Comment gérer son portfolio crypto ? Le guide du débutant

Quels sont les outils nécessaires pour gérer un portfolio de crypto-monnaies ?

N’investissez pas si vous ne pouvez pas vous permettre de perdre tout l’argent investi.
Il s’agit d’un investissement à haut risque et vous ne disposez pas de garantie de protection en cas de problème.
Prenez quelques minutes pour en savoir plus à ce sujet.

Qu’est-ce que la gestion d’un portfolio crypto ?

La gestion d’un portfolio crypto consiste à sélectionner et allouer stratégiquement divers actifs numériques afin d’optimiser les rendements et de minimiser les risques. Cela inclut souvent le suivi de la performance de vos investissements en temps réel, la diversification entre différents types de cryptos et des ajustements en fonction des conditions du marché.

Une gestion efficace de votre portfolio en actifs crypto vous aide également à prendre des décisions éclairées. En utilisant divers outils technologiques pour le suivi et l’analyse, il est ainsi plus facile de garder le contrôle de ses émotions et de prendre des décisions basées sur des données, et non sur la FOMO ou la peur.

Avec une hausse exponentielle du nombre de transactions sur la blockchain et la croissance du web3 dans son ensemble, il peut s’avérer de plus en plus complexe pour les investisseurs en crypto de suivre leurs investissements. Ainsi, un tracker crypto qui permet à ses utilisateurs de connecter ensemble leurs différents portefeuilles peut leur offrir une perspective plus éclairée sur la performance et la valeur d’un portfolio.

Pourquoi gérer un portfolio de crypto-monnaies ?

Essentiellement, la gestion d’un portfolios de cryptos avec un outil prévu à cet effet permet aux traders d’adapter leurs objectifs, d‘implémenter des stratégies et d’être plus conscients de leurs actifs.

Au-delà du simple achat et de la vente d’actifs, la gestion d’un portfolio implique une planification méticuleuse, comme établir des objectifs d’investissement, définir une tolérance au risque et allouer des actifs en fonction de stratégies de diversification. Ces stratégies peuvent inclure par exemple l’investissement dans différents types de tokens ou classes d’actifs au sein de l’écosystème crypto, l’utilisation du staking crypto ou de produits dérivés en termes de couverture, et même la répartition des avoirs sur plusieurs wallets crypto pour une meilleure sécurité contre les hacks.

Savoir mesurer et suivre la performance de son portfolio constitue un autre élément clé, compte tenu de la nature rapide et très volatile du marché crypto. Les logiciels de gestion de portfolio, qu’il s’agisse d’outils gratuits ou institutionnels, permettent un suivi en temps réel et fournissent des capacités d’analyse pour l’évaluation des performances. L’examen régulier de ces données de performance permet de s’assurer que le portfolio reste en accord avec nos objectifs d’investissement et s’adapte aux changements du marché.

Enfin, le rééquilibrage d’un portfolio s’avère essentiel à l’exécution d’une stratégie disciplinée d’achat à bas prix et de vente à prix élevé. Cette action permet au portfolio de rester aligné sur ses objectifs initiaux et sur la performance du marché, ce qui le rend résistant à la volatilité du marché.

Comment choisir un bon tracker de portfolio crypto ?

Si vous cherchez à améliorer votre gestion des actifs crypto, envisagez d’utiliser un gestionnaire de portfolio. De nombreux trackers de portfolio crypto sont sur le marché en 2024. Cependant, à moins que vous ne soyez un professionnel disposant d’un imposant portfolio, contentez-vous d’un outil simple.

Pour un gestionnaire de portefeuille crypto de premier ordre, penchez-vous d’abord sur les fonctionnalités de trading, les données en temps réel et les types d’actifs proposés.

Fonctions de trading

• Connexion à plusieurs plateformes de trading
• Compile les carnets d’ordres de divers exchanges et courtiers.
• Guide vos transactions pour vous faire bénéficier des meilleures offres.

Données antérieures et en temps réel

• Offre des informations historiques sur le marché et en temps réel
• Fournit des informations sur les performances et les risques de votre portfolio
• Consolide les transactions provenant de différentes plateformes pour faciliter l’analyse

Types d’actifs couverts

• Comprend les marchés au comptant (spot)
• Couvre les contrats à terme et les coûts associés
• Prend en charge les options et les prêts

Allocation stratégique d’actifs : Équilibrer le risque et la récompense

Une allocation stratégique d’actifs s’avère cruciale pour atteindre un bon équilibre entre risques et récompenses dans vos investissements en crypto-monnaies. Cela implique de réévaluer et de rééquilibrer régulièrement votre portfolio en fonction des tendances du marché, des technologies émergentes et des événements mondiaux.

La diversification du portefeuille constitue également un élément important de l’équilibre entre les risques et les bénéfices. En diversifiant sur les principales crypto-monnaies du secteur comme Bitcoin et Ethereum, ainsi que sur des altcoins prometteurs, vous pouvez gérer les risques et optimiser les rendements.

Comment gérer son portfolio crypto ?

Quelques lignes directrices simples peuvent faire toute la différence en terme de gestion de vos actifs crypto. Tout d’abord, il faut viser un portfolio bien équilibré. Avec la crypto, il peut être tentant de placer tout son argent au même endroit ou de trader des actifs avec un effet de levier excessif. Cependant, avoir un portefeuille diversifié est la première étape de la gestion de vos crypto. La diversification du portefeuille vous aide à répartir les risques, ce qui vous rend moins enclin à prendre des décisions émotionnelles et irréfléchies.

“Tout d’abord, vous devez constituer un portfolio, ce qui est rare pour la plupart des gens. Ils préfèrent plutôt jouer sur un token à la fois. Deuxièmement, il faut étudier le marché en profondeur.

Clem Chambers, fondateur d’Umbria Network : Interview de BeInCrypto

Deuxièmement, la diversification dans la crypto peut constituer un véritable défi, car de nombreux actifs ont tendance à évoluer de manière synchronisée. Une bonne approche consiste à investir une part importante de votre portefeuille dans des pièces établies comme Bitcoin. Bien que vous n’enregistriez pas nécessairement des gains en flèche immédiats, vous êtes moins susceptible de faire face à des pertes abruptes, en particulier lors d’un marché baissier.

Enfin, gardez un œil sur vos investissements. Si votre capital est réparti entre différents actifs et plateformes, il peut être difficile de suivre les performances. L’utilisation d’outils de gestion de portefeuille de crypto-monnaies peut vous aider à suivre et à ajuster si nécessaire. En fin de compte, il est essentiel de faire preuve de diligence raisonnable et d’effectuer une étude de marché approfondie.

Utiliser un outil de suivi de portefeuille

Voyons comment utiliser une appli de gestion de portefeuille crypto. Pour cet exemple, nous utiliserons l’app Delta Investment Tracker, mais la plupart des apps de tracker de crypto présenteront des fonctions similaires.

Cependant, avant de commencer à utiliser les trackers, voici quelques points importants à connaître :

Il est essentiel de rééquilibrer régulièrement votre portfolio afin de vous assurer qu’il reste en accord avec votre stratégie d’investissement en crypto. Cela implique de revoir et d’ajuster périodiquement votre allocation d’actifs pour vous assurer qu’elle répond à vos objectifs d’investissement à long terme et à votre tolérance au risque.

Le rééquilibrage permet de capturer les gains des actifs performants et de réinvestir dans ceux qui le sont moins, optimisant ainsi la performance du portfolio.

Voici maintenant les différentes étapes à suivre :

Étape 1. Ouvrir un compte

Avant tout, pour une utiliser une application de gestion de portfolio, vous devez vous inscrire.

Dans le cas de Delta, l’application est exclusivement conçue pour une utilisation mobile. Vous ne pouvez donc ouvrir un compte qu’en installant l’application sur votre appareil.

Une fois l’application Delta installée, vous pouvez ouvrir un compte.

Notez que l’application mobile Delta est alimentée par eToro. Si vous avez déjà un compte eToro, vous pouvez vous inscrire en utilisant le même compte. Dans ce cas, votre profil public et vos informations personnelles partagées sur eToro seront également partagés avec Delta.

Étape 2. Connectez-vous à vos portefeuilles et comptes d’exchange crypto

Après avoir créé un compte, vous pouvez connecter votre portefeuille à l’application de suivi choisie, ce afin de voir vos investissements crypto ou tout autre actif en temps réel en utilisant une seule et même app.

Dans le cas de Delta, si vous vous êtes inscrit avec un compte eToro, vous pouvez choisir d’importer vos avoirs de eToro. Sur l’application mobile Delta, vous pouvez choisir vos options d’importation de la sorte :

• Importer toutes les transactions
• Importer toutes les transactions à partir d’une date donnée
• Importer uniquement les nouvelles transactions
• Soldes importants uniquement

Si vous n’avez pas de compte eToro, vous pouvez choisir de vous connecter à d’autres portefeuilles crypto, comptes d’exchange et comptes de courtier que vous comptez sur différentes plateformes.

L’appli Delta soutient plusieurs crypto wallets, mais notez que la version gratuite ne vous permet de créer que deux connexions. Pour un nombre illimité de connexions, vous aurez besoin d’un compte Delta PRO (à partir de 5 $ par mois, en fonction de votre situation géographique).

Pour chaque connexion sélectionnée, l’application me donne des instructions détaillées sur la manière de créer la connexion.

Troisième étape. Gérez vos actifs à partir d’un seul suivi de portefeuille

Vous pouvez créer différents portfolios à partir de l’application (dans le cas de l’application Delta) et regrouper tous vos actifs en un seul endroit, d’un seul coup d’œil.

Une appli de gestion de portefeuille crypto vous fournira des informations précises sur les actifs numériques qui sont répartis sur plusieurs échanges et portefeuilles crypto. À partir de là, vous pouvez facilement trouver de nouvelles stratégies d’investissement en crypto en temps réel, acheter plus d’actifs en utilisant votre carte de crédit ou même utiliser ces informations pour centraliser vos impôts sur les cryptos.

Selon l’application de suivi de crypto que vous avez choisie, vous pouvez l’utiliser pour acheter et vendre des actifs, vous tenir au courant des perspectives du marché et avoir tous vos portefeuilles et comptes d’exchange en un seul endroit.

Stratégies de gestion des risques pour un portfolio sécurisé

Il est nécessaire de compter sur une option d’atténuation des risques pour une gestion réussie de son portfolio crypto. Une gestion efficace des risques implique notamment de fixer des objectifs d’investissement clairs, de diversifier les différents types d’actifs et d’utiliser des outils tels que les ordres stop-loss pour protéger vos investissements. Cela permet à votre portefeuille de garder une certaine résilience face à la volatilité du marché.

Les erreurs à éviter

La gestion d’un portfolio crypto peut être une tâche gratifiante mais complexe, et même les investisseurs chevronnés commettent parfois des erreurs. Voici comment éviter certains pièges courants :

Éviter les investissements impulsifs

De nombreux nouveaux venus investissent sur la base d’un tuyau ou d’un tweet ce qu’ils regrettent plus tard lorsque les choses tournent mal. Au lieu de prendre des décisions hâtives, utilisez la stratégie des achats périodiques par sommes fixes (DCA). Cette stratégie consiste à acheter une quantité déterminée d’une crypto à intervalles réguliers, par exemple une fois par mois, quel que soit son prix actuel. Cette approche vous aide à résister à l’envie de vendre lors des baisses à court terme du marché et offre une stratégie d’investissement plus stable.

En période de hausse, il suffit d’investir 1 000 dollars dans 40 pièces différentes pour devenir millionnaire – FAUX.

Une leçon que beaucoup de crypto apprennent à la dure est la bonne GESTION DU PORTFOLIO.

DeFi, analyste crypto : X

Suivez l’évolution de vos actifs

Si vous répartissez vos investissements entre différentes pièces et même blockchains, il est crucial de garder un œil sur eux. Diverses apps et logiciels de gestion de portfolio crypto, ainsi que des trackers DeFi comme Zappier, Debank, Zerion et Apeboard, peuvent vous aider à surveiller tous vos avoirs en un seul endroit.

Pourquoi la gestion de portfolio est-elle difficile ? Voici une explication de Messari ?

1/ Portfolio management is hard.

A mere .33% of the 26,000 stocks traded over the last 100 years have accounted for half of the gains.

This makes it even more difficult for crypto considering its unknowns.

How can you better manage a dedicated crypto portfolio?🧵 pic.twitter.com/vkld7m45tF

— Messari (@MessariCrypto) January 24, 2023

Planifiez votre sortie

Même si vous avez mis au point votre stratégie d’investissement et que vous suivez l’évolution de votre portfolio, ne pas gérer vos attentes peut vous mettre en difficulté. Avant d’investir, réfléchissez donc à votre stratégie de sortie. Sachez pourquoi vous investissez dans un actif particulier, quand vous comptez le vendre et dans quelles conditions vous changerez d’avis. En disposant d’un plan clair, vous pouvez éviter les décisions émotionnelles lors des journées de volatilité.

La surveillance et l’analyse actives de votre portfolio font partie intégrante de la gestion de votre investissement en crypto-monnaies. L’utilisation d’outils d’analyse avancés et de plateformes d’information sur les marchés peut fournir des informations précieuses sur les performances de vos fonds. Une évaluation régulière permet de prendre des décisions éclairées en fonction des tendances du marché, des évolutions réglementaires et des progrès technologiques.

Quel est le meilleur tracker de portfolio crypto ?

Le meilleur tracker de portfolio crypto dépend de vos besoins. Certains investisseurs privilégient une facilité d’usage et recherchent un tracker doté d’une interface simple. D’autres ont besoin de fonctionnalités avancées, comme les rapports fiscaux. Si vous êtes adepte de la DeFi, recherchez un tracker qui prend en charge les actifs et les protocoles décentralisés.

Ceux qui ont des avoirs diversifiés sur plusieurs exchanges rechercheront probablement un tracker capable d’agréger ces données. Les mises à jour en temps réel peuvent s’avérer cruciales pour ceux qui tradent fréquemment. Les investisseurs soucieux du respect de la vie privée peuvent rechercher un tracker qui ne demande pas d’informations personnelles.

Une fonction de stratégie de sortie peut s’avérer précieuse pour ceux qui ont des projets clairs de prise de bénéfices. Au final, le meilleur tracker correspond à votre approche d’investissement et offre les fonctionnalités que vous considérez comme essentielles.

Une app de gestion de portfolio crypto, un outil essentiel

Une gestion efficace de son portfolio crypto s’avère essentielle pour les investisseurs débutants comme chevronnés. Le bon tracker de portfolio vous aide à garder un œil sur vos profits et vos pertes et vous offre des informations précieuses sur le marché. Avec des fonctionnalités telles que les mises à jour en temps réel et la possibilité de connecter directement votre wallet, ces apps sont indispensables pour suivre vos investissements crypto. Que vous utilisiez plusieurs exchanges, que vous vous occupiez de vos impôts crypto ou que vous cherchiez à rationaliser vos activités d’achat et de vente, il y existe probablement une application mobile qui répond à vos besoins.

Foire aux Questions (FAQ)