Le terme DeFAI fait référence à la fusion de DeFi (finance décentralisée) et d’AI (intelligence artificielle). En 2025, de nombreux projets correspondent à cette définition ; on observe une augmentation constante de l’automatisation on-chain et des apps alimentées par l’IA qui arrivent sur le marché. Voici tout ce qu’il faut savoir sur cette tendance naissante et ses implications à long terme pour les technologies décentralisées.
LES POINTS CLES :
➤ Le système de la DeFAI permet d’automatiser les interactions de la blockchain en combinant la finance décentralisée (DeFi) et l’intelligence artificielle (IA) afin de simplifier le trading de crypto et l’analyse des données.
➤ Les agents DeFAI reposent sur quatre tâches clés – la collecte d’informations, l’interprétation, la prise de décision et l’exécution.
➤ Le marché DeFAI est encore émergent, mais il a le potentiel de favoriser une adoption de masse en réduisant la complexité de la blockchain.
Qu’est-ce que la DeFAI ?
La DeFAI est une combinaison de finance décentralisée (DeFi) et d’intelligence artificielle (IA). Daniele Sesta est à l’origine de ce terme.
La DeFAI vise à faciliter la vie des traders et des utilisateurs de crypto, qu’ils soient experts ou novices. L’un des problèmes récurrents des interactions modernes avec les blockchains réside dans leur expérience utilisateur fastidieuse ou extrêmement complexe.
Les problèmes majeurs de la blockchain
Pour l’utilisateur moyen, les principaux obstacles à l’adoption ou à l’utilisation de la technologie blockchain sont :
- Créer et sécuriser un portefeuille.
- Se familiariser avec les frais de transaction, la liquidité, le glissement, les types de tokens, etc.
- Maîtriser les ponts crypto, le staking, le prêt, le trading.
Les problèmes secondaires de la blockchain
Les points d’accrocs pour les utilisateurs plus avancés tournent généralement autour de la collecte et de l’analyse des données de la blockchain, notamment :
- Les données de transaction historiques
- Les métadonnées
- Le traçage des transactions
- Les transactions cross-chain.
La DeFAI utilise des agents d’IA crypto pour automatiser les interactions avec la blockchain, recueillir, analyser et reconnaître les modèles dans les données de la blockchain, et simplifier l’expérience globale des utilisateurs en matière de crypto. Beaucoup pensent que la combinaison de DeFi et de l’IA constitue la prochaine étape vers une plus grande adoption de la crypto.
Comment fonctionnent les agents crypto dans la DeFAI ?
La pierre angulaire de DeFAI est l’agent crypto IA. De nombreux agents diffèrent dans leur mise en œuvre, mais on peut les classer en fonction des quatre tâches principales qu’ils sont programmés pour accomplir : la collecte d’informations, l’interprétation, la prise de décision et l’exécution.
| Tâche | Définition |
|---|---|
| Collecte d’informations | Il s’agit du processus de collecte des données brutes de la blockchain, des tendances du marché, du comportement des utilisateurs et des nouvelles financières externes à partir de sources on-chain et off-chain. |
| Interprétation | Il s’agit de l’analyse et la contextualisation des données recueillies à l’aide de techniques d’IA telles que l’apprentissage automatique, le traitement du langage naturel (NLP) et la modélisation statistique. |
| Prise de décision | Un processus au cours duquel les modèles d’IA génèrent des stratégies exploitables sur la base des données interprétées. |
| Exécution | La mise en œuvre en temps réel des décisions prises par l’IA. |
La collecte d’informations
Une grande part de la valeur des agents d’IA standard et crypto réside dans leur capacité à recueillir et à digérer de grandes quantités de données.
Voici quelques-unes des informations que les agents peuvent collecter :
- Les tokenomics d’un projet (capitalisation boursière, prix, liquidations, intérêt ouvert, volume DEX/CEX, etc.)
- Le sentiment sur les réseaux sociaux
- Les rapports d’actualité
- Les données concernant les réglementations
L’interprétation
L’interprétation consiste à donner un sens ou à reconnaître des modèles dans les données collectées. Cette tâche fait appel à des algorithmes d’apprentissage automatique, tels que les réseaux neuronaux ou les arbres de décision.
Pour préciser, un agent de la DEFAI chargé des opérations boursières peut rechercher dans les graphiques des schémas qui ne sont pas immédiatement reconnaissables pour le commun des mortels. Ces schémas de trading peuvent être des drapeaux, des canaux, des bandes de Bollinger, le RSI, la détection de valeurs aberrantes ou d’anomalies, etc.
La prise de décision
Comme son nom l’indique, la prise de décision consiste à décider de ce qu’il faut faire sur la base de l’interprétation des données. La différence entre l’interprétation et la prise de décision est que l’interprétation donne un sens à l’information alors que la prise de décision considère ce qu’il faut faire avec elle.
En s’inspirant de l’exemple précédent, l’agent utilisera les informations tirées des modèles de trading pour décider s’il faut acheter ou vendre, où fixer des stop loss ou des take profit, etc.
L’agent DeFAI fixera un objectif ou des règles afin de guider les décisions. Il peut également simuler des transactions, apprendre et affiner ses stratégies en fonction des résultats.
L’exécution
L’exécution implique principalement la mise en œuvre du processus de prise de décision, mais elle peut aussi consister à tirer des enseignements des stratégies réussies ou non, ou à s’adapter aux conditions du marché. Cette phase fait souvent appel à des agents automatisés ou à des robots fonctionnant selon des paramètres prédéfinis.
Certaines des actions que ces agents peuvent effectuer sont l’interaction avec des smart contracts, l’exécution de transactions sur des DEX, l’ajustement des positions de liquidité, la gestion des protocoles de prêt ou l’automatisation des stratégies d’atténuation des risques.
Tour de table du marché des DEX en 2025
La crypto et l’IA sont deux marchés encore relativement jeunes. Au 5 février 2025, la capitalisation boursière de la DeFAI était légèrement inférieure à 1 milliard de dollars.
Les projets de DeFAI sont généralement des assistants de trading aux chatbots, en passant par l’analyse et les terminaux de trading. Voici quelques-uns des projets de crypto DeFAI les plus populaires :
- AIXBT: identifie les sujets en vogue et le sentiment des réseaux sociaux et des sources de KOL, offrant des données de marché en temps réel.
- GRIFFAIN : une plateforme d’agents d’IA qui prend en charge diverses opérations sur la blockchain, notamment les requêtes de portefeuille, les swaps de tokens, les échanges de NFT et le sniping de pièces.
- Hey Anon: agrège des informations sur les projets sur une foule de réseaux blockchain et utilise l’IA conversationnelle pour aider les utilisateurs à gérer les opérations DeFi.
- Hive AI: utilise l’IA pour automatiser la planification de projets, créer des tâches basées sur des suggestions, définir les prochaines étapes à partir d’e-mails et générer divers types de contenu.
La DeFAI, la porte vers une adoption massive du web3 ?
Il est probable que la DeFAI aide à embarquer une nouvelle vague d’utilisateurs vers le web3, permettant de faire abstraction de nombreuses complexités liées à l’utilisation de la technologie blockchain. Toutefois, étant donné que le secteur n’en est qu’à ses débuts, les utilisateurs de la DeFAI doivent faire preuve de prudence. De nombreux projets affirment être dotés d’une IA simplement pour profiter de l’engouement actuel pour ce secteur, ce qui deviendra probablement plus courant à mesure que la place des projets DeFAI se fera de plus en plus importante dans le web3. Si ce qu’un token ou un projet promet semble trop beau pour être vrai, c’est probablement le cas.
Clause de non-responsabilité : cet article est publié à titre d’information uniquement et ne doit pas être considéré comme un conseil d’investissement. Faites toujours vos propres recherches (DYOR).
Foire aux Questions (FAQ)
Qu’est-ce que la DeFAI ?
A quoi sert la DeFAI ?
Quels sont les meilleurs projets de DeFAI ?
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