Comment faire du trading de métaux précieux et générer des gains

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Les métaux précieux sont attrayants, à la fois esthétiquement et en tant qu’actifs d’investissement. L’utilisation de métaux précieux en tant qu’investissement a pris de l’importance ces derniers temps, car les économies mondiales continuent d’être affectées par le coronavirus.

Dans cet article, nous examinerons certains des métaux précieux les plus importants disponibles et comment vous pouvez commencer à y investir dès aujourd’hui.

Que sont les métaux précieux?

Les métaux précieux sont des métaux rares à haute valeur économique. Leur valeur dépend de plusieurs facteurs, dont leur utilisation dans les activités industrielles et technologiques, leur rareté et leur historique de servir d’actifs de couverture.

Le trading des métaux précieux est devenu populaire au cours des dernières années, de nombreux investisseurs cherchant à diversifier leurs portefeuilles et à éviter les effets plus larges des crises économiques.

Comme on peut s’y attendre, l’or est le métal précieux le plus prestigieux disponible. Il a constamment attiré l’attention des médias et des acteurs du marché, offrant des rendements importants aux investisseurs pendant des décennies. Le prix de l’or ajusté en fonction de l’inflation a atteint son sommet en février 1980, quand il s’est vendu à 2 200 dollars l’once. L’actif a finalement chuté à des creux aux alentours de 400$ en 2001, bien qu’il ait augmenté régulièrement depuis lors. Maintenant, il se vend autour de 1 800$.

Un bref historique des métaux précieux et de leur utilité

Pendant des décennies, les métaux précieux ont joué un rôle important dans l’économie mondiale. Les monnaies fiat sont soit frappées à l’aide de ces métaux, soit soutenues par ces derniers d’une manière ou d’une autre. Cependant, de plus en plus d’investisseurs considèrent aujourd’hui les métaux précieux comme un investissement ou des actifs financiers.

En tant qu’investissement, les métaux précieux sont recherchés pour leurs propriétés de diversification. Ils fonctionnent comme des réserves de valeur relativement stables, principalement en période d’incertitude économique. Il y a aussi le fait que les métaux précieux restent très demandés en raison de leur utilisation dans les bijoux ou l’électronique grand public comme les puces.

L’or est le métal précieux disponible le plus populaire, suivi par l’argent. Il existe d’autres options – parmi lesquelles l’iridium et le palladium – qui ont été utilisées de manière significative dans les processus industriels.

Les métaux précieux les plus importants

L’or

Sans surprise, l’or est le père de tous les métaux précieux. L’or est unique, car il ne rouille pas et ne se corrode pas. Ce métal est également très malléable et fonctionne comme un excellent conducteur d’électricité et de chaleur.

Bien que l’or ait des applications industrielles (en électronique, en dentisterie, etc.), il est principalement connu comme un matériau utilisé pour les bijoux, et comme une monnaie de réserve. La valeur de l’or est déterminée par un certain nombre de facteurs qui peuvent être résumés en deux mots : l’offre et la demande.

Il convient de noter que l’or se négocie davantage sur le sentiment que sur les lois conventionnelles de l’offre et de la demande. Étant donné que la taille de l’or en surface dépasse largement la valeur de l’or qui n’a pas encore été extrait, les thésaurisateurs peuvent facilement choisir de ne pas vendre et provoquer une hausse du prix de l’or.

L’argent

L’argent fonctionne plus comme un métal industriel que l’or. Ainsi, sa valeur perçue oscille entre sa demande à des fins industrielles et comme réserve de valeur. Pour cette raison, la volatilité des prix sur le marché de l’argent est plus importante que celle de l’or.

Ainsi, alors que l’argent peut s’échanger à peu près en tandem avec l’or, son prix est également déterminé de manière significative par l’équation de l’offre et de la demande industrielle. Grâce à la demande accrue de produits électroniques et médicaux (dont beaucoup ont des intrants d’argent), l’argent est devenu une marchandise recherchée.

Le platine

Tout comme l’argent et l’or, le platine est également négocié sur les marchés mondiaux des matières premières. Il est plus rare et moins exploité que l’or, et a donc tendance à atteindre un prix plus élevé en période d’incertitude du marché et d’instabilité politique.

Le métal est également un élément plus industriel que l’or et l’argent. Le platine est utilisé dans plusieurs industries, notamment l’automobile, le pétrole et le raffinage, l’électronique et la fabrication de bijoux.

Le palladium

Le palladium n’est pas aussi populaire que les trois premiers. Cependant, il reste très populaire chez les industriels. Le palladium est un métal argenté et brillant ayant des applications dans divers processus de fabrication, en particulier pour les produits industriels et l’électronique.

La demande de palladium est également élevée dans les domaines de la médecine, de la dentisterie, de la bijouterie et de la chimie. Le métal a trouvé une utilisation significative dans le domaine des énergies alternatives, des fabricants d’énergie solaire et de piles à combustible en dépendent fortement. Les métallurgistes peuvent créer de minces feuilles de palladium allant jusqu’à deux cent cinquante millièmes de pouce. Dans sa forme la plus pure, le palladium est malléable, mais cela s’avère plus difficile lorsqu’il est à température ambiante.

Les différentes façons de négocier des métaux

Le trading des métaux précieux est devenu assez populaire aujourd’hui. Les investisseurs cherchant à augmenter leur exposition à ces métaux peuvent facilement le faire grâce à l’une des options suivantes :

Détenir des actifs physiques

La méthode la plus ancienne d’investissement dans les métaux précieux consiste à acheter certaines unités physiques des métaux en question.

Cette approche est le moyen le plus sûr et le moins compliqué d’augmenter votre exposition aux actifs. Vous pouvez simplement obtenir des unités d’or ou d’argent auprès d’un fournisseur réputé et les stocker vous-mêmes. Étant donné que les actifs ne sont pas dangereux pour votre santé ou l’environnement, cela devrait être relativement facile.

Le problème principal de cette méthode est la question de la garde. Où stockez-vous votre or ou votre argent physique après l’avoir acheté?

De nombreux experts vous recommanderont de conserver vos métaux physiques dans votre maison. En fin de compte, posséder des métaux précieux peut être une formidable méthode de stockage de la valeur hors réseau. En cas de troubles économiques, le fait de disposer d’actifs durables peut être très utile. Parfois, les banques et les méthodes de transfert électronique d’actifs s’effondrent et vous pouvez alors utiliser des métaux précieux pour éviter de vous retrouver bloqués.

Cependant, cela devient dangereux avec de plus grandes quantités de métaux précieux. Si vous souhaitez conserver des quantités importantes d’or ou d’argent, il est recommandé de travailler avec un service tiers offrant une sécurité de premier ordre. Cela ne sera pas bon marché, mais en vaudra la peine à long terme.

Fonds négociés en bourse sur matières premières (FNB)

Les FNB sont disponibles pour l’or, l’argent et le platine. Ces produits de placement sont les mieux notés car ils sont très liquides et plus pratiques à utiliser. Au lieu de stocker l’actif en question, vous pouvez investir dans un instrument qui suit ses performances à la place. L’achat d’un ETF signifie également que vous n’aurez pas accès au produit lui-même.

Certains ETF notables disponibles comprennent:

Pour l’or 

  • iShares Gold Trust (IAU)
  • SPDR Gold Trust (GLD)
  • Aberdeen Physical Gold Shares ETF (SGOL)
  • Perth Mint Physical Gold ETH (AAAU)
  • Sprott Physical Gold Trust (PHYS)

Pour l’argent 

  • Aberdeen Physical Silver Shares ETF (SIVR)
  • iShares Silver Trust (SLV)
  • Sprott Physical Silver Trust (PSLV)

Les ETF (Equity Traded Funds) sont devenus plus courants ces jours-ci, et la tendance générale est qu’ils deviennent moins chers. Cependant, contrairement à la détention d’actifs physiques, ceux-ci n’ont pas ce sentiment d’assurance que vous ressentez en cas de désastre du marché. Étant donné que la plupart des FNB ne sont pas échangeables contre des actifs tangibles, vous n’aurez pas de chance si les marchés deviennent baissiers.

Cependant, il y a certaines exceptions. Le Perth Mint Gold Fund et les fonds Sprott stockent leurs métaux dans des lingots physiques. Ainsi, leurs fonds sont échangeables contre de l’or et de l’argent. Ils sont donc relativement plus sûrs.

Contrats à terme et options

Les options et contrats à terme sur métaux précieux sont principalement des dérivés. Les contrats à terme sont négociés en bourse et sont assortis de mécanismes de livraison spécifiques pour les acheteurs et les vendeurs. Ils peuvent facilement être convertis en métaux précieux lors de la livraison.

En revanche, les options sur contrats à terme sont des produits dérivés qui offrent aux investisseurs le droit de négocier des métaux. Elles fonctionnent essentiellement comme des polices d’assurance sur le prix de l’actif – les vendeurs d’options agissent comme des compagnies d’assurance, tandis que les acheteurs sont la partie assurée.

Le marché des options et des contrats à terme est principalement destiné aux investisseurs qui cherchent à faire d’énormes paris sur les métaux précieux. Les instruments fournissent un effet de levier et une liquidité efficaces, vous permettant de maximiser vos profits sur les transactions.  

Certificats

Les certificats offrent les avantages de la propriété d’or sans le fardeau du stockage et du transport. Il s’agit essentiellement de certificats de propriété du métal précieux, et ils peuvent être attribués (entièrement réservés) ou non attribués (regroupés). Les certificats émis correspondent généralement à des barres numérotées spécifiques, contrairement aux certificats non attribués.

Avec les certificats, les émetteurs (généralement une banque de lingots) promettent de les échanger contre des lingots à la demande des investisseurs. Les banques facturent des primes sur le prix au comptant de l’actif, et il existe généralement des montants d’achat minimum pour les certificats.

Cela dit, les certificats ne sont pas des options idéales en cas de problèmes. Les catastrophes naturelles et les bouleversements politiques peuvent arriver. Ils se convertissent essentiellement en simples feuilles de papier en cas de catastrophe, et vous ne pouvez pas vous attendre à ce que quiconque les prenne pour quelque chose de précieux.

Il y a aussi un risque de contrepartie impliqué. Si votre émetteur fait faillite, vous pourriez devenir un créancier non assuré et il y a peu de chances que vous récupériez l’intégralité de votre investissement.

Explorer l’option crypto

Les cryptomonnaies font désormais partie de l’économie mondiale et ont pris de plus en plus d’importance au cours des dernières années. Ces actifs fonctionnent pour à peu près tout. Bien qu’ils aient été comparés aux métaux précieux (en particulier du point de vue de l’investissement), ils offrent également un autre moyen d’investir dans ces métaux.

Voici quelques façons de vous y adonner :

Concessionnaires de lingots basés sur la cryptomonnaie

Il s’agit essentiellement de plateformes qui offrent la possibilité d’utiliser des cryptomonnaies pour acheter des métaux précieux. À l’instar des exchanges réguliers de crypto contre de la crypto, ces plateformes offrent la possibilité de payer vos métaux précieux en cryptomonnaies et de conserver vos métaux auprès de sociétés et de banques partenaires.

Des exemples de ces services incluent Bitpanda Metals, GoldMoney et Vaultoro.

Actifs adossés au métal

Dans le monde de la cryptomonnaie, il existe des actifs connus sous le nom de stablecoins. Ces actifs offrent tous les avantages des cryptomonnaies (transactions plus rapides, décentralisation, etc.), mais certains actifs sous-jacents soutiennent leurs valeurs.

Comme exempe de stablecoin, on retrouve USD Coin, une cryptomonnaie soutenue 1: 1 par des dépôts en dollars. Il existe également Paxos Standard, Binance USD, etc. De même, vous pouvez également trouver des pièces stables adossées à l’or. Il existe entre autres Gold Coin, Tether Gold et Perth Mint Gold Token.

Perth Mint Gold Token est particulièrement important parmi les stablecoins adossées à l’or. Les blocs d’or réels de Perth Mint, en Australie-Occidentale, soutiennent l’actif. Le gouvernement australien lui-même garantit la pureté et le poids de l’or, et Perth Mint émet des certificats numériques comme preuve de propriété aux investisseurs. Les traders peuvent échanger des tokens d’or sur des exchanges tels que KuCoin.

Il serait préférable que vous soyez prudent lorsque vous investissez dans un stablecoin adossé à un métal précieux. Vous pouvez commencer par étudier le site web du projet de lancement de l’actif pour confirmer s’il présente des réserves de lingots vérifiées pour soutenir ses actifs. Vous devez également vous assurer que le projet dispose d’un processus de remboursement des lingots qui est économiquement viable et équitable. Vous ne voulez pas investir dans une entreprise ou un projet et être laissé dans le froid lorsque les choses tournent mal. 

Les métaux précieux sont-ils un bon investissement?

Les métaux précieux offrent une option d’investissement intéressante. Ils sont idéaux pour une protection contre l’inflation car ils ne comportent aucun risque et détiennent une valeur intrinsèque importante. Comme expliqué précédemment, disposer de certains actifs durables offre également une opportunité d’assurance, en particulier face à des périodes de bouleversements militaires et d’autres troubles. Vous pouvez compter sur vos atouts pour vous aider lorsque vous êtes dans une impasse – ce qui est plus que ce que l’on peut dire pour plusieurs autres options.

Du point de vue de l’investissement, le commerce des métaux fournit également une faible corrélation avec d’autres actifs comme les obligations d’État ou les actions. Ainsi, bien que vous puissiez profiter de récompenses (et de risques) élevés avec les actions – et d’un risque (et de récompenses) faibles avec les obligations d’État – les métaux précieux offrent un mélange sain.

Conclusion 

Le monde évolue rapidement, car les décisions d’investissement tendent vers des actifs qui peuvent générer des gains élevés avec un risque minimal. Outre les cryptomonnaies et d’autres actifs alternatifs, les métaux précieux ont également connu un bond de la demande.

Bien qu’il existe plusieurs voies que vous pouvez utiliser pour entrer sur le marché des métaux précieux, vous devez vous assurer que vous comprenez pourquoi vous achetez un métal précieux, et ce que le produit d’investissement que vous avez choisi vous offrira à long terme.

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Based in the UK, Jimmy has been following the development of blockchain for several years, and he is optimistic about its potential to democratize the financial system. He's an economic researcher with outstanding hands-on and heads-on experience in Macroeconomic finance analysis, forecasting, and planning. He has honed his skills having worked cross-continental as a finance analyst, which gives him inter-cultural experience. He has a strong passion for regulation and macroeconomic trends as it allows him to peek under the global bonnet to see how the world works. Follow him on Twitter: @adejimi

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