Que devraient faire les traders crypto pour éviter les comportements hystériques et survivre au crypto winter potentiel de 2022 ? Réponses de Viktor Kochetov, PDG de Kyrrex.
Chaque fois que le marché crypto entre dans une phase baissière ou haussière, les experts passent en “mode oracle” et commencent à faire des prédictions farfelues.
Par exemple, entre octobre et novembre 2021, lorsque le marché crypto était en plein boom et que Bitcoin oscillait entre 60 000 $ et 65 000 $, ces experts prédisaient des cours de 100 000 $ (voire beaucoup plus) pour 2022. Quelques mois plus tard, le bear market est venu assombrir ces prédictions. Avec le cours actuel de Bitcoin, qui oscille entre 20 000 $ et 25 000 $, les analystes s’attendent au pire, et certains prédisent une chute à 10 000 $, voire 5 000 $.
Ces fluctuations des cours réels et estimés signalent une seule chose : l’immaturité du marché crypto. Étant un secteur financier relativement jeune, le marché des crypto actifs entre en mode panique dès les premiers signes de baisse des prix. De même, une légère hausse de ce dernier suffit à déclencher une demande massive, qui gonfle les prix. Voici comment faire face à cette situation.
Crypto winter : pensez et investissez pour le long terme
Avant de se lancer dans le trading crypto, la première chose à retenir est que les cryptomonnaies sont des monnaies et non pas des instruments financiers comme les actions ou les obligations. En effet, les crypto actifs entrent dans la catégorie du marché des changes (Forex). Ce type de trading comporte des risques supplémentaires, qui découlent de toute une panoplie de facteurs affectant les taux de change. Ces facteurs vont des économies des pays émetteurs de devises aux prix des matières premières, en passant par la situation des marchés financiers internationaux, etc.
Les cryptomonnaies sont également plus complexes que les monnaies fiduciaires, puisqu’elles ne sont pas émises par une seule entité centrale. En effet, la nature décentralisée du marché crypto le rend plus imprévisible. Cela ne signifie pas que le trading crypto ne convient qu’aux traders les plus chevronnés. Néanmoins, il est important de tenir compte des risques associés à ce type d’investissement.
L’approche la plus conservatrice, qui limite les pertes liées au trading crypto, consiste à opter pour une stratégie à long terme. Concrètement, cela consiste à allouer une petite partie de son portefeuille aux cryptos et de les garder pendant une longue période. En plus de limiter vos pertes lors des périodes baissières, cette méthode vous évite de clôturer vos positions.
Fixez des limites d’achat et de vente
L’utilisation d’une approche à long terme présente toutefois un inconvénient majeur. Étant donné que cette stratégie minimise les risques de façon substantielle, elle limite également les rendements. Ainsi, plutôt que d’opter pour cette approche ultra-conservatrice, vous pouvez simplement fixer des limites. Cela vous permettra d’investir davantage dans la crypto tout en minimisant vos risques. Pour fixer une limite d’achat (buy limit order) vous devez déterminer un seuil de rendement qui déclencherait automatiquement l’achat d’une crypto lorsque son prix atteint un certain niveau. Les limites de vente (sell limit orders) fonctionnent à l’opposé : vous ordonnez au marché de vendre lorsque le cours de votre crypto atteint un certain seuil.
L’utilisation des limites d’achat et de vente est une pratique courante chez les day traders qui recherchent des rendements à court terme. Il s’agit d’une méthode très efficace pour limiter les pertes tout en générant des gains.
Diversifiez votre portefeuille
En général, et particulièrement lors des périodes de crypto winter, la diversification du portefeuille réduit considérablement les risques. Cela s’applique aussi bien aux marchés boursiers traditionnels qu’au marché crypto. Dans le marché des actifs numériques, vous pouvez investir dans les cryptomonnaies les plus célèbres comme Bitcoin et Ethereum et allouer une partie de votre capital aux altcoins les moins connus. Bien sûr, la proportion de chacun de ces actifs doit correspondre à son niveau de risque. Les pièces et les tokens présentant le risque le plus élevé ne devraient représenter qu’une petite partie de votre wallet.
Enfin, pour survivre au crypto winter, vous devez également avoir des attentes réalistes et garder à l’esprit que le marché crypto est très volatil. Sachez aussi que les prédictions crypto s’appuient principalement sur le volume de données historiques, qui reste assez faible jusqu’à présent.
Limiter l’exposition au risque par la diversification, fixer des limites et investir à long terme sont les meilleurs moyens de survivre au crypto winter. Par exemple, lors du crypto winter auquel nous avons assisté entre mars et juillet 2021, le cours de BTC est passé de 57 000 $ à 31 000 $, mais il a rapidement rebondi pour atteindre un sommet de 64 400 $ en novembre.
Chez Kyrrex, nous pensons que la diversification du portefeuille est très efficace pour se protéger contre les fortes chutes des différentes catégories d’actifs.
Le crypto winter touche-t-il à sa fin ?
Sans vouloir être trop optimiste, il semble que le crypto winter touche déjà à sa fin. L’économie mondiale commence à rebondir après le choc initial causé par la guerre russo-ukrainienne. Les banques centrales ont maîtrisé l’inflation et les marchés boursiers affichent des signes de reprise. Les cryptomonnaies semblent suivre un schéma similaire. Il s’agit peut-être du bon moment pour ajouter de la crypto à votre portefeuille avant qu’un autre bull market arrive. Suivre les stratégies expliquées ci-dessus pourrait être une bonne façon de tester le marché, générer des gains et éviter les pertes.
À propos de l’auteur
Viktor Kochetov est le PDG de Kyrrex. Après avoir passé quelques années dans les marchés financiers traditionnels, Viktor a accompagné plusieurs projets fintech, ce qui lui a permis d’acquérir une forte expertise dans le monde de la crypto et de la blockchain. En 2018, il a lancé Kyrrex, un écosystème crypto-fiat basé à Malte, qui offre un large éventail de produits et de services. Aujourd’hui, son produit principal est la bourse crypto Kyrrex, qui gère des milliers de transactions crypto par jour.
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