Alors que la plupart des investisseurs en crypto se serrent la ceinture face au bear market actuel, les crypto millionnaires ont su tirer profit des produits innovants de la finance décentralisée (DeFi), notamment Uniswap, Aave, PancakeSwap, DAO Maker, et des portefeuilles auto-dépositaires comme MetaMask.
Le bear market fait des ravages sur l’investisseur crypto lambda. Cependant, pourquoi ne pas apprendre comment les pros de la finance décentralisée (DeFi) gagnent des millions en utilisant des outils dont vous n’avez peut-être jamais entendu parler ?
Conseil n°1 du crypto millionnaire : dénicher les perles d’Uniswap
Uniswap est un exchange décentralisé (DEX) basé sur la blockchain Ethereum et qui offre aux adeptes de la DeFi la possibilité de gagner des frais de transaction en contribuant à sa liquidité. N’importe qui peut créer des marchés en déposant les deux actifs d’une paire de trading dans un contrat intelligent, supprimant ainsi l’intermédiaire dans la création de la liquidité.
Le DEX prélève une commission de 0,3 % sur toutes les transactions. Les fournisseurs de liquidité gagnent ainsi un revenu passif à partir de ces frais, lequel est proportionnel à la somme de liquidité qu’ils fournissent, minorée des pertes impermanentes.
Supposons que vous déposez 4 DAI et 4 USDC. Le rapport entre eux est de 1:1. Toute modification du rapport de prix entre les deux cryptos entraîne une perte impermanente. Les fournisseurs de liquidité préfèrent des volumes d’échange élevés et une perte impermanente faible.
Parfois, les traders créent des marchés avec des altcoins moins célèbres, appelés “gems”. Il s’agit de crypto-actifs dont la capitalisation boursière est inférieure à 20 millions de dollars, mais qui présentent des fondamentaux solides et ont le potentiel d’une hausse de leur cours de x100. Les traders peuvent utiliser Uniswap pour effectuer une transaction en avance sur le marché, avant que ces pièces ne soient cotées sur les bourses crypto et que leur cours n’augmente.
Un trader crypto a ainsi transformé 800 $ en 1 000 000 $ en échangeant des actifs de moins d’un jour et en réalisant un bénéfice en moins de 3 heures. Ce trader a découvert ces actifs par le biais de bots de listage Uniswap et de marketing de pré-vente Telegram.
Conseil n°2 du crypto millionnaire : Aave
Afin de générer un revenu passif, les crypto millionnaires utilisent également Aave, un protocole d’emprunt et de prêt qui permet aux utilisateurs dévoués de la plateforme DeFi de réaliser des gains passifs.
Les prêteurs qui déposent des fonds dans un smart contract (contrat intelligent) de prêt perçoivent des intérêts fixés par un algorithme. Les emprunteurs déposent pour leur part une garantie d’un actif crypto dans un smart contract d’emprunt pour gagner des rendements ou emprunter d’autres crypto-monnaies. Ils ne peuvent généralement emprunter que des actifs représentant jusqu’à 75 % de leur garantie.
Une manière d’utiliser ces éléments à leur avantage est de déposer un actif tel que Bitcoin, qui rapporte un faible rendement en DeFi en raison de sa vaste propriété, pour emprunter un stablecoin. Les traders peuvent ensuite obtenir un rendement plus élevé sur les stablecoins en les déposant dans un pool de liquidités DEX. Aave offre également un taux de pourcentage annuel de 8 % pour l’emprunt du stablecoin USDT.
Si votre collatéral tombe en dessous d’un certain seuil, Aave liquidera votre position et saisira votre collatéral. En raison de ce risque de liquidation, de nombreuses personnes ne souhaitent pas participer à cette activité.
Conseil n°3 du crypto millionnaire : le yield farming (agriculture de rendement)
Une autre stratégie plus complexe utilisée par les crypto-millionnaires est le yield farming, qui peut se faire sur un exchange décentralisé comme PancakeSwap.
Sur PancakeSwap, les traders gagnent des jetons de fournisseur de liquidité en contribuant à une paire crypto sur un pool de liquidité. Le jeton LP (liquidity provider) leur permet ainsi d’entrer dans un FARM sur le DEX, soit une ferme de rendement, et où ils peuvent placer en staking leurs jetons LP avec d’autres traders pour gagner des pourcentages annuels compris entre 2 % et 200 %. Ils sont alors payés en tokens CAKE par le biais d’un processus de “récolte”, ou “haversting”.
Pour maximiser les gains, les tokens CAKE peuvent être récoltés automatiquement ou manuellement et réinvestis dans les mêmes pools en utilisant les Syrup Pools.
Conseil n° 4 du crypto millionnaire : les IDO
Une offre initiale de DEX (IDO) est la nouvelle méthode découverte par les crypto millionnaires. Un protocole décentralisé lève des fonds auprès d’investisseurs en émettant un token, lequel peut représenter un actif nouvellement répertorié sur leur plateforme.
DAO Maker est une plateforme d’incubation et de collecte de fonds pour les nouvelles organisations autonomes décentralisées, et qui distribue des jetons DAO aux investisseurs dans ces projets. Les détenteurs de jetons DAO, qui sont des investisseurs éprouvés, peuvent participer à la vente de jetons d’une offre SHO (de l’anglais Strong Hold Offer) d’IDO.
Depuis son lancement en 2021, le jeton DAO a créé des rendements de jusqu’à 41 fois pour les premiers investisseurs.
Conseil n°5 du crypto millionnaire : Portefeuille auto-dépositaires
Pour utiliser les produits DeFi, il est souvent nécessaire de disposer d’un portefeuille crypto autonome, ou auto-dépositaire (de l’anglais self-custodial wallet).
Un portefeuille (ou wallet) crypto est un logiciel ou un appareil qui, en résumé, stocke des chaînes de chiffres et de lettres uniques, appelées clés, qui autorisent votre accès aux crypto-monnaies. Chaque porte-monnaie contient à la fois une clé publique et une clé privée. La clé publique permet d’envoyer des crypto-monnaies à quelqu’un, tandis que le destinataire peut utiliser une clé privée pour dépenser des cryptos dans son portefeuille.
Lorsqu’un utilisateur souhaite dépenser des crypto-monnaies dans son portefeuille, il présente une clé publique et une signature créée à partir de la clé privée. Ces deux éléments d’information indiquent au réseau blockchain que le dépensier est propriétaire des fonds qu’il utilise.
Alors que certains utilisateurs de crypto cèdent le contrôle de leurs clés à des sociétés comme Coinbase, Binance ou Kraken, les utilisateurs qui s’engagent fortement dans la DeFi conservent généralement le contrôle de leurs clés. Ils les stockent ainsi dans un portefeuille auto-dépositaire au lieu d’un portefeuille dépositaire géré par une entreprise.
La responsabilité du contrôle et de la gestion de ces clés incombe alors exclusivement à ces utilisateurs. S’ils perdent leur clé privée, ils perdent l’accès à leur crypto, car ils ne peuvent pas créer de signature publique pour dépenser les actifs numériques qu’ils reçoivent. D’où le mantra “Pas vos clés, pas votre crypto” (“Not your keys, not your crypto”).
Les portefeuilles auto-dépositaires les plus populaires
Les portefeuilles auto-dépositaires les plus populaires sont MetaMask et LedgerNano. MetaMask est un portefeuille logiciel pouvant être téléchargé en tant qu’extension du navigateur Google Chrome.
Une fois installé, le logiciel MetaMask vous demandera de saisir un mot de passe et créera un portefeuille pour vous. Il affichera ensuite une phrase mnémotechnique de 12 mots qui vous permettra de récupérer vos fonds si quelque chose arrive à votre appareil. Il est crucial de stocker cette phrase en toute sécurité, car toute personne qui la trouve aura accès à votre portefeuille.
Ledger Nano est un portefeuille matériel basé sur une clé USB et qui fonctionne via une application complémentaire. Vous pouvez l’acheter sur Amazon ou directement auprès de Ledger, bien que ce dernier soit une option plus sûre.
Après avoir installé l’application, vous serez invité à répondre à quelques questions afin de vous assurer que l’appareil dispose toujours de la même sécurité programmée à l’usine Ledger. Ensuite, l’appareil vous présentera un code mnémonique que vous devrez stocker dans un lieu sûr.
Comme pour MetaMask, le mnémonique est le seul moyen d’accéder à vos fonds. Après avoir stocké ce dernier, vous pouvez déplacer vos crypto depuis les exchanges en créant un compte sur l’application partenaire pour chacune des devises que vous souhaitez déplacer.
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