Le secteur de la finance décentralisée (DeFi) n’a pas échappé aux affres du bear market. Cependant, certains projets DeFi basés sur BNB Chain ont plus ou moins réussi à tirer leur épingle du jeu.
BNB Chain, anciennement appelé Binance Smart Chain, est actuellement le deuxième plus grand écosystème DeFi après Ethereum.
Selon DeFiLIama, la valeur totale verrouillée (TVL) de BNB Chain s’élève actuellement à 7,7 milliards de dollars. Bien que ce chiffre puisse sembler impressionnant, il reste inférieur de 70 % au dernier sommet historique réalisé par le réseau.
BNB Chain héberge de nombreux projets DeFi, mais ces trois protocoles méritent peut-être votre attention.
PancakeSwap : une bourse crypto décentralisée (DEX)
PancakeSwap est actuellement le plus grand protocole DeFi sur BNB Chain. Avec une valeur totale bloquée de 4,36 milliards de dollars, le DEX se taille une part de marché de 56,6 %. À en croire DeFiLIama, son volume quotidien de transactions s’élève à 302 665 $.
PancakeSwap compte en effet 1,9 million d’utilisateurs. La bourse crypto a également traité 55 millions de transactions au cours des 30 derniers jours. Un succès qu’elle doit à ses nombreuses fonctionnalités uniques, notamment les swaps instantanés, ses fermes de liquidité, sa loterie et ses programmes de récompenses.
CAKE, le token natif du DEX, peut être utilisé dans les activités de staking et de yield farming. De plus, CAKE intervient également dans un processus que PancakeSwap appelle “Pottery” et qui combine le staking classique avec des éléments de loterie. En l’utilisant, les investisseurs augmentent leurs chances de générer des rendements plus intéressants sur leurs tokens CAKE.
Venus Protocol : une plateforme de prêt et d’emprunt DeFi
Venus est le deuxième plus grand protocole DeFi sur BNB Chain. Il s’agit d’une plateforme décentralisée qui permet non seulement de prêter et d’emprunter, mais également de gagner des crypto actifs.
Venus a une valeur totale verrouillée de 933 millions de dollars, ce qui équivaut à 12 % de la TVL totale de BNB Chain. Notons en outre que ce protocole est un fork de la plateforme de prêt Compound Finance (qui est basée sur Ethereum).
Venus utilise des vTokens, des versions tokenisées d’autres actifs que les emprunteurs peuvent déposer en guise de garantie. Les utilisateurs de la plateforme peuvent prêter et emprunter un large éventail de tokens, chacun avec son propre taux d’intérêt.
De même, le protocole s’appuie sur le token XVS, qui est également utilisé dans l’agriculture de rendement.
Rappelons toutefois qu’en raison d’un dysfonctionnement des oracles de prix LUNA, Venus a accusé une perte de 11 millions de dollars plus tôt cette année.
Alpaca Finance : un protocole de yield farming
Le troisième plus grand projet DeFi sur BNB Chain est Alpaca Finance. Il s’agit d’un protocole de prêt qui permet d’effectuer de l’agriculture de rendement à effet de levier. Actuellement, sa valeur totale verrouillée s’élève à 367 millions de dollars.
De plus, le protocole permet aux utilisateurs de contracter des prêts sous-collatéralisés afin d’ouvrir des positions de yield farming à effet de levier. Pour améliorer la liquidité des bourses crypto qu’il héberge, Alpaca Finance leur permet de trouver plus facilement des fournisseurs de liquidité (LP).
Le token natif du protocole s’appelle également Alpaca. Afin de garantir sa déflation, l’équipe du projet effectue régulièrement des rachats et des opérations de combustion.
Les projets DeFi que nous avons vu dans cet article sont les plus importants sur BNB Chain en termes de TVL. Il existe cependant d’autres projets comme BiSwap, PinkSale, Wombat Exchange et Coinwind, qui méritent d’être surveillés.
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