Faut-il investir dans les actions ou la crypto ? Et si on vous disait que vous pouvez investir dans les deux en même temps ?
Dans ce guide, nous vous expliquons de A à Z les principales différences entre les cryptomonnaies et les actions, ainsi que les stratégies d’investissement à adopter pour gagner de l’argent.
Devriez-vous investir dans les actions ou la crypto ?
Alors, dans quoi investir pour gagner de l’argent ? Pour vous aider à faire votre choix, voici une comparaison détaillée entre les actions et les cryptomonnaies.
Nature de l’investissement
Une action représente un titre de propriété d’une entreprise. Ainsi, le fait d’investir dans des actions vous donne droit à des dividendes, c’est-à-dire une partie des revenus de l’entreprise.
Les cryptomonnaies, en revanche, sont des monnaies numériques sécurisées par la cryptographie et la blockchain. Une cryptomonnaie peut être un moyen d’échange, une réserve de valeur, ou encore un token utilitaire.
Réglementation
Les acteurs et les courtiers du marché boursier sont régis par des règles strictes depuis des dizaines d’années. Il s’agit donc d’un marché entièrement réglementé où toutes les transactions sont surveillées par les gendarmes boursiers.
De son côté, le marché crypto est décentralisé, ce qui signifie qu’il n’est régi par aucune autorité centrale. Bien que des cadres réglementaires, comme la loi MiCA, aient été proposés, le marché baigne toujours dans un flou juridique.
En conséquence, du point de vue réglementaire, investir dans les actions est moins risqué que le trading crypto.
Les risques
Les cryptomonnaies sont beaucoup plus volatiles que les actions. Contrairement au marché boursier, le marché crypto dépend toujours de la spéculation et du sentiment des investisseurs. En revanche, les cours des actions sont directement influencés par les performances financières des entreprises et le climat économique global.
Néanmoins, certains événements majeurs, comme les pandémies et les catastrophes naturelles peuvent augmenter la volatilité du marché boursier.
L’utilité
Comme expliqué plus haut, investir dans les actions vous permet de toucher des dividendes et d’obtenir des droits de vote. Notez toutefois que les bourses ont des horaires d’ouverture et de clôture.
Les cryptomonnaies, en revanche, se négocient 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7. Alors que certains tokens offrent des droits de vote, ils ne vous donnent pas droit à des dividendes. Vous pouvez toutefois les utiliser pour investir dans la crypto, effectuer des transactions ou exécuter des smart contracts.
Pour récapituler, les actions et la crypto ont tous deux leurs avantages et leurs inconvénients. Votre choix doit donc dépendre de votre tolérance au risque, vos objectifs d’investissement et votre niveau de compréhension de chaque marché.
Qu’est-ce qu’une action crypto ?
Plutôt que d’investir dans les actions ou la crypto, vous pouvez combiner les deux. Comment ? Tout simplement en investissant dans des actions crypto. Comme vous l’aurez deviné, une action crypto est une action appartenant à une entreprise blockchain ou Web3.
En décidant d’investir dans des actions crypto, vous tirez parti de la croissance du marché des actifs numériques, sans vous exposer aux risques et à la volatilité inhérente aux cryptomonnaies.
Ainsi, si vous ne souhaitez pas investir dans la crypto, mais que vous souhaitez tout de même diversifier votre portefeuille, vous pouvez investir dans les actions d’entreprises de minage crypto, de plateformes d’échange de cryptomonnaies, etc. Sinon, vous pouvez investir dans les actions d’un fonds spéculatif crypto ou d’une entreprise blockchain.
Certes, les actions crypto sont largement influencées par les mouvements du marché des actifs numériques. Cependant, elles ne sont pas aussi volatiles que les cryptomonnaies classiques, comme Bitcoin ou Ethereum.
Cela dit, avant d’investir dans la crypto ou les actions, nous vous conseillons de faire vos propres recherches et de peser le pour et le contre de chaque option.
Où investir son argent ?
Pour investir dans la crypto ou les actions, vous devez tenir compte de plusieurs facteurs, notamment la sécurité des plateformes utilisées et le cadre réglementaire auquel elles sont soumises.
Si vous souhaitez investir dans des actions, vous aurez besoin d’un compte de courtage. Aux États-Unis, les courtiers boursiers sont régis par la Securities and Exchange Commission (SEC). En France, ils sont régis par l’Autorité des marchés financiers (AMF). Quel que soit votre pays de résidence, sachez que les courtiers sont soumis à des règles strictes en matière de protection des investisseurs.
Si vous souhaitez investir dans la crypto, vous n’aurez pas besoin de passer par un courtier. Il vous suffit en effet de vous inscrire sur un exchange crypto, c’est-à-dire une plateforme où vous pouvez acheter, vendre et échanger des cryptomonnaies contre d’autres monnaies numériques ou fiduciaires.
Notez toutefois que les bourses crypto sont moins réglementées que les bourses traditionnelles. Elles sont donc plus vulnérables aux risques de piratages, de scams et de vols.
Si vous souhaitez investir à la fois dans les actions et la crypto, nous vous recommandons d’opter pour une plateforme multi-actifs, comme AvaTrade.
Malgré leurs différences, la crypto et les actions nécessitent le même degré de prudence. D’après une étude du Massachusetts Institute of Technology (MIT), “la différence entre le trading d’actions et le trading crypto pourrait être due au manque d’informations périodiques sur les flux de trésorerie des projets crypto”. Il convient également de noter que les attentes des investisseurs peuvent varier d’un marché à l’autre.
Notez que vous pouvez investir dans la crypto sur eToro ou AvaTrade sans pour autant détenir des cryptomonnaies.
eToro
100 $ – For US
eToro est le choix parfait pour les investisseurs qui souhaitent investir à la fois dans les actions et dans la crypto.
Grâce à sa communauté de traders, ses flux d’actualité et ses différentes ressources pédagogiques, eToro est particulièrement adaptée aux débutants.
De même, sa plateforme de copy trading permet aux investisseurs débutants de copier les stratégies de trading des traders les plus chevronnés. De leur côté, les investisseurs expérimentés peuvent gagner des récompenses (jusqu’à 2 % de leur solde annuel moyen) si d’autres utilisateurs copient leurs stratégies.
Contrairement à certaines plateformes, l’exchange eToro est très transparent en matière de frais. Il facture des frais fixes de 1 % sur les transactions crypto et de 0 % sur les actions.
Crypto investing is offered by eToro (Europe) Ltd as a DASP, registered with the AMF. Cryptoasset investing is highly volatile. No consumer protection.
AvaTrade
Entre 0 $ et 2,50 $ sur les actions
AvaTrade, l’une des plus anciennes entreprises de courtage en ligne, est un choix incontournable pour les investisseurs qui s’intéressent à la fois aux actions et aux cryptomonnaies.
AvaTrade propose plusieurs plateformes de trading classique, comme MT4/MT5, ainsi que des plateformes automatisées comme AvaSocial, Zulu Trade et Dupli Trade. Toutes les catégories d’investisseurs peuvent donc y trouver leur bonheur.
La plateforme propose également plusieurs types d’instruments financiers, y compris le Forex, les CFD et les cryptomonnaies. Elle permet ainsi aux investisseurs de diversifier leurs portefeuilles et de réunir tous leurs actifs au même endroit.
De même, AvaTrade offre un large éventail de ressources éducatives sur sa plateforme Sharp Trader. On y trouve notamment des vidéos, des articles, des livres électroniques et des analyses quotidiennes du marché.
Dans quelle action crypto investir ?
Investir dans les actions crypto est un processus qu’il ne faut surtout pas prendre à la légère. Voici quelques règles d’or à suivre avant d’investir dans des actions crypto :
- Comprenez les risques : les actions crypto sont largement influencées par les fluctuations du marché des actifs numériques. En conséquence, bien qu’elles ne soient pas aussi volatiles que les cryptomonnaies, elles ne sont pas sans risques.
- Choisissez votre investissement : pour ceux qui n’ont pas beaucoup de tolérance au risque, les big tech comme PayPal ou Nvidia, qui sont récemment entrées dans le monde de la crypto, peuvent constituer une bonne option. Pour ceux qui sont prêts à prendre plus de risques, les entreprises purement crypto, comme Coinbase Global ou Hut 8 Mining Corp peuvent s’avérer plus intéressantes.
- Faites vos propres recherches : avant d’investir, faites des recherches sur les entreprises qui vous intéressent. Évaluez leur santé financière, leur rôle dans l’écosystème crypto et leur potentiel de croissance. Vous pouvez demander ces informations à votre courtier, ou consulter directement les sites web officiels des entreprises.
- Ouvrez un compte de courtage : Pour acheter des actions crypto, vous devez avoir un compte de courtage. Pour ce faire, nous vous recommandons de passer par des plateformes réputées, comme eToro ou AvaTrade. Une fois l’inscription terminée, vous devez déposer des fonds sur votre compte.
- Achetez votre action crypto : Une fois que votre compte de courtage est prêt et financé, recherchez l’action crypto que vous souhaitez acheter. Cliquez sur le bouton “acheter” ou “échanger”, entrez le nombre d’actions (ou le montant en dollars) que vous souhaitez acheter et lancez votre ordre.
Gardez également à l’esprit que bien que les actions crypto puissent constituer un bon investissement à long terme, elles n’échappent pas aux aléas et à la volatilité du marché crypto. En conséquence, ne mettez jamais tous vos œufs dans le même panier et n’investissez que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.
Enfin, n’oubliez pas de faire vos propres recherches et de ne jamais confier votre argent à une plateforme que vous ne connaissez pas.
Dans quoi investir pour gagner de l’argent ?
Comme expliqué plus haut, vous pouvez investir à la fois dans les actions et dans la crypto. Mais pour cela, vous aurez besoin d’une plateforme multi-actifs, comme eToro ou AvaTrade.
Alors que de plus en plus d’entreprises adoptent la technologie blockchain, le marché des actions crypto devrait connaître une forte croissance dans les prochaines années.
Cependant, compte tenu de l’incertitude actuelle en matière de réglementation, la plupart des investisseurs débutants préfèrent investir dans des actions crypto, plutôt que de mettre leur argent directement dans des cryptomonnaies.
En termes de coût, vous remarquerez que les actions sont moins chères à négocier que les cryptomonnaies. Par ailleurs, certaines plateformes de courtage ne prélèvent même pas de commissions sur le trading d’actions. En revanche, les bourses crypto facturent généralement des frais sur l’achat, la vente et la conversion de cryptomonnaies.
Pour conclure, la crypto et les actions ont tous deux leurs avantages et leurs inconvénients. En conséquence, n’oubliez pas de faire vos propres recherches avant de prendre toute décision d’investissement. De même, prenez le temps de bien comprendre les risques associés à chaque type d’investissement.
Foire aux questions (FAQ)
Actions crypto, bon ou mauvais investissement ?
Dans quelle action crypto investir ?
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