Débutant en finance décentralisée ? Voici quelques conseils pour bien démarrer

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Finance décentralisée : Comment générer de bons rendements de façon sûre, sécurisée et simple ? Celia Zeng, gestionnaire de fonds DeFi chez Cabital, vous explique tout.

Alors que l’adoption mondiale de la crypto s’accélère, la finance décentralisée, ou DeFi, attire de plus en plus d’investisseurs. 

Qu’est-ce que la DeFi et pourquoi on en parle autant ?

La DeFi est un terme générique qui désigne les produits et les services financiers accessibles à toute personne disposant d’une connexion Internet. L’objectif de la finance décentralisée est d’éliminer les intermédiaires et de créer un système financier entièrement nouveau et complètement indépendant de la finance traditionnelle.

L’année dernière, le secteur de la DeFi a connu un essor sans précédent. La valeur totale verrouillée (montant global des actifs bloqués) dans les plateformes DeFi est passée de 700 millions de dollars en décembre 2019 à plus de 200 milliards de dollars au début de 2022, ce qui équivaut au PIB de la Grèce en 2017. C’est pourquoi vous avez probablement déjà entendu parler de la DeFi au cours l’année précédente. En effet, la finance décentralisée est très rapidement devenue un secteur à part entière.

Maintenant, si vous souhaitez investir dans la DeFi, voici quelques conseils que j’ai découverts, et que j’ai acquis en tant que gestionnaire d’actifs de finance décentralisée. 

Investissez dans les cryptomonnaies à grande capitalisation boursière

Selon CoinGecko, il existe plus de 13 000 cryptomonnaies sur le marché. La majorité de ces projets crypto ne survivront probablement pas. Considérez par exemple les jetons à faible capitalisation boursière comme des startups risquées – ils peuvent parfois apparaître, puis disparaître du jour au lendemain.

Si vous souhaitez protéger vos actifs, investissez plutôt dans les actifs qui ont des capitalisations plus importantes, telles que Bitcoin, qui est la première cryptomonnaie du marché en termes de capitalisation boursière. Les cryptos à grande capitalisation boursière sont généralement plus matures et ont sans doute résisté à l’épreuve du temps.

Finance décentralisée : tout est question d’utilité

Il existe toute une panoplie d’entreprises crypto qui travaillent sur des projets prometteurs ayant le potentiel de bouleverser le monde de la fintech. Ainsi, lorsque j’évalue la valeur d’un projet crypto, je m’intéresse à son utilité. En d’autres termes, je me demande : “ Quel est le problème réel que ce projet va résoudre ?”

L’utilité de Bitcoin est évidente. Il s’agit d’une monnaie numérique véritablement décentralisée. Il ne dépend pas d’une fondation ou d’une entreprise et personne ne peut contrôler son protocole. Bien que son utilité soit évidente, il est de plus en plus considéré comme la monnaie de réserve d’Internet, et peut-être, un jour, du monde même.

Grâce à l’essor du marché des jetons non fongibles, Ethereum est devenue l’une des meilleures cryptomonnaies en termes d’utilité. Bien que les NFT aient joué un rôle clé dans la croissance du réseau, la finance décentralisée a également contribué à son boom. Par ailleurs, notez que vous pouvez facilement acheter Bitcoin ou Ethereum sur n’importe quelle bourse crypto. 

Certes, il est important de comprendre l’utilité des projets crypto. Cependant, beaucoup d’entre eux n’ont pas une vraie utilité. Selon un rapport récent, la moitié des 100 premières cryptomonnaies par capitalisation boursière n’ont aucune utilité ; d’où l’importance de faire vos recherches avant d’investir dans les crypto actifs à faible capitalisation.

Gagnez des rendements élevés avec la DeFi

Outre l’appréciation des monnaies numériques, l’attrait de la crypto réside dans sa capacité à offrir des rendements élevés de façon sûre, sécurisée et simple.

Comment procéder ? Lorsque vous achetez des cryptomonnaies avec de la monnaie fiat, la plupart des bourses crypto, y compris Block-Fi, Cabital et Coinbase, vous permettent de les déposer sur leurs plateformes d’épargne où vous pouvez générer des rendements élevés.

Ce processus, qui s’appelle “staking”, permet aux détenteurs de crypto de tirer parti de leurs actifs et de gagner des revenus passifs sans avoir à les vendre. Vous pouvez considérer le staking comme l’équivalent crypto des comptes d’épargne à rendement élevé.

Bien qu’il ne s’agisse pas d’une cryptomonnaie au sens propre du terme, Ethereum (ETH) est devenu l’un des crypto actifs les plus populaires sur le marché. Pour “staker” Ethereum à titre individuel, vous aurez cependant besoin d’un minimum de 32 ETH. Les récompenses varient, mais on s’attend à ce que le taux de rendement du staking ETH atteigne 5 à 17% par an.

Finance décentralisée

La finance décentralisée et les stablecoins

En ce qui concerne le staking de stablecoins, l’USDT et l’USDC sont considérés comme les deux meilleures options. L’un des principaux avantages du verrouillage des stablecoins est le taux d’intérêt. En effet, celui-ci peut atteindre jusqu’à 12%, ce qui vous permettra d’éviter l’inflation tout en réalisant des bénéfices.

Le staking de l’USDT et de l’USDC est également sécurisé. Comme leur nom l’indique, ces stablescoins (monnaies stables) sont indexés sur le dollar américain, ce qui les rend moins volatiles que les cryptomonnaies classiques. Si vous cherchez un moyen plus sûr de “staker” votre crypto, optez pour les stablecoins.

Les taux d’intérêt élevés de ces actifs vous permettent d’investir dans des opportunités internationales qui ne sont généralement ouvertes qu’aux fonds spéculatifs. Ils offrent également aux investisseurs particuliers la chance unique d’investir dans des projets qui n’étaient autrefois accessibles qu’aux fonds spéculatifs et aux clients fortunés.

Les cryptomonnaies continueront de se développer cette année. Ainsi, les opportunités du secteur de la finance décentralisée semblent presque infinies. Pour prendre part à cette nouvelle révolution digitale, je prendrais du Bitcoin, de l’Ethereum et des stablecoins, puis je les mettrais dans la plateforme d’épargne crypto de mon choix pour générer de bons revenus passifs.

À propos de l’auteur

Celia Zeng est gestionnaire d’actifs DeFi chez Cabital. La société vise à simplifier  l’investissement dans le monde de la crypto tout en luttant contre les idées reçues qui y sont liées.

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