Alors que l’année 2024 est maintenant bien entamée, certaines cryptomonnaies ont déjà pu connaître un grand succès. C’est notamment le cas des cryptos RWA (Real World Assets), qui à l’instar des cryptos IA ou des meme coins, ont également connu leur moment de folie, et à l’avenir, ce moment pourrait se répéter. Après tout, cette narrative a également fait ses preuves avec des jetons qui ont cartonné lorsque le marché crypto a pris son envol.
Les meilleures cryptos RWA (Real World Assets) ont d’ailleurs signé des performances affolantes avec plus de 1 000 % (depuis le 1er janvier 2024) de gagné dans les meilleurs des cas.
Alors que des altcoins de cette catégorie ont beaucoup fait parler d’eux, certains noms pourraient vous être moinsfamiliers. Par exemple, le Mantra (OM) a réussir à se faire un nom dans le secteur en devenant un des meilleurs représentants par la même occasion. L’actif a ainsi réussi à signer un nouveau sommet record au cours du printemps. Cependant, ce jeton n’est pas l’unique bon élève, puisque des cryptomonnaies comme ONDO, TOKEN ou PENDLE ont également démarré 2024 sur les chapeaux de roues.
Ces jetons ont bénéficié d’une hype sans égal avec l’arrivée de BlackRock dans le secteur. En effet, la société de gestion de fonds a décidé d’ouvrir un fonds numérique doté de 100 millions de dollars sur Ethereum. En conséquence, cela a encouragé les jetons RWA à redémarrer.
Pour cette liste de jetons prometteurs, nous allons hiérarchiser les jetons RWA par capitalisation boursière plus que par potentiel, en commençant par les jetons qui capitalisent le plus. Malgré tout, des projets à plus faible capitalisation boursière et donc plus risquées intégreront également cette liste.
Chainlink
Fondé en 2017, le projet Chainlink est spécialisé en un tas de choses d’intérêt pour le monde des cryptomonnaies. En effet, puisque l’on retrouve le LINK au milieu du secteur des smart contracts, mais aussi de la connectivité des blockchains. Cependant, nombreux sont ceux qui classent le projet dans la catégorie des RWA, comme CoinMarketCap notamment.
En forme depuis le début d’année, le LINK grimpe un à un les échelons et se retrouve désormais à la 14ème place en termes de capitalisation boursière.
Comme évoqué, ces derniers temps, le LINK est un adepte des bonnes performances et en plus, il est très haut placé dans la hiérarchie des cryptomonnaies. Cela offre au jeton une certaine exposition, mais aussi plus de garanties et de stabilité au niveau de ses prix. Ainsi, il peut être intéressant de se pencher sur ce jeton pour un investissement un peu plus “safe”.
Malgré tout, il faut garder à l’esprit que quand la hype tourne autour du secteur RWA, ce n’est pas l’actif qui en profite le plus.
ONDO
ONDO est actuellement un des leaders en ce qui concerne la tokenisation d’actif soit, les cryptomonnaies RWA. Cet altcoin épouse parfaitement la narrative et sa tendance annuelle le démontre fort bien. En effet, puisque le jeton est un des premiers qui réagit à la hausse lorsque la narrative repart de plus belle.
En ce qui concerne ses activités de tokenisation d’actif, ONDO peut compter sur l’appui de partenaires très importants avec notamment BlackRock, Morgan Stanley, Coinbase ou encore Injective. Actuellement, c’est un des jetons RWA qui a la plus forte capitalisation boursière.
Comme évoqué en introduction sur ONDO, le jeton natif du projet (qui porte le même nom) est un des grands gagnants de la narrative RWA. D’ailleurs, ONDO est en pleine bourre actuellement puisqu’il intègre la liste des cryptomonnaies qui sont actuellement en découverte de prix. En effet, puisque le token vient de signer un nouvel ATH le 3 juin dernier.
Enfin, si ONDO est en réussite sur le mois dernier (67 %) ce n’est rien en comparaison aux gains enregistrés depuis le 1er janvier : 755 % ! Impressionnant !
Pendle
A l’image d’ONDO, PENDLE est un protocole qui permet la tokenisation d’actifs sur la blockchain. Mais surtout, PENDLE est un protocole spécialisé dans les rendements passifs en optimisant les placements des utilisateurs. Pendle Finance permet aux utilisateurs / investisseurs de s’exposer à des actifs réels et à des flux de rendements de l’écosystème DeFi.
Là encore, lorsque l’on parle de Pendle Finance et de son jeton natif PENDLE, on évoque une cryptomonnaie RWA en pleine bourre en 2024.
Même si la dispute pour le titre de roi de la catégorie est d’actualité entre les jetons RWA, le jeton PENDLE n’a pas à rougir de sa performance, exceptionnelle depuis de nombreuses années et encore une fois en 2024. En effet, puisque le cours de PENDLE est en hausse de 415 % depuis le 1er janvier mais également de 1 800 % depuis son plancher historique de novembre 2022 (0,033 $).
La croissance de PENDLE a été énorme, ce qui en fait un des jetons à surveiller de la catégorie. Son ATH actuel a été fixé à 7,52 $ au mois d’avril.
MANTRA
Mantra est une layer-1 qui se spécialise dans le secteur des Real World Assets (RWA). L’objectif annoncé du projet est simple : amener vers la blockchain le monde centralisé et sécuriser ses actifs.
Au-delà de la nature du projet, c’est également la hype qui règne autour de ce dernier qui est importante. En effet, puisqu’il s’agit d’un des meilleurs altcoins RWA actuellement disponible du marché crypto.
Grâce à ces succès, le jeton a même réussi à intégrer à multiples reprises le top 100 crypto par market cap.
Si vous souhaitez obtenir des choix en termes de jetons à fort potentiel du secteur RWA, le projet Mantra et surtout son token natif OM sont une bonne élection. En effet, puisque la pièce OM a fait beaucoup mieux que ONDO, LINK ou PENDLE qui ont déjà été mentionnés dans cette liste d’altcoins prometteurs. Et d’ailleurs, même parmi les jetons qui viendront après, OM fait là aussi partie des meilleurs.
Avec un nouveau sommet record en poche, OM a déjà marqué de son empreinte l’année 2024. En effet, puisque l’actif a signé un rallye très impressionnant : +1 474 %.
Polymesh
Polymesh est un autre projet RWA qui répond à une multitude de besoins. Pour répondre à cela, le projet s’appuie sur la blockchain. On retrouve avec Polymesh une blockchain de layer-1 entièrement dédiée aux actifs tokénisés, en assurant la sécurité des actifs collatéraux. Polymesh propose donc un réseau décentralisé et sécure pour faciliter un maximum l’essor de la tokenisation d’actifs du monde réel.
Polymesh et son jeton natif POLYX offrent un compromis intéressant entre un jeton prometteur et un jeton à capitalisation boursière moyenne. Ainsi, le projet a déjà fait ses preuves dans l’écosystème RWA mais il a encore une belle marge de progression devant lui. En effet, puisque la tokenisation d’actifs du monde réel ne fait que débuter, ce qui laisse une belle marge de manœuvre au jeton.
Mais encore, avec POLYX on retrouve à nouveau une crypto RWA qui aime surfer sur la tendance. Même si la hausse du jeton est moins importante que certains concurrents comme OM, POLYX a tout de même un record actuel qui a été réalisé en mars. D’ailleurs, malgré la baisse entamée début avril, la crypto RWA reste en hausse de 126 % depuis le début d’année.
Chromia
Chromia est une plateforme qui cherche à faciliter la création d’applications décentralisées (DApps). Bien que le projet touche à tout (Gaming, DePIN…) la narrative des Reald World Assets est également concernée par Chromia. Ces champs d’actions sont diverses, mais l’objectif premier pour Chromia est d’assurer la sécurité des actifs tokenisés sur la blockchains, de réduire un maximum le coût des opérations et enfin, de rendre liquides et accessibles ces actifs en question.
Au contraire des autres cryptomonnaies RWA abordées, Chromia n’a pas réalisé de nouvel ATH en cette année 2024. Le record est même plutôt ancien, puisqu’il date de 2021. Malgré tout, le jeton est quand même en hausse depuis le 1er janvier, et pourra toujours profiter de la narrative RWA voir DePIN pour une augmentation de sa valeur.
TrueFI
TrueFi est un protocole qui se spécialise dans la finance décentralisée. Son jeton natif est le TRU, un actif qui est d’ailleurs bien remonté depuis son plus bas du dernier bear market (fin 2022). La plateforme rend possible les prêts sur des cas du monde réel, ce à travers la tokenisation d’actifs.
Le TRU de TrueFi est un jeton à qui 2024 a pour le moment réussi, puisqu’il est dans le vert sur de nombreuses échelles de temps (24h, 7jours, 30 jours et depuis le 1er janvier). Le résultat le plus impressionnant est d’ailleurs sur cette même échelle de temps, avec un gain de 252 % en légèrement plus de 5 mois.
Dusk
Lancé en 2018, Dusk est une blockchain de layer-1 qui fonctionne avec un coin natif portant le même nom : DUSK. Le but de cet initiative est simple : promouvoir un espace pour que les institutionnels puissent en toute sécurité négocier sur leurs portefeuilles crypto des assets tokenisés. Bien entendu, c’est la finance décentralisée qui prime, avec un effort qui est fait pour “ramener” on-chain les actifs en question.
Si l’on se focalise sur les cryptos RWA, difficile de ne pas mentionner le DUSK et de ne pas l’associer à une crypto à fort potentiel. En effet, puisque la narrative des Real World Assets attire du monde, et ce n’est pas prêt d’être terminé.
D’ailleurs, cela a permis au DUSK de profiter d’une bonne performance depuis le début d’année avec des gains supérieurs à 100 %.
TokenFi
TokenFi est une plateforme qui permet à chaque utilisateur d’internet de créer un actif ou de tokeniser des actifs du monde réel. En plein dans le RWA, TokenFi cherche à mettre à portée de tout le monde l’accès au monde des Real World Assets afin de démocratiser le secteur.
Chose curieuse, les créateurs de la plateforme TokenFi sont également ceux qui sont à l’initiative du meme coin phare du moment : FLOKI.
Alors que la narrative RWA est en plein essor, et que des grands acteurs comme BlackRock y croient fortement, TokenFi épouse pleinement cette narrative. Mais encore, le projet a des liens étroits avec certaines tendances en forme du marché crypto comme l’intelligence artificielle, un Launchpad ou un générateur de NFT intégré.
Mais surtout, les progrès de TokenFi ont eu une répercussion directe sur TOKEN, son jeton utilitaire. En effet, puisque le cours de l’actif est en hausse de plus de 400 $ depuis le début de l’année.
Ribbon Finance
Ribbon Finance est un protocole DeFi qui aide les utilisateurs à accéder à des produits cryptos structurés. Même s’il touche également à d’autres secteurs, le projet est également considéré comme en lien avec la narrative qui nous intéresse : les cryptos RWA.
Ribbon Finance est à l’heure actuelle, la 360ème market cap au monde. Mais aussi, c’est le projet en lien avec les Real World Assets qui capitalise le moins d’argent par rapport aux autres actifs mentionnés dans ce top. Malgré cela, la forme n’est pas un problème, puisque le jeton natif du projet, le RBN, est en forte hausse. En effet, puisqu’il a réussi à voir son cours augmenter de plus de 200 %.
Une crypto RWA, c’est quoi au juste ?
Les tokens d’actifs du monde réel (RWA de l’anglais Real-world asset) représentent la version numérique de la propriété d’actifs physiques tels que l’immobilier, les matières premières et les titres. Ces tokens tirent ainsi parti de la technologie blockchain pour fournir de la liquidité, en plus d’assurer la sécurité et la propriété fractionnée des actifs en question.
Investir dans des tokens RWA peut présenter plusieurs avantages. On peut notamment citer la possibilité de diversifier votre portefeuille et d’une transparence accrue, ce tout en traitant des éléments d’investissement réels (par exemple, l’art, le vin ou l’immobilier).
Comment investir dans les cryptos RWA ?
Si vous choisissez d’investir dans les tokens RWA, vous pouvez opter pour un exchange centralisé (CEX) – qui tend à être plus sûr – ou bien un exchange décentralisé (DEX), ce notamment si vous souhaitez profiter des avantages des premières cotations.
Pour aller plus loin : Les meilleures plateformes de trading crypto
En utilisant un CEX
L’utilisation de CEX comme par exemple Binance, Coinbase ou encore Bitget offre un moyen simple d’investir dans les jetons crypto de type RWA. Ces plateformes diposent souvent de sections ou des labels spécifiques dédiés aux actifs du monde réel, ce qui permet de les identifier et d’investir plus facilement dans ces derniers. Voici les étapes à suivre :
- Faites vos recherches et sélectionnez une CEX : Choisissez un CEX fiable qui propose une liste de tokens RWA.
- Créez un compte : Inscrivez-vous sur la plateforme crypto choisie et complétez le processus de vérification.
- Approvisionnez votre compte : Déposez des fonds sur votre compte en utilisant la méthode de votre choix, comme par exemple un virement bancaire, un transfert de crypto-monnaie ou une carte de débit.
- Sélectionnez vos cryptos RWA : Recherchez des tokens RWA. Examinez bien leurs performances et leur potentiel de marché avant d’investir.
- Réalisez votre achat : Suivez les instructions de la plateforme ou choisissez parmi les listes existantes pour acheter les cryptos RWA que vous avez sélectionnés. Tenez compte de la paire d’échange avec laquelle vous souhaitez réaliser votre achat.
- Sécurisez votre investissement : Pour protéger vos tokens contre les piratages potentiels, transférez-les dans un portefeuille sécurisé, de préférence vers une option matérielle de type “hardware”.
En utilisant un DEX
Les exchanges décentralisés, ou DEX, listent certains tokens crypto avant les autres plateformes. Pour localiser les cryptos RWA à acheter, vous pouvez les suivre sur certains sites comme CoinMarketCap, ou les analyser plus en détails à l’aide d’outils comme DEXScreener.
Une fois que vous avez effectué suffisamment de recherches et que vous avez établi une solide stratégie d’investissement et de gestion des risques, vous pouvez vous rendre sur des DEX comme Uniswap ou SushiSwap.
Voici les étapes à suivre :
- Connectez votre portefeuille : Utilisez un portefeuille crypto, comme par exemple MetaMask, pour vous connecter au DEX de votre choix.
- Approvisionnez votre portefeuille : Assurez-vous que votre portefeuille dispose de fonds suffisants. La crypto Ethereum (ETH) est souvent nécessaire, bien que cela dépende du DEX que vous utilisez.
- Sélectionnez la crypto RWA de votre choix : Recherchez les tokens RWA sur le DEX que vous avez choisi. La meilleure approche consiste à localiser un token sur CoinMarketCap, puis à vous rendre sur l’exchange.
- Effectuez votre achat : Exécutez la transaction directement à partir de votre portefeuille. Confirmez la transaction et payez les éventuels frais de gaz requis.
- Surveillez les inscriptions sur les CEX : Parfois, les cryptos RWA initialement cotées sur les DEX sont ensuite inscrites sur les CEX.
Pour aller plus loin : Les meilleurs exchanges décentralisés (DEX) du secteur
Le saviez-vous ? ELYSIA (EL) est un bon exemple de crypto RWA qui a d’abord été inscrite sur une plateforme décentralisée (DEX), puis sur une plateforme centralisée (CEX). Au départ, ELYSIA s’échangeait donc sur des DEX, tirant ainsi parti de la flexibilité et de la portée de la finance décentralisée (DeFi). Plus tard, ELYSIA s’est associée à BKEX, une plateforme crypto internationale, afin de lancer le premier pool monétaire RWA au monde sur un CEX, élargissant ainsi considérablement son accessibilité et sa base d’investisseurs.
Comment investir de manière sûre dans ce type de cryptos ?
Pour investir dans les cryptos RWA tout en assurant la sûreté de vos fonds et en évitant les scams crypto, pensez toujours à :
- Choisir des plateformes de bonne réputation
- Activer l’authentification à deux facteurs (2FA)
- Utiliser des portefeuilles sécurisés
- Vérifier les contrats intelligents des actifs
- Diversifier vos investissements
- Rester informé.e
- Vérifier la conformité juridique et réglementaire des produits utilisés
- Utiliser DEXScreener et des outils similaires
- Assurer la sauvegarde de votre portefeuille crypto
Les cryptos RWA, une bonne opportunité d’investissement ?
Globalement, que ce soit par le biais de l’immobilier tokenisé, des matières premières ou des titres, l’intégration des cryptos RWA dans votre portefeuille peut offrir des avantages et des opportunités tangibles en 2024. Vous pouvez en effet profiter de la dynamique actuelle liée à la tokenisation et des opportunités offertes par ce marché émergent en suivant les étapes décrites ci-dessus.
Lorsque vous apprenez à investir dans les crypto-monnaies RWA, il reste essentiel de donner la priorité à la sécurité à chaque étape du processus. Veillez à utiliser des plateformes réputées et un portefeuille sécurisé, et n’interagissez qu’avec des contrats intelligents vérifiés. N’investissez jamais plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre. N’oubliez pas que le marché des crypto-monnaies est volatile et que les profits n’y sont jamais garantis.
Foire aux questions (FAQ)
Les Real World Assets (ou RWA) sont des actifs qui proviennent des marchés traditionnels. Cependant, ils ont été tokenisés puis déployés sur la blockchain. Avec l’expansion des RWA, la limite entre le réel et le numérique est plus floue, puisque désormais, des actifs du monde réels sont intégrés à la blockchain. Malgré tout, cela permet de démocratiser l’investissement numérique, de rendre transparente les transactions.
Diverses actifs peuvent être tokénisés sur la blockchain : de l’immobilier, des titres financiers, des métaux préciaux.. Le tout, généralement à travers une cryptomonnaie émise pour faciliter l’utilisation.
Il existe à l’heure actuelle un très grand nombre de cryptomonnaies considérées comme RWA. Si se décider pour l’une ou pour l’autre dépend de vos propres recherches et de vos propres décisions, vous pourrez facilement les acheter sur les plateformes crypto centralisées ou décentralisées. Ainsi, Binance, Kucoin, Coinbase ou encore Bitget sont des options qui se présentent à vous en fonction de l’actif concerné.
Il n’y a pas à proprement dit une meilleure crypto RWA. Cependant, il y a une multitude de projets avec une multitude de tokens natifs aux projets en question. Ainsi, tout dépendra de votre choix et de vos préférences en la matière. Bien évidement, vous pouvez vous reposer sur une multitude d’éléments comme les apports et l’utilité du projet, la capitalisation boursière, les performances de l’actif, les plateformes sur lesquelles il a été listé ou encore le pourcentage de l’offre totale déjà en circulation.
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