Crash crypto : les 5 règles d’or pour survivre à la tempête

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EN BREF
  • Depuis quelques semaines, les prix des actifs numériques atteignent des creux que l'on n'avait pas vus depuis bien longtemps.

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Crash crypto : lorsque le marché aura touché le fond, il faudra du temps pour que l’appétence au risque revienne, affirme Margaret Paproski, cofondatrice d’InvestDEFY

Depuis quelques semaines, les prix des actifs numériques atteignent des creux que l’on n’avait pas vus depuis bien longtemps. Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) et d’autres altcoins ont ainsi fortement chuté.Certains grands noms de la crypto-sphère, notamment Terra (LUNA), Celsius et plus récemment Three Arrows Capital, se sont effondrés du jour au lendemain ou ont subi des crises de liquidité.

Il est également probable que le bear market fasse d’autres victimes dans les jours, semaines et mois à venir. Existe-t-il donc un moyen de survivre à ce crash crypto ?

Crash crypto : les règles d’or

Il est important de rappeler que l’investissement crypto reste très volatil et risqué, et ne convient pas à tout le monde. Par exemple, la volatilité de Bitcoin sur un mois s’élève à 141, alors que celle d’Ethereum peut atteindre 186. Ceci dépasse de loin la volatilité moyenne des devises du G10 qui oscille autour de 9,5 (notons cependant que toutes ces monnaies ont vu leur volatilité grimper dernièrement).

Lorsque vous investissez dans quelque chose qui vous promet un rendement de 10x ou de 100x (ce qui n’est en aucun cas la norme), gardez à l’esprit que le risque sera important. Par conséquent, n’investissez jamais plus que ce vous pouvez vous permettre de perdre.

Si vous décidez toutefois de vous lancer dans le marché crypto, voici les 5 règles d’or à suivre :

Faites vos recherches avant d’investir

Opterez-vous pour BTC, ETH ou d’autres altcoins ? Envisagez-vous de placer ces fonds dans votre portefeuille ou plutôt de les garder sur une plateforme ou une bourse crypto ? Avez-vous placé vos actifs en staking ? Les avez-vous prêtés ou placés pour obtenir un rendement supérieur à celui offert par l’appréciation des prix ? Si vous ne souhaitez pas les garder dans votre portefeuille, êtes-vous bien conscient(e) du risque de contrepartie ? Comprenez-vous comment votre capital est utilisé? Savez-vous que les plateformes crypto et les exchanges ne sont généralement couverts par aucune assurance ou protection ?

Avant de vous lancer, vous devez vous poser toutes les questions ci-dessus. En effet, il a toujours été difficile de savoir comment les plateformes utilisent réellement nos fonds. Espérons toutefois que ce dernier crash crypto incite les exchanges à donner plus de visibilité sur la façon dont ils utilisent les capitaux. Avant de placer vos fonds, ce sur n’importe quelle plateforme, prenez le temps de faire vos propres recherches. 

Sachez qu’à moins d’être chanceux(se), vous ne pourrez pas prédire l’évolution du marché

Nous savons que les prix sont en baisse en ce moment, mais ont-ils touché le fond ? Probablement pas. Personne ne peut le savoir. N’entrez pas sur le marché en pensant que vous êtes un trader professionnel et que vous pouvez prédire les planchers et les sommets. Dites-vous que c’est déjà un grand succès de pouvoir prédire 60 % ou plus d’un mouvement.

Si vous n’êtes pas un(e) spécialiste, évitez le trading à court terme

Le marché crypto est très volatil et fonctionne 24 heures sur 24, sept jours sur sept et 365 jours par an. Ainsi, vous pourriez aller dormir en pensant que vous avez fait un bon “trade”, puis vous retrouver le lendemain avec de lourdes pertes. Le fait que le marché crypto fonctionne jour et nuit le rend très différent des marchés boursiers traditionnels.

Évitez l’effet de levier pour le moment, et potentiellement pour toujours

Gardez à l’esprit que ce marché est très volatil.

Interrogez-vous sur votre horizon d’investissement

Plus vous avez besoin d’utiliser vos fonds, moins vos investissements devraient être risqués et volatils.

Crash crypto

Crash crypto : savoir naviguer en eaux troubles

En explorant ce marché turbulent, gardez à l’esprit que la crypto n’est pas un secteur isolé. En effet, le marché crypto évolue en corrélation avec les autres marchés financiers. Récemment, la Fed a relevé ses taux d’intérêt à des niveaux historiques. Lors de sa dernière réunion, elle les a augmenté de 75 points de base, une hausse jamais vue depuis 1994. Avec ce resserrement de la politique monétaire, tous les marchés ont plongé dans le rouge.

En ce qui concerne le marché crypto, la domination de Bitcoin est susceptible de durer. Ce, quelle que soit l’évolution des prix des autres crypto-monnaies. Ainsi, une fois que le marché crypto aura atteint son creux, on s’attend à ce que BTC soit le premier actif numérique à se redresser, avant ETH et certainement avant les autres altcoins.

En raison de cette domination de la première crypto-monnaie du marché, il est conseillé de consacrer une partie de votre portefeuille d’investissement à BTC et une autre partie aux stablecoins (du moins ceux ayant des réserves suffisantes en garantie). Ou, alternativement, à garder une partie en monnaies fiduciaires.

Une autre stratégie consiste à répartir vos investissements sur une période prolongée plutôt que d’essayer de chronométrer le marché. Cette stratégie, appelée investissement programmé ou DCA, vous permet de limiter vos risques tout en générant des gains. Par conséquent, si aujourd’hui le prix est bas, mais que la semaine prochaine ou le mois prochain il chute encore plus bas, vous n’aurez pas mis tous vos œufs dans le même panier. 

De même, si vous cherchez à ajuster votre position, essayez de le faire progressivement plutôt qu’en une seule fois. Au fur et à mesure que le prix de Bitcoin augmentera, vous pourrez convertir une partie de vos fonds en ETH et/ou des altcoins. Ce, en fonction de votre horizon d’investissement.

Crash crypto : le redressement ne sera pas linéaire

Il est peu probable que nous assistions à une reprise en forme de V. En effet, une fois que le marché aura touché le fond, il faudra du temps pour que l’appétence au risque revienne. Par conséquent, ne tombez pas dans le piège de l’effet FOMO (peur de manquer une bonne opportunité) en vous disant que vous raterez la reprise. L’étape de récupération et d’accumulation prendra du temps. Les bear markets durent souvent beaucoup plus longtemps que prévu. Parfois, la meilleure chose à faire est de ne rien faire. Vous n’êtes pas obligé(e) d’avoir une position.

Lors de la prochaine période, attendez-vous à ce que toute augmentation des cours crypto soit rapidement suivie d’une baisse, car ceux qui cherchent à réduire leur exposition ou ceux qui veulent ou doivent liquider essaieront de profiter de toute hausse des prix.

À propos de l’auteur

Margaret Paproski est directrice des opérations, responsable juridique et cofondatrice d’InvestDEFY, une société de produits structurés qui contribue à l’évolution de l’investissement crypto. Avec plus de 20 ans d’expérience en tant qu’avocate, experte-comptable et spécialiste en finance et comptabilité de gestion, Margaret apporte une nouvelle vision à la TradFi. Avant de cofonder InvestDEFY, elle était la directrice juridique du groupe Midnight Sun Financial, où elle a supervisé l’émission de 3 milliards de dollars de produits financiers structurés en trois ans. Margaret a également pratiqué le droit fiscal et s’est focalisée sur les restructurations, les acquisitions et les cessions d’entreprise. Elle a aussi travaillé pendant 5 ans en tant que banquière d’affaires chez Lehman Brothers aux États-Unis. Margaret est titulaire d’un MBA avec mention de la Kellogg School of Management.

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