Selon le rapport sur la criminalité crypto de Chainalysis pour 2025, les vendeurs des marchés darknet (DNM) adaptent peu à peu leurs tactiques de blanchiment d’argent. En effet, bien que les échanges centralisés (CEX) restent la méthode dominante pour encaisser leurs gains, un changement notable s’est opéré vers les protocoles de finance décentralisée (DeFi).
En 2024, la DeFi a joué un rôle croissant dans le stockage, le transfert et le masquage des produits illicites en crypto.
Les vendeurs du darknet adoptent la DeFi
L’utilisation accrue de la DeFi dans le milieu du darnet a lieu dans un contexte de réglementation plus stricte sur les exchanges centralisés. En effet, avec des mesures plus rigoureuses de Connaissance du Client (KYC) et de Lutte contre le Blanchiment d’Argent (AML), les acteurs illicites rencontrent de plus grandes difficultés lorsqu’ils tentent d’encaisser. De plus, les forces de l’ordre dans de nombreuses régions du monde ont accru leurs efforts dans le domaine des fonds illégaux, saisi des actifs, et perturbé des réseaux clés de blanchiment d’argent.
En réponse, les vendeurs des marchés darknet déplacent ainsi de plus en plus leur activité financière vers des plateformes de finance décentralisées.
« L’année dernière, les vendeurs DNM ont envoyé une portion considérablement plus importante de leurs fonds vers la DeFi qu’ils ne l’avaient fait précédemment », peut-on lire dans le rapport de Chainalysis.
En termes de comportement des vendeurs, ce changement est majoritairement dominé par les vendeurs en gros. De leur côté, les vendeurs au détail, qui opèrent à plus petite échelle, conservent davantage de leurs gains illicites dans des portefeuilles personnels, retardant la conversion en fiat pour éviter une éventuelle détection.
Répartition des fonds des vendeurs du marché darknet. Source : Chainalysis
Il est intéressant de noter que ce changement ne se limite pas aux marchés du darknet. En effet, les fonds issus de fraudes se déplacent également de plus en plus au travers de protocoles décentralisés.
« Cependant, à mesure que les escroqueries sur plus de blockchains, y compris Ethereum, Tron et Solana, ont augmenté, l’utilisation des protocoles DeFi a également augmenté », a noté le rapport.
Cela dit, bien que l’adoption de la DeFi parmi les vendeurs du darknet soit en croissance, elle n’a pas remplacé pour autant les échanges centralisés comme méthode privilégiée de blanchiment de fonds. Cependant, la tendance est claire : les acteurs illicites élargissent leurs stratégies, forçant les agences de répression à faire évoluer leurs méthodes de traçage afin de suivre le rythme des techniques de blanchiment de plus en plus sophistiquées.
Par ailleurs, on note une autre tendance marquante au niveau de la transition dans les actifs utilisés. En effet, avec l’amélioration des capacités des agences de répression à suivre les transactions de Bitcoin (BTC), les opérateurs et vendeurs des marchés darknet se tournent de plus en plus vers Monero (XMR) comme leur crypto de choix.
« Alors que les autorités internationales ont perturbé les DNM de taille ou plus modestes ces dernières années, les cybercriminels et les trafiquants de drogue ont expérimenté directement les conséquences de la gestion de DNM qui acceptent le BTC, étant donné la transparence inhérente de la monnaie. De nombreux opérateurs ont depuis décidé de n’accepter que Monero (XMR) », a ajouté Chainalysis.
En effe, contrairement au BTC, qui repose sur un registre public transparent, Monero offre diverses fonctionnalités de confidentialité intégrées, parmi lesquelles les signatures en anneau, les adresses furtives et les transactions confidentielles, rendant presque impossible tout traçage de l’identité des expéditeurs et des destinataires.
Le rapport a également révélé que malgré une année probablement record pour les revenus globaux de la criminalité crypto, les flux entrants vers les marchés du darknet et les magasins de fraude ont diminué en 2024. Le revenu total des marchés darknet est en effet passé de 2,3 milliards de dollars en 2023 à 2 milliards de dollars en 2024.
Morale de l’histoire : Crypto et fraude ne font bon ménage que sous certaines conditions.
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