• Sur les plateformes CeFi, vous devez suivre un processus de connaissance client (KYC), ce qui signifie que vous devez soumettre une pièce d’identité et un justificatif de résidence.

• En revanche, les plateformes DeFi ne vous demanderont pas de vérifier votre identité. Ainsi, vous pouvez vous y inscrire simplement en connectant votre portefeuille crypto.

La plupart des plateformes sont compatibles avec le portefeuille MetaMask, mais certaines nécessitent un wallet adaptée au réseau concerné.

10- Abra

Abra est une plateforme centralisée, qui a l’ambition de rassembler des millions de holders pour que ces derniers optimisent le potentiel de leurs cryptomonnaies.

Diverses fonctionnalités sont accessibles comme l’achat ou l’échange de cryptomonnaies, mais bien sûr également la possibilité de earning sur diverses actifs crypto. Au-delà du staking sur des cryptomonnaies importantes du marché, les stablecoins offrent également des intérêts annuels convaincants.

Les intérêts sont possibles pour le TUSD, l’USDC et l’USDT, avec des rendements de 7 % pour les deux premiers et de 10 % pour l’USDT de Tether.

Les intérêts gagnés sont distribués chaque lundi, alors qu’a lieu chaque jour une actualisation des paiements dus. Actuellement, plus de 30 millions de dollars ont été redistribués aux investisseurs par la plateforme.

• Rendement : 7 à 10 %
• Stablecoins compatibles : TUSD, USDC, USDT.

Pour obtenir les meilleurs rendements sur Stargate, il peut être préférable de verrouiller vos stablecoins au moins un an.

Peut-on générer de bons rendements sur les stablecoins ?

Certes, ces plateformes ne promettent pas de multiplier vos dépôts, mais elles permettent de générer des revenus stables et intéressants. Si vous avez déjà des stablecoins dans votre portefeuille, il serait peut-être intéressant pour vous de fournir des liquidités à l’une des plateformes mentionnées plus haut. En effet, ces services constituent une bonne alternative aux banques traditionnelles.

Pour conclure, les stablecoins constituent une bonne option pour ceux qui cherchent à éviter la volatilité des cryptomonnaies. Cependant, ils ne sont pas sans risques et ne sont pas toujours rentables. Ainsi, nous vous conseillons de faire vos propres recherches avant de les placer en staking ou de les verrouiller dans une plateforme de prêt crypto.

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Avertissement : BeInCrypto s’applique à fournir des informations exactes et à jour, mais ne peut être tenu responsable de tout fait manquant ou de toute information inexacte. Vous acceptez et comprenez que vous utiliserez ces informations à vos propres risques. Les crypto-monnaies sont des actifs financiers très volatils ; faites vos recherches et prenez vos propres décisions financières.