DeFi : les airdrops, le yield farming et les AMM stimulent la croissance de la finance décentralisée

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EN BREF
  • La finance décentralisée (DeFi) est devenue l'un des écosystèmes les plus importants de l'espace de la monnaie numérique.

  • Les airdrops, l'agriculture de rendement et les AMM ont permis d'accroître l'audience du projet.

  • Il est important de connaître la croissance des intérêts et des investissements dans la DeFi.

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La crypto se développe à un rythme sans précédent. Cette année, le secteur a atteint une valeur marchande de 2 000 milliards de dollars. La finance décentralisée (DeFi) est notamment devenue l’un des écosystèmes les plus importants de l’espace de la monnaie numérique.

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Actuellement, la DeFi a une valeur totale verrouillée (TVL) de 142 milliards de dollars. De nombreux projets de la DeFi ont amassé des milliards de dollars avec la possibilité de prêter, de placer en staking et d’emprunter des cryptomonnaies. Alors que de plus en plus d’utilisateurs sont attirés par la DeFi, nous constatons une croissance exponentielle incroyable.

Il y a apparemment une impressionnante  abondance de capital dans la DeFi en ce moment. Toutefois, il semble que l’origine réelle de cette valeur ne soit pas remise en cause.

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Nous prenons la valeur de divers tokens et pièces, et la valeur accumulée par un projet pour acquis. Mais cela doit être remis en question, ou bien peut-on vraiment prétendre comprendre l’espace ?

Il est de notoriété publique que les banques réalisent la majorité de leurs bénéfices sur les intérêts. Donc, s’il on ne comprend pas d’où vient le rendement dans DeFi, alors clairement, plus d’information est nécessaire pour ceux qui entrent et sortent de l’espace de la cryptomonnaie.

L’agriculture de rendement, ou yield farming, est une caractéristique de la DeFi qui a gagné en popularité. C’est actuellement le moteur de croissance le plus important pour le secteur.

Le principe de l’agriculture de rendement est qu’un détenteur de crypto peut prêter ses actifs numériques sous forme de prêt à un autre utilisateur. Ceci est fait par le détenteur de l’actif qui stake sa crypto dans une pool de prêt. À partir de là, l’emprunteur peut accéder aux fonds sous forme de paiement de prêt et payer des intérêts sur le prêt crypto.

Les intérêts que l’emprunteur paie sur le prêt crypto s’accumulent sous forme de rendement. Cette somme est ensuite versée au prêteur en récompense du staking. L’un des plus grands avantages de l’agriculture de rendement, et dont certains utilisateurs n’ont peut-être pas conscience, est que vous pouvez obtenir un rendement constant quel que soit l’état du marché.

Au-delà de l’obtention d’un rendement sur un protocole de prêt grâce au yield farming, le mot « agriculture » ​​en crypto signifie bien plus.

L’agriculture englobe les pools de liquidité agricole (LP en anglais), comme les LP Raydium ou les LP SushiSwap. Cela inclut également l’utilisation de protocoles tels que Harvest Finance ou Muse, où vous pouvez staker vos NFT.

Ces mécanismes d’agriculture récompensent les utilisateurs en crypto, les incitant à contribuer davantage à la plateforme et à aider à développer l’écosystème.

Cette relation symbiotique entre le protocole et l’utilisateur, où les deux parties gagnent et profitent, que ce soit par le biais de prêts ou de staking, génère en permanence un rendement à mesure que de plus en plus de personnes affluent vers la DeFi et déposent leurs actifs.

Les airdrops créent de la valeur dans la DeFi

L’une des autres façons dont l’espace DeFi a accumulé une TVL aussi colossal est à travers les airdrops. Ceux-ci sont devenus monnaie courante parmi les communautés cryptos.

Il s’agit de projets libérant des quantités limitées de leurs tokens en tant que cadeau gratuit à quelques personnes sélectionnées qui s’inscrivent à temps pour la distribution.

Les airdrops sont une distribution gratuite de tokens crypto ou de coins dans les adresses de portefeuille des utilisateurs et sont principalement utilisés pour attirer l’attention sur un nouveau projet.

En outre, ils peuvent également être utilisés comme un moyen d’augmenter l’influence d’un projet, surtout s’il y a quelque chose d’important annoncé par ce dernier ou s’il cherche à promouvoir quelque chose.

Les airdrops sont un bon moyen de monétiser les intérêts liés à un projet et constituent une technique tactique d’acquisition de clients. Bien qu’il puisse y avoir des différences tangibles significatives, le concept s’avère très similaire à celui de payer pour un espace publicitaire tel qu’un panneau d’affichage, et les deux ayant un objectif identique : ils visent à attirer plus de personnes vers leur produit ou service.

Les airdrops sont une tactique pour créer et distribuer de la richesse à un projet, et le battage médiatique derrière eux est suffisant pour générer le désir de réclamer un token, ce qui fait donc augmenter la valeur.

Valeur au-delà d’un seul projet de DeFi

Si le airdrop provient d’un projet doté d’une plateforme solide, les tokens peuvent atteindre des prix élevés. Cela crée un afflux de valeur dans l’espace de la DeFi.

En fonction du nombre de tokens libérés dans l’airdrop, le prix peut également être influencé si les tokens sont revendus ultérieurement. Les airdrops sont donc bénéfiques pour le projet libérant les jetons et aident à maintenir un afflux sain de capitaux dans la DeFi.

Les airdrops sont aussi un coût d’acquisition client certain pour un projet. Avec les publicités Internet traditionnelles comme Google ou Facebook, seul un petit pourcentage de personnes cliquera sur votre contenu, ce qui peut être inférieur à 1%.

Cependant, avec un airdrop, près de 100% des personnes interagiront probablement avec votre plateforme après avoir reçu un token. Ainsi, cela conduit à plus d’utilisateurs et finalement plus de valeur dans le projet.

Protocoles générateurs de revenus tels que les AMM

La DeFi a également accumulé de la valeur grâce à des protocoles générateurs de revenus tels que SushiSwap. Ils facturent des frais aux utilisateurs pour échanger leurs devises avant que les frais ne soient ensuite recyclés dans la DeFi.

Bien que les frais élevés soient souvent dissuasifs pour les utilisateurs, il existe encore une demande suffisante pour ces protocoles dans l’espace pour que les capitaux continuent d’affluer dans ces projets.

L’un des principaux exemples de protocoles générateurs de revenus dans la DeFi est celui des AMM, soit les teneurs de marché automatisés (de l’anglais “Automated Marker Maker”).

Les AMM sont un protocole sous-jacent qui alimente les échanges décentralisés. Il s’agit de mécanismes de négociation autonomes qui éliminent le besoin d’échanges centralisés et de techniques de tenue de marché associées. Les AMM les plus populaires sont Uniswap, Balancer et Curve.

Les AMM se présentent sous différentes formes. Un AMM comme Step Finance est sans autorisation et permet aux projets de créer leurs propres pools sans avoir besoin de postuler ou de passer par un processus d’approbation.

Les AMM de ce type placent votre token devant un public mondial. Cela crée une opportunité pour les gens de gagner sur votre token, ce qui s’ajoute à la TVL de votre projet. En tant que tel, il incite davantage de personnes à détenir et à investir dans l’actif. C’est pourquoi les AMM sont devenus un outil promotionnel populaire dans la DeFi.

Le besoin de valeur de la DeFi

Pour que le rendement soit conservé et accumulé dans la DeFi, chaque projet doit créer quelque chose de valeur.

De plus, chaque lancement de token devrait avoir des tokenomics qui créent de la valeur dans le token lui-même. Dans un espace de plus en plus saturé de cryptomonnaies, cela devient plus crucial que jamais.

Dans le système financier traditionnel, la plupart des entreprises ont une fenêtre plus étroite pour générer des revenus pour leurs activités.

Par exemple, Apple peut vendre un iPhone pour 1 000 $, mais ce paiement unique est la plus grande valeur qu’ils peuvent extraire de leur produit. Dans la DeFi, vous réutilisez de l’argent (crypto), puis vous empruntez pour en créer plus et gagner de manière significative.

L’efficacité du capital, le rapport entre les dépenses d’une entreprise pour augmenter ses revenus et ce qu’elle obtient en retour, est au cœur des mécanismes de revenus de la DeFi.

La DeFi vous permet de gagner un rendement sur votre même dollar (converti en crypto) plusieurs fois, ce en empilant le rendement sur un autre rendement. Le contournement des tiers et des frais bancaires traditionnels n’est que la cerise sur le gâteau de ce modèle commercial lucratif.

Alors que la crypto poursuit son chemin vers l’adoption par le grand public, les protocoles DeFi trouveront leur place dans la société contemporaine. Nous avons pu voir des exemples de leur utilisation dans des scénarios quotidiens.

Cependant, la chose cruciale ici est de comprendre exactement d’où vient cet argent et comment cela aide à faire de l’écosystème DeFi une véritable alternative pour la finance traditionnelle.

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George Harrap is co-founder of Step Finance, the front page of Solana, whose mission is to take the currently disjointed and hard to understand Solana DeFi ecosystem, and distill it into a single platform. George is also the head of DeFi at YAP Global. George is a veteran crypto entrepreneur and former CEO and Co-founder of Bitspark. He started in the crypto world almost a decade ago as an early miner, and brings a wealth of experience having built the first crypto remittance startup in the world, built 6 cryptocurrency exchanges both centralised and decentralised, launched 12 stablecoins, raising millions from VC and corporate investors along the way.

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