DeFi : 5 choses que tous les enthousiastes de la finance décentralisée doivent savoir

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EN BREF
  • Malgré la récente attention dont bénéficient les NFT, la DeFi reste la reine.

  • La valeur totale bloquée pour tous les produits DeFi, notamment, continue de grimper en flèche à mesure qu'augmente son utilisation.

  • BeInCrypto présente 5 notions que tous les amateurs du monde de la finance décentralisée se doivent se connaître.

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The Trust Project est un consortium international d'organismes de presse basé sur des normes de transparence.

Alors que les NFT ont récemment fait parler d’eux dans le domaine des cryptomonnaies, le secteur de la finance décentralisée, ou DeFi, connaît toujours une forte croissance. Voici 5 choses que, d’après BeInCrypto, tous les amateurs de DeFi devraient savoir.

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Nous vous présentons ci-dessous cinq aspects importants de la DeFi que tout investisseur et staker devrait connaître :

1. Les pertes impermanentes

La perte impermanente désigne la perte subie lorsque le cours d’un actif dans un pool de liquidité diverge du cours du même actif sur le marché libre.

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Dans un teneur de marché automatisé (AMM) comme Uniswap (UNI), les cours des actifs crypto dans les pools de liquidité (LP) ne sont pas liés à leurs cours respectifs sur les exchanges centralisés (CEX).

Lorsqu’un fournisseur de liquidités place une cryptomonnaie dans l’un de ces pools, il le fait selon un rapport donné entre deux cryptomonnaies et obtient une créance sur le pool en fonction du montant de son investissement.

Si la valeur en dollars de l’un de ces actifs change, le fournisseur de liquidités s’appuie sur l’arbitrage pour modifier ce ratio de manière à ce qu’il corresponde aux cours respectifs des crypto-actifs en dollars.

Si ce ratio ne revient pas à l’état dans lequel il se trouvait au moment de l’investissement, le staker est définitivement perdant. Toutefois, comme cette éventualité est toujours possible, la perte est qualifiée d’impermanente.

2. Dans la DeFi, les transactions peuvent échouer

Oui, et vous perdrez alors tous les frais payés. Sur un exchange décentralisé (DEX), toutes les transactions ont lieu au niveau de la chaîne via des contrats intelligents. Les utilisateurs paient des frais pour exécuter chaque transaction.

Les utilisateurs de DEX ont la possibilité de fixer leurs propres frais (bien qu’ils puissent utiliser les options par défaut). Si le montant est trop faible et qu’une opération implique plusieurs transactions, les transactions sont ramenées à leur “état initial” si le montant est épuisé.

Il y existe beaucoup d’autres raisons pour lesquelles cela peut se produire. Suivez ce lien pour plus d’informations à ce sujet.

3. Uniswap n’est pas le seul DEX disponible

Si Uniswap est certainement le plus important, il n’est pas le seul DEX à exister. Rien que sur Ethereum, vous pouvez trouver le fork d’UNI, SushiSwap (SUSHI), et l’un de ses plus grands concurrents.

SushiSwap a lui-même de nombreuses forks, de SakeSwap à Kimchi Finance. Il existe également d’autres plateformes DEX totalement différentes. Prenez l’écosystème Solana (SOL), par exemple. Il héberge Project Serum (SRM), un DEX construit sur le protocole de SOL.

Prenons encore Binance Smart Chain (BSC). Vous pouvez y trouver PancakeSwap (CAKE) et le propre DEX de Binance, nommé à juste titre Binance DEX.

4. Les “Initial Farm Offerings” succèdent aux “Initial DEX Offerings

Chaque utilisateur de la finance décentralisée a déjà entendu le terme “Initial DEX Offering“, ou IDO. Une IDO est le lancement du token natif d’un projet sur un DEX comme SushiSwap.

Les utilisateurs peuvent alors généralement échanger d’autres cryptomonnaies contre ce nouveau token. Cependant, il existe un nouveau type de lancement très populaire, le “Initial Farm Offering” ou IFO.

Une IFO lance un nouveau token dans un pool de liquidité (LP) dans lequel les fournisseurs de liquidité peuvent miser des cryptomonnaies et gagner le nouveau token en tant que composante de la récompense d’intérêt du LP.

Plusieurs nouveaux tokens, dont Reef Finance, ont été lancés sur Binance Launchpool en utilisant cette méthode.

5. Dans la finance décentralisée, un code n’est jamais complet

Enfin, la philosophie prédominante dans l’espace DeFi est surnommée “test in prod”. En termes simples, la plupart des projets DeFi sont entièrement expérimentaux tout en étant ouverts à l’utilisation publique.

En tant qu’enthousiaste de DeFi, il est important de reconnaître que vous faites partie d’une expérience toujours en cours, et que les choses peuvent mal tourner, même avec un audit haut de gamme.

En effet, la marque d’un projet réussi est la façon dont il identifie et corrige les problèmes. La plupart, sinon tous, en sont revenus plus forts.

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Emmanuel est entré dans l'espace de la cryptomonnaie en 2013 en tant que courtie. Crypto-enthousiaste, entrepreneur et investisseur, il a construit et dirigé plusieurs projets et communautés dans l'espace. Emmanuel s'intéresse notamment à la DeFI, aux CBDC et à l'investissement.

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