Le lundi 13 décembre, la sixième Convention européenne de la blockchain a commencé par un débat sur ce qui doit être fait pour institutionnaliser les actifs numériques. Selon les panélistes présents, deux éléments ressortent : la réglementation et la sécurité.
C’est lors de la convention européenne de la blockchain que selon Patrick Heusser, responsable des échanges chez Crypto Finance AG, il sera difficile sans une législation claire pour les gestionnaires de fonds d’investir dans des actifs de cryptomonnaies. Cependant, compte tenu de la rapidité avec laquelle l’entreprise évolue, il pense que les autorités seront incapables de rester en place. Il espère toutefois que les régulateurs n’abandonneront pas pour se fermer des portes et, au lieu de cela, qu’ils s’efforceront de rester actifs et de rendre le marché des cryptomonnaies accessible à tous.
Il sera difficile pour les gestionnaires de fonds d’investir dans des actifs cryptographiques en l’absence d’une réglementation claire.
Patrick Heusser, Responsable des Echanges chez Crypto Finance AG
Coty de Monteverde, directeur chez Banco Santander, a accueilli le panel de cinq personnes dans le but de comprendre le potentiel et les problèmes actuels de l’industrie de la cryptomonnaie.
Les perspectives de la crypto
Le marché de la cryptomonnaie a généré une révolution culturelle et financière dans laquelle les individus d’aujourd’hui, en particulier les jeunes, ont autorité sur leurs décisions d’investissement.
Selon Heusser, il s’agit d’un changement radical par rapport au passé, lorsque les banques et les sociétés de gestion d’actifs devaient porter des jugements pour les individus en fonction de leur profil de risque et des difficultés de conformité impliquées. Les gens ont désormais une plus grande discrétion et une plus grande responsabilité quant au placement de leur argent investis, et une diligence raisonnable est essentielle.
La blockchain peut aider à résoudre des difficultés telles que les accords monopolistiques qui entravent l’action concurrentielle.
Karl Gridl, Partenaire Associé chez Bain & Company
Gridl pense que la technologie sous-jacente des cryptomonnaies est bénéfique, car elle résout les problèmes liés aux systèmes centralisés tels que les structures monopolistiques qui inhibent l’activité concurrentielle. La transparence, l’interopérabilité et l’inclusion financière sont rendues possibles par la technologie, restituant le pouvoir au consommateur.
Le problème des cryptomonnaies
Pour institutionnaliser l’industrie des cryptomonnaies, un cadre réglementaire acceptable devrait être établi. Les lois sur la réglementation des marchés des crypto-actifs seront mises en œuvre par la Commission européenne en 2024. Ces lignes directrices visent à fournir un cadre juridique pour le marché des cryptos et à émettre un régime de licence unique pour tous les États membres de l’UE, facilitant l’accès au secteur pour les clients institutionnels et particuliers.
Que faut-il faire ?
D’autres pays de l’UE peuvent tirer une leçon de la stratégie de la Suisse. En ce qui concerne l’adoption des cryptos, le pays a fait preuve de sagesse. En raison d’une réglementation largement favorable, la Suisse compte désormais plus de 1 000 sociétés axé sur cette industrie.
Être réaliste, selon Karl Gridl, a été essentiel. Plutôt que d’attendre de connaître tout l’espace avant d’établir une réglementation adaptée, ils ont choisi de traiter les problèmes au fur et à mesure qu’ils se présentent. La difficulté avec l’attente est que le marché invente des choses constamment, obligeant les autorités à rattraper leur retard. En conséquence, le temps presse.
Un autre défi important entravant l’utilisation institutionnelle de la cryptomonnaie a été la sécurité.
Roberto Machado, Directeur Général EMEA – CYBAVO
La sécurité est un autre obstacle majeur à l’adoption institutionnelle des cryptomonnaies. Selon Roberto Machado de CYBAVO, les institutions ont peur de perdre leur réputation en raison du cyber-danger apparent posé par ce marché. Il y a quelques préoccupations que les entreprises doivent prendre en compte si elles veulent pouvoir fournir correctement des crypto-actifs.
La confidentialité est un autre trait crucial dont les utilisateurs de réseaux sociaux sont de plus en plus conscients, et qu’ils recherchent de plus en plus dans les services qu’ils utilisent. Cela a été souligné auprès d’Andra Georgescu, co-fondatrice de Distrikt, lors de la Convention européenne de la blockchain.
La confidentialité est une caractéristique cruciale dont les utilisateurs de médias sociaux sont de plus en plus conscients, et ils la recherchent de plus en plus dans les services qu’ils utilisent.
Andra Georgescu, co-fondatrice de Distrikt
Andra a expliqué pourquoi la future génération de réseaux sociaux sera décentralisée, ainsi que le rôle de Distrikt à l’avant-garde de ce mouvement de décentralisation. L’Open Internet Foundation, une organisation suisse à but non lucratif dont le but est de promouvoir la croissance d’un Internet ouvert via la création de biens et services numériques responsabilisant les personnes, soutient et développe Distrikt.
Vous n’avez pas besoin d’être le produit pour apprécier le produit.
Andra Georgescu, co-fondatrice de Distrikt
Andra estime que les applications de médias sociaux actuelles sont loin d’être parfaites en termes de décentralisation et de protection de la vie privée, mais elle prédit que la prochaine génération de réseaux sociaux sera davantage orientée vers la décentralisation, la majorité d’entre eux étant entièrement décentralisée.
Les applications de médias sociaux existantes sont loin d’être idéales en termes de décentralisation. Le concept d’un réseau de médias sociaux décentralisé n’est pas fondamentalement nouveau… Les gens ont expérimenté des réseaux de médias sociaux qui ne sont pas typiques. Ces alternatives ont divers degrés de décentralisation, et certaines, comme Signal, sont disponibles depuis un certain temps.
Ce qui est différent à propos de Distrikt, c’est l’exécution de la technologie puisque la plateforme réside à 100% sur la blockchain et en raison des caractéristiques uniques de Internet Computer (ICP), elle ne repose sur aucune infrastructure centralisée comme AWS (Amazon Web Service).
Andra Georgescu, co-fondatrice de Distrikt
L’ensemble de la plateforme, y compris le backend et tous les éléments fournis par les utilisateurs de Distrikt, est stocké directement sur ICP. Cela donne à Distrikt une plus grande autonomie.
Une nouvelle génération de réseaux de médias sociaux est en train de se construire et ils prennent la décentralisation et, en particulier, le problème de la vie privée plus au sérieux. Le problème de la confidentialité est important, car il est inextricablement lié aux données de l’utilisateur, à qui elles appartiennent et à la manière dont elles sont gérées.
Les données personnelles sont transmises à des grandes entreprises technologiques sur les réseaux sociaux conventionnels ne prenant pas en compte la valeur de ces données pour leurs utilisateurs, malgré le fait que le secteur du courtage de données vaut plus de 250 milliards de dollars chaque année.
L’industrie des médias sociaux est devenue suffisamment importante et puissante pour que les utilisateurs puissent simplement écarter les problèmes de confidentialité, de fuite de données et de censure, et c’est pourquoi, selon Andra, les réseaux décentralisés sont « profondément nécessaires ». C’est également pourquoi il est important pour Distrikt que cette technologie telle que celle d’ICP a un intérêt à exister de manière autonome, afin que les utilisateurs n’aient pas besoin d’être le produit.
L’objectif est de pérenniser Distrikt, pas nécessairement de le rentabiliser. Et nous pouvons le faire par de nombreux moyens différents. Par exemple, l’Open Internet Foundation, chargée de soutenir et de maintenir des projets comme Distrikt, a misé 40 000 jetons ICP pendant huit ans, ce qui génère à son tour des récompenses utilisées pour payer tout le nécessaire. Pour que Distrikt puisse rester en direct et surtout gratuit pour ses utilisateurs.
Andra Georgescu, co-fondatrice de Distrikt
Le marché de la DeFi
Avec de nouveaux protocoles, l’open sourcing et les boutiques d’applications pour les actifs numériques, la “DeFi a eu une énorme influence sur l’écosystème au cours des 18 derniers mois”. Selon Michael Shaulov, PDG de Fireblocks, une plateforme de conservation, de transfert et de règlement d’actifs numériques pour les institutions, l’introduction de la finance décentralisée (DeFi) sur le marché institutionnel a été un domaine de croissance intéressant.
Apporter la DeFi au secteur institutionnel pour déclencher une implication supplémentaire a été un domaine de croissance intéressant.
Michael Shaulov, PDG de Fireblocks
Michael, qui a deux décennies d’expérience en cybersécurité, a parlé lors de la European Blockchain Convention de l’adoption institutionnelle d’actifs numériques par les banques, les bourses, les fonds spéculatifs, les fonds de pension et d’autres institutions financières, ainsi que sa prédictions pour l’avenir.
Le débat houleux, modéré par Charles Walton, vice-président principal et directeur général de l’identité numérique chez Avast, a commencé lorsque Michael a ramené le public en 2017. Il était membre d’une équipe d’enquêteurs enquêtant sur une cyberattaque en Corée du Sud par un pirate informatique nord-coréen. gangs qui ont entraîné une perte de 200 millions de dollars en Bitcoin.
Il a découvert une grande lacune dans l’infrastructure des entreprises institutionnelles qui tentent d’entrer sur le marché de Bitcoin. Selon Michael, toute entreprise de technologie financière réputée aura mis en place une stratégie de cryptomonnaie d’ici 2022. Paypal, Revolut, Robinhood et Square ne sont qu’une poignée de fournisseurs de paiement du marché de la crypto. Des banques comme BNY Mellon, Cross River Bank et Solarisbank se sont toutes lancées dans la bataille en développant leurs capacités. “Toute entreprise fintech digne de ce nom a un plan de cryptomonnaie pour 2022.”
Michael prévoit que les actifs numériques seront disponibles dans tous les portefeuilles de vente au détail et applications ordinaires, mais ce qui l’enthousiasme est de voir le domaine DeFi gagner du terrain en dehors de la finance, car les sociétés de jeux sont à l’intersection du jeu et du metaverse. Il existe un argument convaincant en faveur de l’utilisation des NFT pour développer un écosystème beaucoup plus vaste en ouvrant des actifs qui étaient auparavant exclusifs au secteur des jeux. Les services de streaming et de développement de contenu, affirme-t-il, souhaitent utiliser les NFT et les pièces stables.
Selon Micheal, Revolut, l’une des principales néo-banques qui a fusionné avec Fireblocks pour étendre les opérations sur les actifs numériques, développe déjà leur staking, une procédure de validation des transactions comparable à au minage crypto et à d’autres capacités.
Le problème avec les institutions financières, c’est qu’elles ne sont pas très transparentes. Pour éviter de perdre leur licence, les banques ou les dépositaires réglementés doivent suivre les normes KYC et s’assurer que leurs clients ne figurent sur aucune liste de sanctions.
Michael Shaulov, PDG de Fireblocks
Fireblocks, qui a été fondée en Israël, permet aux institutions réglementées de générer un profit de 4 à 6% en ajoutant des stablecoins. Il pense que d’ici 2022, la DeFi aurait pénétré le secteur de la vente au détail grand public. Des projets stablecoin sont lancés par des géants des médiasZsociaux tels que Facebook. Les stablecoins sont peu coûteux et incroyablement rapides et efficaces. Il affirme que les stablecoins représentent environ 30% des facturations de Fireblocks.
En réponse à une question concernant le risque de perte de clés privées en raison de l’auto-garde, Michael a expliqué comment il a utilisé la technologie Multi-Party Computation (MPC), qui crypte les clés privées, offre un séquestre et rationalise les sauvegardes pour garantir qu’il n’y a pas de point unique. d’échec.
“J’envisage un avenir avec une convergence des paiements, DeFi et NFT, ainsi que l’intégration de la possibilité de payer et d’avoir des applications financières natives d’Internet, ainsi que la capacité de tokeniser le contenu et d’autres choses consommées sur Internet, a conclu Michael avec force.
Je vois un avenir où les paiements, DeFi et NFT convergent.
Michael Shaulov, PDG de Fireblocks
La EBC (European Blockchain Convention) a présenté une discussion intrigante avec quelques professionnels de l’industrie de l’industrie qui ont convenu que la finance décentralisée deviendra éventuellement l’avenir de la finance. Le débat, qui a eu lieu lundi après-midi, visait à savoir comment les investisseurs institutionnels peuvent accéder à DeFi.
Pour que les investisseurs institutionnels se sentent à l’aise avec le marché des cryptomonnaies, une réglementation doit être mise en place. Cela ressortait d’un panel précédent, lorsque le consensus était que les gestionnaires de fonds ne mettraient pas l’argent des « clients » dans la crypto, à moins qu’ils n’aient le sentiment que l’industrie était suffisamment sécurisée d’un point de vue réglementaire.
Selon Chris Sullivan, cofondateur d’Hyperion Decimus, le premier niveau de réglementation devrait protéger les investisseurs contre la fraude, qui ne se produit actuellement pas en vertu des lois actuelles. Selon une analyse récente d’Elliptic, une entreprise basée à Londres, les investisseurs ont perdu plus de 10 milliards de dollars sur les appareils DeFi.
Sullivan pense que la communauté crypto devrait créer un ensemble de principes pour la croissance de la zone, avec des procédures définies pour le développement des entreprises et des produits.
Le problème avec le fait de dépendre des régulateurs, c’est qu’ils rattrapent en permanence un marché qui évolue à une vitesse vertigineuse.
Cependant, les gestionnaires de fonds institutionnels dans les endroits où les autorités réagissent rapidement pour lutter contre les comportements frauduleux, selon Sullivan, peuvent disposer d’excellentes normes d’audit qui les aident à détecter rapidement les stratagèmes frauduleux, ce qui aide leurs clients.
Concordium est un exemple de projet DeFi conforme à la réglementation qui identifie les utilisateurs au niveau du protocole, augmentant la confiance entre les parties impliquées et assurant la responsabilité des régulateurs appropriés. Les tampons d’identification, quant à eux, sont cryptés, ce qui permet des transactions privées.
Selon le PDG de l’entreprise, Lone Fonss Schroder, le projet est en mesure de construire des biens volumineux et institutionnalisés à l’aide de sa pièce CCD, ce qui permettra des prix stables à faible coût.
En un mot, l’initiative fonctionne comme un laboratoire financier décentralisé de réglementation, où n’importe qui peut construire et obtenir un financement tout en se préparant à la régulation du marché.
Le désir d’instaurer la confiance et de faire les choses correctement est une motivation majeure pour le développement de technologies DeFi conformes à la réglementation.
Même si le domaine regorge d’initiatives expérimentales, Schroder estime qu’il est irresponsable de permettre à des entreprises à moitié cuites de survivre lorsque l’argent des investisseurs est en jeu, tout comme une voiture d’essai ne peut pas être envoyée sur le marché sans l’assurance appropriée qu’elle respecte toutes les règles de sécurité.
Étant donné que ces protocoles P2P sont désignés comme « sans confiance », la confiance est un sujet intrigant sur les marchés décentralisés.
Selon Philipp Pieper, co-fondateur de Swarm Markets, le premier échange décentralisé réglementé, il est de leur obligation de conserver leurs clés privées et de sélectionner ce qui se passe avec leurs actifs. La DeFi a étendu la notion de confiance en permettant aux gens d’éviter de s’appuyer sur des plateformes centralisées pour déplacer ou traiter leurs actifs, augmentant ainsi l’auto-garde et l’auto-souveraineté.
Quelle est la prochaine étape pour les cryptos ?
Crypto.com prend le marketing au sérieux, comme en témoigne son acquisition des droits de marque de Staples Center. Aujourd’hui, le directeur de l’exploitation de Crypto.com, Eric Anziani, a parlé de cela et d’autres mouvements que Crypto.com effectuait dans l’industrie lors de la session de discussion Fireside lors de la Convention européenne de la blockchain en cours.
Eric, qui a rejoint Crypto.com en 2018 et supervise désormais de nombreux rôles, notamment la croissance des produits, les ventes institutionnelles, la recherche stratégique et les statistiques, a fourni des informations sur les activités de la célèbre plateforme d’échange, et dont le jeton (CRO) est actuellement la 15ème plus grande cryptomonnaie en terme de capitalisation boursière.
Interrogé par la modératrice, Tracy Wang, rédactrice principale chez Coindesk, sur la question pourquoi Crypto.com a acheté les droits du Los Angeles Lakers Staples Center et s’ils prévoyaient de modifier le nom du stade, Eric a répondu:
Je pense que cela revient à notre mission, qui est d’apporter les cryptomonnaies à chaque portefeuille.
Eric Anziani, COO de Crypto.com
Ce que nous entendons par là, c’est avoir 5 milliards d’utilisateurs dans le monde, posséder et utiliser les
cryptomonnaies dans leur vie quotidienne. L’acquisition des droits de dénomination de cet emblématique Staples Center de Los Angeles et son changement de nom en Crypto.com Arena est un moment historique et crucial, non seulement pour Crypto.com, mais pour l’industrie. Nous avons déjà les Grammys qui se déroulent dans l’arène Crypto.com. Il y a aussi un concert avec Justin Bieber s’y est déroulé. Bien sûr, nous avons tous les matchs des Lakers et des Kings afin que l’impact perdure pendant longtemps et cela s’annonce comme un mouvement formidable.
Eric était également de l’avis que Crypto.com a accompli de grande choses en matière de restauration de la branche institutionnelle de l’entreprise. Il a souligné le fait qu’ils ont développé et augmenté leur offre institutionnelle principalement via Crypto.com Exchange.
L’entreprise a également construit une infrastructure, de sorte que leurs clients pourraient être colocalisés en termes de serveurs et avoir de meilleures performances. Crypto.com a également développé de nouvelles formes de lignes de crédit et différentes structures de frais pour les institutions et ont aussi lancé des offres OTC. «Pour que l’industrie se développe, d’autres cas d’utilisation tels que les jeux, les réseaux sociaux et le metaverse doivent être adoptés.»
En parlant de ce qui, selon lui, pousserait l’adoption des cryptos au niveau supérieur, Eric a déclaré que l’écosystème des cryptomonnaies existant est passé d’environ 100 millions d’utilisateurs dans le monde début 2021 à 300 millions d’utilisateurs en décembre, principalement en raison de l’augmentation des cas d’utilisation commerciale.
Cependant, pour que le secteur atteigne un plus grand nombre de consommateurs, des cas d’utilisation supplémentaires, notamment les jeux, les réseaux sociaux et le metaverse doivent être utilisés.
Nous voulons que les individus aient plus de contrôle sur leur argent, leurs données et leur identité.
Eric Anziani, COO de Crypto.com
Lorsqu’on lui a demandé où il voyait Crypto.com dans 5 à 10 ans et ce qu’il pensait de leur cryptomonnaie, CRO, Eric a déclaré :
Nous sommes ici pour faire avancer l’industrie et favoriser l’adoption à travers le monde. Nous voulons être là dans cinq ans et avoir 3, 4 ou 5 milliards d’utilisateurs possédant de la crypto dans le monde et améliorant la vie des gens à cause de cela. Si nous revenons aux sources, la raison pour laquelle nous faisons ce que nous faisons aujourd’hui est de donner aux gens un meilleur contrôle sur leur argent, leurs données et leur identité et c’est là que nous voulons promouvoir la technologie, et le Web3 en particulier.
Eric Anziani, COO de Crypto.com
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