Crypto winter : quelle stratégie pour survivre aux baisses prolongées du marché ?

25 septembre 2022, 14:30 CEST
25 septembre 2022, 14:30 CEST
EN BREF
  • Pour ceux qui ne l’ont jamais vécu auparavant, le crypto winter peut sembler infernal.
  • Pourtant, le crypto winter est le moment idéal pour revoir votre stratégie d’investissement.
  • L’investissement programmé (DCA) est l’une des meilleures stratégies à adopter en cette période d’incertitude.
  • promo

Le déclin continu du marché des crypto actifs semble sans fin. Où va le marché ? Assistons-nous à un crypto winter ? Si oui, combien de temps durera-t-il ? Difficile de répondre à ces questions. Ceci dit, une chose est sûre : le crypto winter est le moment idéal pour revoir votre stratégie d’investissement.

Le marché des cryptomonnaies a fortement chuté depuis le début de l’année. Alors que Bitcoin a perdu plus de 70% par rapport à son sommet historique de novembre 2021, l’effondrement spectaculaire de Terra Luna a marqué le début d’un crypto winter qui a ravagé l’ensemble du marché.

Tout comme Bitcoin, Ethereum, qui est la deuxième cryptomonnaie par capitalisation boursière, a dégringolé de 73% par rapport à son dernier record historique. De même, Solana, Cardano et Binance Coin ont tous plongé dans le rouge.

Il convient toutefois de noter que nous assistons actuellement au cinquième bear market du marché crypto depuis 2011. À chaque crypto winter, Bitcoin s’échangeait en baisse par rapport à son sommet pendant au moins trois ans.

Ceci dit, le crypto winter de 2022 semble un peu différent de ceux qui l’ont précédé. En effet, le cours de Bitcoin a chuté de 40 % en juin, sa plus forte baisse depuis septembre 2011.

Les marchés baissiers précédents ont été déclenchés soit par des attaques massives comme celle de Mt. Gox ou Coincheck soit par les décisions maladroites de certains gouvernements. En revanche, le crypto winter actuel résulte d’une combinaison de conditions macroéconomiques difficiles, de tensions géopolitiques et de décisions/projets douteux de certains grands acteurs du monde de la crypto.

Alors que tous les yeux sont rivés sur la Fed et sa politique agressive de lutte contre l’inflation, de nombreux spécialistes s’attendent à ce que le. crypto winter actuel dure plus longtemps que prévu et soit plus ravageur que ceux qui l’ont précédé. 

Comment survivre au crypto winter ?

Voici ce que vous devriez faire et ne pas faire pendant les baisses prolongées du marché.  

Optez pour l’investissement programmé (DCA)

Tout comme les bull markets, les bear markets font également partie de l’aventure d’investissement crypto. 

“Les investisseurs peuvent convertir une partie de leurs avoirs en stablecoins et suivre une stratégie d’investissement programmé (DCA)”, explique Iakov Levin, fondateur et PDG de la plateforme d’investissement crypto Midas.

Il estime également que les investisseurs peuvent utiliser leurs fonds soit pour acheter des actifs crypto comme BTC et ETH, soit pour investir dans des solutions layer 1 et layer.

“Je vois la stratégie d’investissement DCA comme une solution à long terme pendant six mois à un an. Cette stratégie constituera un bon point de départ pour les investisseurs et leur permettra de réaliser des gains considérables lors du prochain cycle haussier”, a confié M. Levin à Be[In]Crypto.

Selon Investopedia, l’investissement programmé est une stratégie qui consiste à investir régulièrement la même somme d’argent, quel que soit le prix de l’actif. Il s’agit d’une stratégie d’investissement à long terme qui offre des gains intéressants tout en minimisant les risques

Focalisez-vous sur une crypto “stable”

L’histoire nous démontre que le marché crypto finit toujours par rebondir. Ceci dit, les plus grandes cryptomonnaies s’avèrent plus résilientes que certains altcoins qui ne font que copier les mécanismes d’autres tokens.

“L’un des moyens éprouvés de rester à flot pendant le crypto winter est d’éviter les monnaies numériques extrêmement volatiles”, conseille Chris Esparza, fondateur et PDG de la plateforme de finance décentralisée Vault Finance.

“Plus l’actif numérique est stable, moins il est probable qu’un investisseur perde son argent. Les investisseurs qui survivent au crypto winter sont ceux qui évitent les projets promettant des gains excessifs et se focalisent plutôt sur des investissements à faible risque qui ont un taux de rendement garanti”, nous explique M. Esparza.

Bien qu’aucun actif crypto n’échappe à la volatilité et aux risques du marché, “les fonds doivent être correctement investis avec une provision adéquate pour les pertes marginales”, poursuit-il.

Rééquilibrez votre portefeuille crypto

“Il se peut que le dernier bull market ait augmenté de façon démesurée la proportion de crypto dans votre portefeuille. Si c’est le cas, rééquilibrez votre portefeuille”, précise M. Levin qui conseille de vendre “tous les actifs numériques à faible liquidité”.

“Par exemple, la plupart des altcoins à faible capitalisation (jusqu’à 100 millions de dollars), doivent être liquidés s’ils n’ont pas de projets de développement spécifiques pendant le bear market actuel”, explique M. Levin. “Les investisseurs peuvent également élaborer des stratégies d’investissement DeFi qui leur permettront de réaliser des gains en cas de chute du marché”.

Pensez au long terme

Peu importe l’ampleur du crypto winter actuel, les investisseurs doivent garder une vision long-termiste sur l’investissement crypto. En effet, le marché crypto a toujours fini par rebondir après ses chutes, ce qui signifie que vous ne devriez pas paniquer, ni vendre vos actifs les plus précieux ou agir de façon imprudente.

“Étant donné qu’on a l’impression que tout fonctionne à merveille en période de boom, il est tentant de vouloir tout faire. Vous revoyez vos attentes à la hausse pour tout changement ou expansion de vos investissements”, a écrit le cofondateur de Paradigm, Fred Ehrsam, dans un article de blog.

“Le même principe est valable lors des cycles baissiers. Le cimetière crypto est jonché de débris d’entreprises qui se sont éloignées de leur mission principale pendant les cycles baissiers, pour se rendre compte plus tard que leurs idées fonctionnaient pendant les cycles haussiers qui ont suivi”.

Bien que le message de M. Ehrsam semble destiné aux dirigeants d’entreprises crypto, il peut très bien s’appliquer aux investisseurs particuliers.

Avis de non-responsabilité

Toutes les informations présentes sur notre site web sont publiées de bonne foi et à des fins d'information générale uniquement. Toute action entreprise par le lecteur sur la base des informations trouvées sur notre site web est entièrement à ses propres risques.