Les 5 signaux d’alarme à repérer avant d’investir dans un projet crypto

La demande de projets crypto a atteint des niveaux record en 2021, et malgré le bear market actuel, elle ne montre aucun signe de ralentissement. Des entreprises de premier plan, notamment des bourses crypto comme Binance et FTX, créent de nouveaux produits pour attirer à la fois les utilisateurs lambda et les investisseurs chevronnés dans le monde de la crypto et de la blockchain.

Des protocoles de finance décentralisée (DeFi) aux projets de metaverse, en passant par les jetons non fongibles (NFT) et le GameFi, les choix qui s’offrent aux investisseurs sont innombrables.

Mais souvent, les investisseurs sautent le pas sans avoir suffisamment de connaissances, ce qui présente un risque pour eux. En effet, même pour les traders les plus expérimentés, le nombre incroyable d’options et d’informations peut parfois être déroutant. De plus, le marché crypto est en proie à des scammers qui n’hésitent pas à piéger les nouveaux arrivants.

Que faut-il savoir avant d’investir dans un projet crypto ?

Dans cette section, nous partageons quelques conseils sur la façon d’identifier les projets rentables et les scams crypto. Tout d’abord, les investisseurs doivent choisir méticuleusement les projets dans lesquels investir, car les risques sont nombreux.

Comme son nom l’indique, l’écosystème de la finance décentralisée n’est pas réglementé. Par conséquent, n’importe qui peut démarrer un projet crypto en créant un token dans un exchange décentralisé (DEX) comme Uniswap, puis le vendre à la communauté. Même si le projet n’a pas de valeur réelle, c’est-à-dire qu’il n’offre rien d’unique au marché, son jeton peut servir d’actif spéculatif, ce qui en fait un investissement risqué et un simple système de pump and dump (technique de manipulation du marché qui consiste à acheter massivement un actif pour faire grimper son cours de façon artificielle).

De plus, nous avons très peu de juristes spécialisés en crypto, car le secteur est encore très jeune, contrairement à la bourse, par exemple. Ainsi, il est plus difficile pour les investisseurs d’obtenir les bons conseils en matière d’investissement crypto.

En effet, investir dans un projet crypto n’est pas tellement différent des autres types d’investissements. Les investisseurs doivent toujours avoir un certain niveau de connaissances financières et faire leurs propres recherches pour voir si le projet en vaut la peine ou non. Cependant, il y a quelques facteurs clés dont nous devons tenir compte.

Comment s’assurer de la fiabilité d’un projet crypto ?

Avant d’investir, il faut déterminer si le projet crypto offre un produit/service précieux à son public cible. Ou, s’il ressemble davantage à une campagne marketing visant à collecter des fonds. Les histoires d’investisseurs qui ont perdu des fortunes dans des scams crypto se comptent par centaines. Du phishing aux rug pulls, en passant par les jetons sans valeur, les techniques des scammers se font de plus en plus sophistiquées.

Les signaux d’alarme à rechercher avant d’investir dans un projet crypto

Faites vos recherches

Enquêtez minutieusement sur les développeurs/fondateurs. Les fondateurs du projet X ont-ils une réputation solide au sein du secteur ? Utilisent-ils des pseudonymes ? Ont-ils déjà travaillé sur des projets réussis ou sont-ils soutenus par des entreprises réputées du marché ? Si le projet dispose d’un stratège expérimenté, c’est-à-dire une personne qui veut le mener au succès, c’est un atout supplémentaire. Si l’équipe et les chefs de projet se cachent sous des masques, il vaut mieux se tourner vers d’autres projets.

Le livre blanc

Consultez le livre blanc ou white paper du projet. Est-il déroutant, difficile à lire, ou tout simplement peu clair ? Ressemble-t-il davantage à un jeu de marketing plutôt qu’à un produit/service utile à la communauté ? Très souvent, les gens sous-estiment ce document, mais son rôle est primordial car il donne une explication sur le fonctionnement du projet.

La liquidité

Le projet a-t-il suffisamment de liquidité ? Si le projet propose un service de staking ou dispose d’un mécanisme similaire pour fournir des liquidités, vérifiez sa valeur totale verrouillée (TVL). Cet indicateur vous montrera combien d’argent est investi/verrouillé dans la plateforme. Plus le chiffre est élevé, plus les gens font confiance au projet.

N’oubliez pas l’aspect légal

La base juridique du projet est tout aussi importante que les autres aspects. De nombreux gouvernements introduisent actuellement des mesures pour réglementer les cryptomonnaies, et par conséquent, les entreprises crypto. Cela aide à nettoyer le marché des projets illégaux, tout en luttant contre le blanchiment d’argent. Néanmoins, l’investisseur doit également prêter attention à l’aspect légal du projet afin d’éviter les ennuis juridiques et protéger son capital.

Les rendements

Plus les rendements sont élevés, plus le risque est grand. L’investisseur doit donc se poser la question suivante : d’où vient l’argent qui permet à la plateforme de payer les intérêts ?

Est-ce une bonne idée d’investir dans un projet crypto ?

Ci-dessus, nous avons vu quelques facteurs clés dont les gens doivent tenir compte avant d’investir dans un projet crypto. 

L’écosystème crypto est un investissement risqué, mais il s’agit également d’un secteur qui regorge d’opportunités. Les gens ont simplement besoin de savoir comment et où les repérer.

La demande de projets crypto est très élevée en ce moment. En raison de la croissance rapide du secteur, nous avons très peu de propositions d’investissement et beaucoup de projets crypto. Cette demande croissante est également renforcée par la simplicité d’utilisation des cryptomonnaies, grâce à laquelle les investisseurs peuvent facilement suivre le développement du projet et sa rentabilité. Ce, en se focalisant sur ses produits, par exemple ses jetons.

Tous ces facteurs indiquent que dans les années à venir, le monde verra un important afflux d’investissements dans les projets crypto. Il s’agit là d’une merveilleuse symbiose : l’argent développe le secteur et le secteur rapporte plus d’argent à ses investisseurs.

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