Peer to peer : plateformes d’échange de crypto-monnaie P2P

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Avec l’évolution de l’industrie de la crypto-monnaie, il existe maintenant de multiples façons d’obtenir des devises numériques. Vous pouvez acheter des Bitcoins dans des échanges centralisés, ou les obtenir via des robinets de crypto. Cependant, si vous souhaitez échanger vos pièces dans un environnement décentralisé, beaucoup ont tendance à choisir les plateformes d’échange peer to peer ou p2p (réseau de pair-à-pair).



Dans cet article :

Qu’est-ce qu’un exchange P2P ?

Les exchanges (ou échanges) P2P sont des plateformes d’échange décentralisées de crypto-monnaie où toutes les opérations sont maintenues par le logiciel. Ces plateformes mettent les utilisateurs directement en relation les uns avec les autres, sans qu’une tierce partie ne traite les trades pour eux.



Les exchanges centralisés, tels que Binance, Coinbase, Kraken, et autres, sont tous des sociétés qui effectuent le trade au nom des traders. En général, elles facturent également un certain nombre de frais pour les dépôts, les retraits et les trades eux-mêmes.

Sur les exchanges P2P, les trader sont directement connectés entre eux et ils effectuent le trade sans intermédiaire, ce qui est généralement moins cher, bien que cela puisse être moins sûr.

Il existe des logiciels qui apportent un certain niveau de sécurité au processus, bien sûr, même si un certain risque existe toujours.

Comment fonctionne une plateforme d’échange de système P2P ?

Le concept d’exchanges P2P est assez simple à saisir. L’utilisateur crée son propre compte, établit une commande, puis utilise le logiciel pour se connecter à un acheteur/vendeur.
La meilleure façon de comprendre comment les exchanges P2P fonctionnent différemment est de les comparer à des plateformes de trading centralisées.

Par exemple, si quelqu’un souhaite vendre son BTC sur un exchange centralisé, il doit préciser le numéro de ses pièces, ainsi que le prix auquel il souhaite vendre. Ces demandes sont connues sous le nom d’ordres.

Lorsqu’un autre trader souhaite acheter une BTC, il examine le carnet d’ordres de l’échange et cherche un ordre de vente qu’il trouve satisfaisant. S’il ne trouve aucun ordre qu’il juge satisfaisant, il peut créer son propre ordre d’achat, dans lequel il précisera ses propres conditions.

Par exemple, ils peuvent préciser le nombre de pièces qu’ils souhaitent acheter, ainsi que le prix qu’ils sont prêts à payer pour les obtenir. Lorsque l’exchange détecte un ordre d’achat et un ordre de vente avec des conditions correspondantes, il traite les trades et c’est tout.

La plateforme sert ici d’intermédiaire qui peut accélérer les choses pour les utilisateurs. Cela est souvent nécessaire car les transferts de BTC ont tendance à prendre beaucoup de temps – entre 10 minutes et quelques heures. Les échanges de Fiat peuvent souvent durer plusieurs jours, ce qui est extrêmement long, compte tenu de la rapidité avec laquelle ces choses peuvent être faites grâce à la technologie moderne.

L’exchange peut régler les trades immédiatement, et chacun obtient ce qu’il veut, même si la transaction elle-même a un long délai avant d’être correctement traitée.

Les exchanges P2P ne fonctionnent pas de cette manière. Au lieu de localiser et d’apparier les ordres, ils apparient les personnes qui ont passé ces ordres. En d’autres termes, les exchanges P2P ne traitent pas automatiquement les trade lorsqu’ils trouvent des ordres qui correspondent. Ils mettent plutôt en relation un acheteur et un vendeur et leur permettent d’essayer de conclure un marché sans qu’un tiers le fasse à leur place.

Ils peuvent toujours faire appel à des tiers pour régler d’éventuels litiges, bien que l’échange lui-même puisse fonctionner sans qu’il soit nécessaire de recourir à une interaction humaine, du moins en ce qui concerne les tiers. Il existe deux approches différentes à cet égard : La plateforme d’échange P2P automatisée et la plateforme P2P basée sur le système Escrow.

  • L’échange automatisé fonctionne à peu près comme nous l’avons décrit ci-dessus : deux traders sont connectés si leurs ordres d’achat et de vente concordent, et ils sont alors autorisés à conclure une transaction et à effectuer l’échange.
  • L’approche basée sur Escrow est légèrement différente. Dans ce cas, lorsque l’acheteur et le vendeur sont connectés et que le trade est lancé, les pièces du vendeur crypté sont placées sous séquestre. Les pièces ne seront libérées qu’une fois le trade finalisé et approuvé par les deux parties.

Ainsi, aucune des deux parties ne doit faire confiance à l’autre. Si l’achat n’est pas finalisé, les pièces reviendront simplement au vendeur, et les deux parties pourront se séparer pour trouver un nouveau marché.

Avantages des échanges P2P

  • Comme nous l’avons mentionné, ce type de trading présente des avantages et des inconvénients. Le principal avantage est qu’il n’y a pas de tierce partie pour les trades typiques, de sorte que les traders eux-mêmes sont libres de conclure un accord que les deux parties peuvent accepter, ou d’abandonner le trade.
  • Cela augmente également la résistance à la censure des transactions, ce qui signifie que personne ne peut exploiter les transactions, geler les retraits, etc. Les exchanges centralisés sont très vulnérables à ce phénomène, car le gouvernement peut décider d’intervenir et d’ordonner le gel des comptes, d’autant plus que les échanges centralisés exigent des utilisateurs qu’ils déposent leurs fonds dans le portefeuille de l’échange.
  • Les exchanges centralisés sont donc également vulnérables aux piratages, ce qui est moins problématique avec les plateformes P2P. En fait, ce sont des problèmes comme ceux-ci qui ont poussé les utilisateurs à se tourner vers le trading P2P.
  • Un autre avantage est le fait que, sur les plateformes P2P, le trading est nettement plus rapide. Les acheteurs et les vendeurs peuvent généralement conclure un accord assez rapidement, et le processus ne prend donc pas autant de temps. Sans compter que le trading est beaucoup moins cher, car vous ne devez pas payer de frais d’intermédiaire.
  • Très souvent, vous pouvez également trouver de meilleurs prix que le prix du marché actuel, bien que cela dépende du vendeur et de la somme qu’il souhaite obtenir pour ses pièces.
  • Enfin, la transparence est également accrue, car l’acheteur et le vendeur peuvent voir les détails de chacun sur la plateforme.

Inconvénients des échanges P2P

  • Bien sûr, les échanges bitcoin de pair à pair ont aussi leurs inconvénients, comme leur plus grand défaut actuel – le fait qu’ils sont encore relativement nouveaux, même si on les compare aux échanges centralisés. Les plus anciens échanges de ce type n’existent que depuis trois ou quatre ans, la majeure partie de ce temps étant consacrée au développement.
  • Cela pose d’autres problèmes, comme le fait que les échanges ne s’adressent qu’à un petit public de cryptologues expérimentés. Ce sont ces personnes qui sont dans l’industrie de la cryptographie depuis des années maintenant, et elles savent ce qu’elles font. Par ailleurs, les échanges ne sont pas très conviviaux pour les débutants, et les nouveaux venus les trouvent généralement moins intuitifs.
  • Et, bien sûr, en raison du nombre réduit de traders, les échanges ont généralement un faible volume de trading, ce qui allonge le délai d’exécution des ordres.
  • Enfin, il est peu probable que vous trouviez des traders professionnels sur ces échanges, car ils ont besoin de plateformes offrant une grande liquidité afin de profiter de nouvelles opportunités. Pour eux, la rapidité est essentielle et les plateformes (où les trades ont tendance à durer longtemps) ne sont donc pas très attrayantes.

Les principaux échanges P2P

Maintenant que nous savons ce que sont les échanges P2P, comment ils fonctionnent, et quels sont leurs points forts et leurs points faibles, examinons les trois principaux échanges P2P que vous pouvez utiliser pour acheter de la crypto.

1) LocalBitcoins

  • Comme son nom l’indique, LocalBitcoins est un échange de Bitcoin. Les acheteurs et les vendeurs se connectent et peuvent ainsi discuter des conditions du trade.
  • Cet échange utilise une approche de séquestre, comme expliqué précédemment. En d’autres termes, la plateforme héberge brièvement les pièces qui sont vendues, jusqu’à ce que l’acheteur et le vendeur règlent le reste de l’opération.
  • L’un des grands avantages de LocalBitcoins est qu’il s’agit d’un échange mondial, qui offre à ses utilisateurs de nombreuses options. Tout le monde peut l’utiliser, et c’est l’une des plateformes P2P les plus populaires, voire LA principale.
  • La plateforme n’impose pas vraiment de limites lorsqu’il s’agit d’acheter ou de vendre, et les utilisateurs peuvent trade n’importe quel montant à n’importe quel prix, tant que l’autre personne est d’accord.
  • Bien que les LocalBitcoins soient disponibles dans le monde entier, la liquidité dépend en fait du nombre d’acheteurs/vendeurs que l’on peut trouver dans la zone de l’utilisateur. Il existe également quelques exceptions, où l’échange n’est pas disponible, comme en Allemagne et dans l’État américain de New York.
  • Les LocalBitcoins sont également préférables, car ils ne nécessitent pas autant d’informations. Les utilisateurs n’ont pas besoin d’être vérifiés pour l’utiliser, ce qui est idéal pour ceux qui souhaitent une plus grande intimité et un meilleur anonymat.

Avantages de LocalBitcoins :

  • LocalBitcoins est disponible dans presque toutes les régions du monde
  • Il offre un moyen d’acheter de la cryptographie sans révéler votre identité
  • Vous pouvez payer la crypto via de nombreux moyens de paiement
  • Il n’y a pas de limites à la quantité ou au prix que vous pouvez acheter/vendre
  • Une plate-forme très ancienne et réputée
  • Pas une arnaque

Inconvénients de LocalBitcoins :

  • Bien que l’échange soit réputé, les utilisateurs peuvent ne pas être des escrocs et tentent souvent de tromper les utilisateurs
  • Bien qu’elle propose plusieurs méthodes de paiement, les méthodes de paiement réversibles ne sont pas conseillées
  • Certains vendeurs exigent une vérification d’identité s’ils font du trading en grandes quantités

2) Binance P2P

  • Ensuite, nous avons l’échange P2P de Binance, qui a été lancé par le leader mondial des échanges cryptographiques, Binance est un échange centralisé qui a également décidé d’ajouter une plateforme décentralisée, qui n’a été lancée que l’année dernière.
  • Sa version P2P est disponible dans le monde entier, et elle permet aux utilisateurs du monde entier de s’inscrire et de commencer à faire des trades. Comme d’habitude, l’échange permet aux acheteurs ou aux vendeurs de configurer leur ordre, et d’attendre que quelqu’un leur achète ou leur vende directement des pièces.
  • Binance P2P se distingue pour plusieurs raisons, comme le fait d’être détenu par une société réputée, ainsi que par le fait qu’il prend en charge plusieurs altcoins. Cependant, l’échange exige également que les utilisateurs s’inscrivent, ce qui élimine l’anonymat.
  • Binance propose également un bouton “d’appel” sur lequel les traders peuvent cliquer à tout moment pendant l’échange si les conditions changent soudainement et que les parties ne parviennent pas à un accord par elles-mêmes.
  • Comme mentionné, l’échange propose plusieurs pièces, dont la BTC, l’USDT, la BNB, l’ETH et la BUSD. Toutefois, il est également limité quant à la quantité de pièces que les utilisateurs peuvent vendre en une fois, avec un minimum de 0,01 BTC et un maximum de 5 BTC. L’échange limite également la taille des prix, la fourchette de prix pouvant aller de 80 % à 120 % de la valeur marchande actuelle.

Avantages de Binance P2P :

  • Un échange détenu par une société réputée
  • Il existe un bouton d’appel permettant d’impliquer l’échange si les traders ne parviennent pas à un accord
  • Prise en charge de plusieurs crypto-monnaies
  • Disponible dans le monde entier
  • Pas de frais

Inconvénients de Binance P2P :

  • Les utilisateurs doivent être vérifiés avant d’utiliser l’échange
  • Il y a des limites à la quantité qui peut être vendue et au prix

3) Paxful

  • Enfin, nous avons Paxful – une plate-forme P2P similaire à LocalBitcoins à bien des égards. Par exemple, Paxful propose plusieurs méthodes de paiement, ainsi qu’un certain nombre d’options d’achat. L’échange ne propose que des bitcoins, mais vous pouvez les acheter par pratiquement tous les moyens de paiement disponibles.
  • Les problèmes habituels des échanges P2P – comme éviter les escrocs et trouver un bon taux de change – sont également présents ici. Mais, au bout d’un certain temps, les trader apprendront rapidement à reconnaître les mauvaises transactions ou les arnaques et à les éviter.
  • Paxful propose en réalité deux types de services. Les utilisateurs peuvent soit utiliser un formulaire sur le site web de la plateforme, soit utiliser un lien vers un kiosque virtuel. Il s’agit en quelque sorte d’un programme d’affiliation que Paxful propose.
  • Ces liens peuvent être utilisés par toute personne ou par le propriétaire d’un site web et permettent de faire connaître la plateforme. Pendant ce temps, les utilisateurs génèrent 2% de revenus à partir de n’importe quel montant de crypto qu’ils achètent.
  • Une autre similitude entre Paxful et LocalBitcoins est le service de séquestre, qui est également disponible pour les transactions Bitcoin sur cette plateforme.
    Il existe également une possibilité de litige, si les traders se trouvent dans une impasse. Toutefois, cela n’arrive pas très souvent et, la plupart du temps, les trades finissent par être rapides et sans heurts.
  • Si vous souhaitez acheter des BTC, vous pouvez le faire sans avoir à payer de frais supplémentaires sur Paxful. Cependant, vous devrez payer une commission de 1 % si vous vendez.
  • En outre, les traders paient des frais supplémentaires pour les mineurs, qui sont présents dans le cadre de toute transaction. Les frais de 1 % mentionnés ne couvrent pas ces frais. Ce 1% est facturé par l’entreprise elle-même.

Il convient également de noter que Paxful a différents niveaux de vérification, chacun d’entre eux étant assorti d’une limite différente :

  • Au niveau 1, les utilisateurs peuvent être vérifiés par e-mail et par téléphone, et la limite est fixée à 1 500 $.
  • Ceux qui passent au niveau 2 devront également passer par le niveau 1, plus une vérification d’identité. Toutefois, leur limite montera alors en flèche pour atteindre 10 000 $.
  • Le niveau 3 comporte toutes les exigences des deux niveaux précédents, mais il comprend également la vérification de l’adresse. Malheureusement, celui-ci ne semble pas entraîner une augmentation de la limite, qui reste à 10 000 $.
  • Ceux qui opteront pour le niveau 4 devront fournir toutes les informations mentionnées jusqu’à présent, plus une vérification renforcée. Leur récompense est de n’avoir aucune limite.

Quant à savoir qui peut utiliser Paxful, l’échange est principalement disponible dans le monde entier, sauf dans certains pays, notamment :

Burundi, Cuba, République centrafricaine, Soudan, Iran, Irak, région de Crimée, Libye, Liban, Somalie, Corée du Nord, Soudan et Darfour, sanctions liées au Soudan du Sud, Yémen et Syrie.

Avantages de Paxful :

  • Paxful est un échange P2P réputé, disponible dans la plupart des régions du monde
  • Il dispose d’un forum de soutien réactif et compétent
  • Il offre un soutien pour presque tous les modes de paiement
  • Les utilisateurs sont généralement très satisfaits de l’échange

Inconvénients de Paxful :

  • Les taux de change peuvent être élevés
  • Les escroqueries sont une possibilité
  • Les utilisateurs doivent fournir de plus en plus de données pour repousser les limites
  • Il y a une redevance de 1% pour l’entreprise, plus les frais des mineurs

Conclusion

Bien que les échanges P2P ne soient pas toujours aussi intuitifs et qu’il existe un risque d’escroquerie, ils ont toujours la faveur de nombreux traders de crypto dans le monde entier. L’achat et la vente de crypto ici se font généralement beaucoup plus rapidement, à condition que les traders puissent rapidement parvenir à un accord.

La sécurité est améliorée d’une certaine manière, notamment en ce qui concerne les échanges qui utilisent la méthode du séquestre. À part cela, elles sont également moins chères et ne sont pas souvent ciblées par les pirates informatiques. Cependant, comme nous l’avons déjà mentionné, elles ont leurs inconvénients, de sorte que la décision de les utiliser ou non pour un trader dépend réellement de la situation et des besoins de ce dernier.

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Ali is a freelance journalist, having 7 years of experience in web journalism and marketing. He contributes to various online publications. Ali holds a master degree in finance and enjoys writing about cryptocurrencies and fintech. Ali's work has been published on a number of well-known publications in crypto and cybersecurity niches. When he is not working, he loves traveling and playing games.

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